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下列不属于《巴塞尔新资本协议》中列为三大最主要风险的是：粮油合同收购贷款对应()。拟核销的贷款,经风险管理有关流程审批后,CM2006可()操作风险
道德风险#
信用风险
市场风险商业性非专项授信额度#
政策指导性非专
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对金融机构缴来的财政存款,人民银行每年( )根据其划来的财政存款的全年日平均余额,按照万分之五的比率计付手续费。新版客户风险统计系统中的组织机构代码以国家质检总局颁发的处于有效期内的组织机构代码证或()查询
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商业银行的关联交易应当符合()原则。( )更能保障遗嘱意思表示的真实性,因而效力最高。实质重于形式
市场价值
诚实信用及公允#
重要性公证遗嘱#
自书遗嘱
代书遗嘱
录音遗嘱答案:C解析：本题考查继承法的内容。公证遗
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信贷业务责任管理不能作为()的依据。贷后检查认为应提交风险分析会的,经贷后检查签批人同意,启动风险分析会流程,报()。以下条件中不能办理地方调控粮食贷款展期的是()。银联卡欺诈交易类型主要包括：( )2008-2009年
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不良贷款管理办法,手续费结算。( )印鉴应包括( )和财会人员章。下列不属于非系统评级客户的是()。“授信电子批复书”可通过()查询出来在个人贷款业务中,下列主体可能具有担保资格的是()。从发展趋势看,推动商业银行转
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金融企业批量转让不良资产的范围包括金融企业在经营中形成的以下不良信贷资产和非信贷资产。()实践中,没有银行支票账户的客户一般采用( )。居住用房地产作为抵押品时,价值评估优先选择的估值方法是()。银行业务创新
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工商银行按照什么原则设立了股东大会、董事会、监事会、高级管理层( )?CM2006系统中,以保证方式担保的个人贷款,将调查、审查、审议、()等环节的工作职责分解,承担商业银行风险管理的最终责任。在市场经济国家里,三权
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对集团成员企业发放贷款或提供其他用信的()均为贷后管理的第一责任行。( )是短期资金融通市场,其融通的资金主要用于周转和短期投资。商业银行、信用社占压、挪用所收纳税款的,按( )予以处罚。各开户行#
管理行
共同
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小额支付系统发起清算行组包时按_______进行组包。某企业2014年销售收入8000万元,销售退回支付的现金100万元。应收账款期初余额1000万元,期末余额1200万元;应收票据、预收账款当年余额无变化;以非现金资产清偿债务减
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地方储备粮油贷款期限原则上按()确定。人民银行营业部门与开户单位月度对账时,开户单位在对账单上签字的负责人是指 ( ) 。()负责对商业银行压力测试工作进行监督检查。为高风险商户。( )信贷档案原则上要求()存档。(
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以下哪类不属于我国《土地管理法》对土地的分类()某商业银行当期的一笔贷款利息收入为500万元,其相关费用合计为60万元,该笔贷款的预期损失为40万元,为该贷款配置的经济资本为8000万元,则该笔贷款的经风险调整的收益
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贷后检查认为应提交风险分析会的,经贷后检查签批人同意,启动风险分析会流程,报()。根据检查的目的、范围和重点,现场检查分为( )。商业银行、信用社占压、挪用所收纳税款的,按( )予以处罚。上一级行#
省分行
二级分行
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流动资金贷款应根据具体贷款用途及客户()合理确定贷款期限。（）由银行签发,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的。再贴现的对象为在当地人民银行开立( )账户且许可办理票据贴现业务的金融机构。通
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根据相关法律,()不可以行使留置权。境内代理银行与境外参加银行签订的人民币代理结算协议中应当至少明确境外参加银行的以下义务中正确的是( )下列关于个人贷款信用风险分析中的专家判断法,说法错误的是()。中国私人
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经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金指的是( )。不属于筹资活动产生的现金流量的项目是()。贷款#
存款
储蓄
货款吸收资本
发行债券
借款
处置固定资产#解析：本
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当银行面临流动性危机时,下列会出现的情况是：()总行对各分支机构,以及各分支机构对辖内下级行下达支农再贷款额度时,原则上( ),允许跨年度周转使用。下列不属于商业银行关系人的是: ()。大量存款人出现挤兑行为#
结
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各市中心支行工作小组要定期向人行石家庄中心支行货币信贷处反馈法定存款准备金管理和执行情况。如遇重大事项要在()小时内以文件形式报石家庄中心支行。反洗钱工作实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：( )( )是
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对粮食购销贸易企业发放的收购贷款,企业参与收购的自有资金具体比例由()确定。征信查询授权文本填写要素应齐全,以下哪些要素需要填写()。开户行
二级分行
省级分行#
总行被授权对象#
授权期限#
查询原因及用途#
授权
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( )交易资料的泄密可能引起承担相关法律责任。以下选项中哪项为总行在CM2006系统客户基础信息中自定义标识的使用范围。()根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,商业银行在资本规划中,应优先考虑补充( )相比于国
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内控制度建设应遵循的原则是?( )企业法人是具有国家规定的独立财产,有健全的组织机构、组织章程和固定场所,能够独立承担民事责任、享有民事权利和承担民事义务的()缴款书是国库办理收纳预算收入惟一合法的原始凭证,
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各级国库应严格执行《中国人民银行会计档案管理规定》等制度要求,切实防止档案( )。开户行是贷后检查的()。资产已显著减值,即使采取措施,也肯定要形成较大损失。其基本特征为“肯定损失,损失较大”, 这属于农村合作金
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下列财产可以抵押的是()。下列属于不良贷款的是( )。( )的目的是对被接管银行业金融机构采取必要措施,以保护存款人的利益,恢复银行业金融机构的正常经营能力。以下选项中哪个身份角色可以在CM2006系统中对客户基础信
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有权审批行()部门负责对资金定价和信贷计划进行审查。项目融资贷款的还款资金来源主要依赖于()。客户部门
信贷管理部门
资金计划部门#
风险管理部门政府补贴
股东筹资
集团公司拨款
项目产生的销售收入#答案：C答案:
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错误的是( )。强化对中介评估机构的管理,是防范评估环节操作风险和道德风险,确保押品评估价值真实有效的重要途径。中介评估机构管理要坚持()的原则。存款人在异地从事临时活动的,但接管期限最长不得超过( )年。下列
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下列哪种情况不属于银监会《固定资产贷款管理暂行办法》中贷款人应受处罚的情形：()贷款“三见面”原则是指( )。单位银行卡账户的资金必须由其( )存款账户转账存入。向申请资料不齐备的借款人发放贷款,主管部门检查前
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以下不属于中央银行职能的是( )。担任()负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于25 个工作日。项目收益主要来源于()的项目,借款人须在农发行开立土地出让金归集账户。发行的银行
银行的银行
政府的银行
独立办
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根据《征信业管理条例》,商业银行不属于下列()。下列关于客户价值的说法正确的是( )信息提供者#
征信机构#
信息使用者#
信息查询者#客户价值是指银行通过为客户提供其所需要的金融产品和服务为银行带来的收益增值。#
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反洗钱工作实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：( )国库经收处收纳的预算收入,一律使用“待结算财政款项”科目下的“( )”专户进行核算,不得转入其他科目。私人银行顾问咨询业务是指工行在为( )提供金融资产服务过
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查询主管客户历年年度信用等级情况,进入“综合信息查询>评级授信信息查询>()”模块,选择“客户代码”,输入“查询起止年度”,点击“查询”,即可查询客户历年年度信用等级情况。薪酬构成各国不尽一致,在不同类型的企业(机关、
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且名称开头不存在空格。被提名的独立董事候选人应当由()进行资质审查, 审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力。政府投融资类客户直接认定为()级。私人银行增值服务建设原则：会计人员不得越权代理客户办理的业务
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银行业务的核心是管理风险,银行的很多创新在本质上就是风险管理方式的创新,体现了业务创新的( )原则。代理支库的国库主任由( )兼任。合法合规
公平竞争
成本可算
风险可控#代理行业务主管
代理行部门负责人
代理行副
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按照支付系统运行时间的规定,要求效率高,办理时间短,手续简便。关于银行卡在我国社会生活中的作用,通过对客户基础信息调查、反洗钱排查、强化调查等方式进行( )判断,特定及必要情况下可对部分客户进行特殊调查。流动
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根据《项目融资业务指引》, 贷款人从事项目融资业务, 应当以()分析为核心。小额支付系统对_______收费。恐怖融资与洗钱的区别是什么?( )偿债能力#
市场波动
担保可靠性
项目技术可行性所有的支付类业务和信息类业务
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有限责任公司章程无需载明股东的()。()是指应收账款在无商业纠纷等情况下无法得到清偿的,由商业银行承担应收账款的坏账风险。《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》所称个人信用信息包括()。查询本地区或某一客户
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《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》所称个人信用信息包括()。中央储备粮油贷款、国家储备棉贷款、国家储备糖贷款期限一律按()期确定。个人基本信息#
个人信贷交易信息#
反映个人信用状况的其他信息#
个人银行账
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下列属于个人消费贷款的是( )。法定存款准备金是商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款,这个比例通常是由( )决定的。人民银行、外汇局关于跨境人民币业务管理职责分工的基本原则是( )金融市场发展对银行
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保管在开户行的(),一律不得外借。人民银行各分支机构应按( )要求逐笔登记支农再贷款发放和收回情况,并据此设立支农再贷款台账。贷款行在审查公司为公司股东提供担保时,须要求公司提供()。作业监督类档案
监管收回类
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根据相关法律,确保国库会计档案安全和完整,切实防止档案( )。下列哪些贷款属严重违规贷款( )。( )是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合
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不良个人住房贷款的处置方式不包括()。以下条件中不能办理地方调控粮食贷款展期的是()。互联网金融对商业银行的改变主要体现在( )。对于已在本地区开户办理信贷业务的客户,需作为异地客户的投资人或担保人,CM2006系
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企业法人是具有国家规定的独立财产,有健全的组织机构、组织章程和固定场所,能够独立承担民事责任、享有民事权利和承担民事义务的()POS机具风险管理中必须包括以下那些个条款：( )私人银行业务应遵循()的原则,通过业
