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开立备案类银行结算账户和个人银行结算账户的,银行应在开户之日起( )工作日向中国人民银行当地分支行备案。影像扫描接口控件是连接CM2006与电子影像平台的一个软件,通过该接口可以对CM2006中所需的影像进行扫描、附
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下列关于信用风险识别的表述,及时处置预警信息,全面提高系统在防范信贷风险中的作用。对于存在不良贷款、逾期借据、经营状态非正常、欠息、授信记录已过有效期或授信额度不足、超授权审批融资业务、授信后管理未按时
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农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时,要将该客户近期的()情况作为重要参考依据。流动资金贷款应根据具体贷款用途及客户()合理确定贷款期限。洗钱的( )阶段,被形象地描述为“甩干”。表内业务
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小额支付系统对直接参与者设置_____实施风险控制。农村商业银行应在准确计量三农金融业务风险的基础上,通过()等手段, 有效管理三农金融业务面临的各类风险。授信额度
质押品价值
圈存资金
净借记限额#分散#
缓释#
转
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银行业务部门应根据贷款审批人的审批意见,及时告知(),将有关材料退还,同时做好信贷拒贷记录存档。下列关于信用风险识别的表述,下列主体可能具有担保资格的是()。按照《中国农业发展银行粮食收购贷款办法》规定,对借
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国库经收处不得办理预算收入退付。国库经收处收纳的预算收入在未上划以前,如发现错误,应将缴款书退( )或纳税人更正,由共有上级行()在“柜员和机构管理>柜员业务地区管理”模块的“柜员业务地区管理”页面,选择待新增的地
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征信查询授权文本填写要素应齐全,以下哪些要素需要填写()。当银行具有多种产品且产品差异很大时,应当采取的营销组织是( )。被授权对象#
授权期限#
查询原因及用途#
授权主体(签字或者盖章)#职能型营销组织
产品型营
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货币政策的最终目标不包括()下列不属于《巴塞尔新资本协议》中列为三大最主要风险的是：银行业务的核心是管理风险,银行的很多创新在本质上就是风险管理方式的创新,体现了业务创新的( )原则。充分就业
基础货币#
经济
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开户行分管客户部门的行领导是贷后检查的()。优先股和永续债属于资本中的( )。对于已在本地区开户办理信贷业务的客户,还要进行贷后管理,()、业务品种停用、借据及展期列表的删除等业务需要双人临柜操作。上级国库下
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可能影响银行声誉的事件不包括：()( )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。以下选项中哪个身份角色可以在CM2006系统中对客户基础信息进行维护。()流动性恶化
出现重大操作失误
国家监管政策变化#
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关于商业银行统一法人制组织架构的表述错误的是( )。预警信息监测查询的主要任务是根据全行防控信贷风险需要,研究确定()及控制级别,及时处置预警信息,全面提高系统在防范信贷风险中的作用。是相对分权的组织形式#
经
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下列关于个人贷款信用风险分析中的专家判断法,输入“查询起止年度”,给予警告并处以( )元的罚款。《中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》( 银监发(2014)34 号) 规定计算存贷比分子( 贷款) 时, 以下哪些项
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恐怖融资与洗钱的区别是什么?( )地方法人金融机构未按照中国人民银行规定缴存存款准备金的,根据《中华人民共和国商业银行法》第七十七条第三款“未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的,由中国人民银行责令改
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票据法,是指调整( )以及与票据关系有关的其他社会关系的法律规范。商业银行的关联交易应当符合()原则。单位银行结算账户的存款人只能在银行开立( )基本存款账户。人民银行营业部门与开户单位月度对账,开户单位应于月
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下列属于货币市场的特点的是( )。境内代理银行与境外参加银行签订的人民币代理结算协议中应当至少明确境外参加银行的以下义务中正确的是( )长期资金融通市场
短期资金融通市场#
流动性强#
风险小#
被当做货币的替代
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票币整点必须做到( )盖章清楚。对于存在不良贷款、逾期借据、经营状态非正常、欠息、授信记录已过有效期或授信额度不足、超授权审批融资业务、授信后管理未按时完成等情况,系统将对客户后续业务产生()。农户抵押贷款
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再贴现以( )申请办理。申请金额为商业汇票票面汇总金额,再贴现到期日以打包的商业汇票中一张为准。( )是实时扣账的借记卡,具有转账结算、存取现金和消费功能。。金融机构在收缴假币过程中有( )情形之一的,应当立即报
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( )是指专为超级富有的家族或家庭提供全方位财富管理和增值服务,以使资产规划符合其家族的长期目标,并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值,对开户行上报的风险分析会流程,评议和签批期限为多久?指已经发生的费
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各级国库应建立统计分析重要事项登记簿,用于记载《国库统计分析系统》参数维护、升级与恢复、故障及解决情况,统计数据的调整,统计分析信息的报送,以及( )等。一般而言,除了考虑客户特性和风险偏好之外,资产配主要处
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商业银行的接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满,银监会可以决定延期,但接管期限最长不得超过( )年。存款人在异地从事临时活动的,可在其临时活动地开立( )临时存款账户。根据《贷款风险分类指引》规定, 以下
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以下哪些行为属于异常查询行为?()开户行行长是贷后检查的()才。风险的基本构成要素包括：( )我国统计部门公布是失业率是( )。部门会计主管办理交接手续由( )监交。周一上午10点查询
未授权查询#
多次失败查询
睡眠用
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人民银行营业部门与开户单位面对面对账,核对结果必须由谁签字确认。( )根据银监会《流动资金贷款管理暂行办法》规定,以下哪项不属于贷款人维护债权的方法()查询某一时间段内借据到期情况时在“综合信息查询>其他信息
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各银监局要督促农村中小金融机构结合发展战略、风险偏好、管理水平和外部环境,应设立独立的放款管理部门或岗位,对提交的的提款申请要认真进行审核,逐项审查提款条件的落实情况,主要包括 、 、 、 、贷款用途、资信状
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再贴现以打包方式申请办理。申请金额为商业汇票票面汇总金额,再贴现到期日以打包的商业汇票中( )一张为准。按流通场所分类指数包括( )。贷款发放防范风险措施,应设立独立的放款管理部门或岗位,对提交的的提款申请要
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商业银行的应付款项主要有哪些种类: ()。影像扫描接口控件是连接CM2006与电子影像平台的一个软件,通过该接口可以对CM2006中所需的影像进行扫描、附加,并上传至()存储,进而可以对影像进行查询、修改、下载、删除、提
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银行业务创新原则中的四个“认识”是指( )。对办理预算收入过程中的差错事项,一经发现,应及时逐一办理更正,原则上不得( )。认识你的业务#
认识你的客户#
认识你的成本
认识你的风险#
认识你的交易对手#汇总更正#
逐笔
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私人银行业务应遵循()的原则,通过业务流程、系统控制和检查监督等手段强化客户信息安全管理,严格对客户信息进行保密。银行业金融机构未经批准设立分支机构违法所得五十万元以上的, 应当接受怎样的罚款处罚: ()。人民
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( )可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。以买断方式办理再贴现的,必须严格按照( )的有关规定办理再贴现票款的到期收回手续,不得以其他方式要求再贴现申请人办理票款到期收回。( )是指不发行股票实体,整合利用行内
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信用证按( )来分,可分为进口信用证和出口信用证。如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为：正常类贷款500亿,关注类贷款30亿,可疑类贷款7亿,如果拨备的一般准备为15亿,专项准备为8亿,使用存款保险基金偿付存款人的
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要求效率高,办理时间短,手续简便。“0177”是私人银行业务系统的()。公司的资本公积金不得用于()。下列关于债券投资的收益的说法,错误的是( )。商业银行面临的主要风险是( )。农村中小金融机构申请开办外汇业务(结售汇
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在银行的授信业务中,贷款调查评估人员承担的责任是()商业银行内部控制评价应从()等方面进行。检查失误
清收不力
评估失准#
审查失误充分性#
合规性#
有效性#
适宜性#答案：C答案:A,B,C,D
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根据《个人贷款管理暂行办法》规定,以保证方式担保的个人贷款,贷款人应()完 成。商业银行应当按照《商业银行流动性风险管理办法《试行)》建立健全流动性风险管理体系,对法人和集团层面、各附属机构、各分支机构、各
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中央储备粮轮换贷款利息由()向我行支付。市场风险加权资产为市场风险资本要求的( )倍。若客户档案影像资料有变更,应在变更后多长时间内上传至CM2006系统中。()依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》, 商业
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完成准备工作。下列说法中正确的是()。《金融违法行为处罚办法》所称账外经营行为是指: ()。所有者权益是投资人对信用社净资产的所有权,点击“查询”,即可查询客户历年年度信用等级情况。上市公司股权票收益权融资期限
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国家储备棉规模总量管理和所需贷款分别由()负责。还款计划调整,其中提前还款由()审批即可。同一岗位信贷人员应定期进行调整。客户经理管理同一客户原则上不得超过()。我行项目贷款评估中的项目总投资不包括()。为高
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私人银行业务应遵循()的原则,通过业务流程、系统控制和检查监督等手段强化客户信息安全管理,严格对客户信息进行保密。某企业2013年总资产24000万元,流动资产合计12000万元;2014年总资产28000万元,流动资产合计16800
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单家银行担任牵头行时,分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于( )。商业银行对公存款账户中的单位活期存款账户一般不包括( )。商业银行应当建立健全外包管理制度,明确外包管理组织架构和管理职责,并至少()开展一
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下列不属于商业银行关系人的是: ()。境内代理银行与境外参加银行签订的人民币代理结算协议中应当至少明确境外参加银行的以下义务中正确的是( )商业银行信贷业务人员
商业银行监事
商业银行董事
监管部门工作人员#境
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国有资产监督管理机构所出资企业改制为国有股不控股或不参股的企业,改制方案需报()批准不良个人住房贷款的处置方式不包括()。收缴假币的银行业全融机构应向持有人出具()。对于联行柜录入完毕还未复核的往账业务,可由
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能够查询到客户的()、贷款借据、相关合同对照、贷款展期情况。属于贷款类信贷产品的是()。商业银行内部控制评价应从()等方面进行。下列选项正确的是：()。农村商业银行应在收到开业批准文件并领取金融许可证后,到()
