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恐怖融资与洗钱的区别是什么?( )地方法人金融机构未按照中国人民银行规定缴存存款准备金的,根据《中华人民共和国商业银行法》第七十七条第三款“未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的,由中国人民银行责令改
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票据法,是指调整( )以及与票据关系有关的其他社会关系的法律规范。商业银行的关联交易应当符合()原则。单位银行结算账户的存款人只能在银行开立( )基本存款账户。人民银行营业部门与开户单位月度对账,开户单位应于月
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以下哪些行为属于异常查询行为?()开户行行长是贷后检查的()才。风险的基本构成要素包括：( )我国统计部门公布是失业率是( )。部门会计主管办理交接手续由( )监交。周一上午10点查询
未授权查询#
多次失败查询
睡眠用
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再贴现以打包方式申请办理。申请金额为商业汇票票面汇总金额,再贴现到期日以打包的商业汇票中( )一张为准。按流通场所分类指数包括( )。贷款发放防范风险措施,应设立独立的放款管理部门或岗位,对提交的的提款申请要
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信用证按( )来分,可分为进口信用证和出口信用证。如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为：正常类贷款500亿,关注类贷款30亿,可疑类贷款7亿,如果拨备的一般准备为15亿,专项准备为8亿,使用存款保险基金偿付存款人的
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中央储备粮轮换贷款利息由()向我行支付。市场风险加权资产为市场风险资本要求的( )倍。若客户档案影像资料有变更,应在变更后多长时间内上传至CM2006系统中。()依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》, 商业
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国家储备棉规模总量管理和所需贷款分别由()负责。还款计划调整,其中提前还款由()审批即可。同一岗位信贷人员应定期进行调整。客户经理管理同一客户原则上不得超过()。我行项目贷款评估中的项目总投资不包括()。为高
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国有资产监督管理机构所出资企业改制为国有股不控股或不参股的企业,改制方案需报()批准不良个人住房贷款的处置方式不包括()。收缴假币的银行业全融机构应向持有人出具()。对于联行柜录入完毕还未复核的往账业务,可由
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银行业监督管理机构的准入职责不包括( )。贷款行在审查公司为公司股东提供担保时,须要求公司提供()。项目融资贷款的还款资金来源主要依赖于()。有权审批行()是信贷业务调查(含)评估的责任部门。违反人民币银行结算账
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票据法,是指调整( )以及与票据关系有关的其他社会关系的法律规范。常备借贷便利的发放范围不包括( )。各级国库应严格执行《中国人民银行会计档案管理规定》等制度要求,确保国库会计档案安全和完整,切实防止档案( )。
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以下不属于私人银行业务风险的是( )。下列关于本票的表述中哪一个是错误的( )各级国库要( )开展统计分析业务检查,注重实效,做到检查有计划、有重点,问题有反馈、有整改。以下哪项不属于直接营销渠道( )。影像扫描接
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( )是指通过行政手段,对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管,总账日期输入当前月份,查询结果显示系统当前日期()的数据。以下对商户套现行为描述正确的是( )小额支付系统和大额支付系统_______。合规监管#
风
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在市场经济国家里,基准利率主要指( )。对贷款用于农业综合开发、农村基础设施建设、农村土地整治、农民集中住房建设、县域城镇建设等项目方面的,原则上应坚持直接向()支付。以下哪些机构是工商银行的子公司( )?衡量
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国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的()实行任职资格管理。预警信息监测查询的主要任务是根据全行防控信贷风险需要,研究确定()及控制级别,及时处置预警信息,全面提高系统在防范信贷风险中的作用。下列不属于
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以业务线管理为主的事业部制组织架构的优点是事业部的运作始终以实现利润目标为核心,这对整个银行获得稳定、持续的利润来源非常有利。它的缺点为( )。期限相同的各种信用工具利率之间的关系是( )。以下哪些行为属于
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国库经收处不按规定设置“待结算财政款项”科目核算其经收税款的,视情节轻重,处1000元以上、( )元以下的罚款。我国统计部门公布是失业率是( )。下列哪些是提出票据录入与交换风险表现( )通过影像交换系统处理的附粘单
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一标准仓长50米、宽20米,散装粮高6米,仓内小麦容重760克/升,该库库存小麦测算数量是()小额支付系统对直接参与者设置_____实施风险控制。根据《贷款风险分类指引》规定, 以下哪种说法是错误的:()。保证申请人因购买商
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小额支付系统和大额支付系统_______。下列各项中,不属于第三版巴塞尔资本协议内容的是( )。()负责对商业银行压力测试工作进行监督检查。印鉴应包括( )和财会人员章。下列属于商品期货的是( )。有各自独立的主机、通
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投融资顾问业务,指为私人银行客户( )提供投资计划与方案设计、投资产品风险与收益分析、投资期限结构合理搭配等投资咨询顾问服务,以及协助确定融资目标并设计融资方案,包括融资工具选择、融资成本控制、期限结构搭配
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包括担保方式、担保主体和担保物变更等,审批行办理过程一般包括环节。2015 年 6 月,刘某到银行申请贷款 200 万元,贷款期限 2 年,贷款年化利率为 7%,担保物为深圳证券交易所市场发行的记账式国债(记账式国债期限为 5
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物价稳定目标的衡量标准是( )。衡量银行资产质量的最重要指标是( )。再贴现的对象为在当地人民银行开立( )账户且许可办理票据贴现业务的金融机构。《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》所称个人信用信息包括()。
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国库经收处不按规定设置“待结算财政款项”科目核算其经收税款的,NPC和CCPC进行当日最后一场轧差处理,日切后的业务则纳入______清算处理。在商业银行的经营过程中,决定其风险承担能斩的核心要素是( )某企业年销售收入
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银行业金融机构不可以为列入重点监管名单的企业办理以下哪些业务?( )认真遵守保密制度,国库统计数据、报表和分析报告向国库部门以外发送、报出,必须经国库领导(国库主任、副主任,下同)或国库部门领导( )同意。资产已
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人民银行营业部门与开户单位月度对账时,开户单位在对账单上签字的负责人是指 ( ) 。下列关于银行外汇牌价的要领的解释正确的是: ()。下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施。( )根据第
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贷款全流程管理的首要环节是( )。下列除哪项要素以外,支付系统参与者对其变更应由直接参与者通过行名行号管理系统提出申请。农业生产资料流动资金贷款贷后检查()开展。建立管理行(一级分行、二级分行),需经过地区管
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以下哪个机构不属于担保登记机构?人民银行营业部门与开户单位月度对账时,开户单位在对账单上签字的负责人是指 ( ) 。保险公司按照出资人分类,可分为( )。()依法对商业银行实行审计监督。对连续两年被被评为基本称职
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1952年,( )发表了那篇仅有14页的论文——《资产组合选择》,这篇文章被视为现代资产组合理论的发端。公司客户市场细分原则包括( )。国家储备棉规模总量管理和所需贷款分别由()负责。中央银行提高法定存款准备金率时,市
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无纸化办贷扫描纸质文档时,两页(含)以上的文档应将其扫描为()格式。系统对产生预警信息客户的关联客户的控制方式有提示、()、权限上收三种类型。商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：()以下对商户套现行为描述正
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信用社财务报表主要包括()查询某一时间段内借据到期情况时在“综合信息查询>其他信息查询>()”中,点击“到期借据查询”可查询出借据号、客户名称、借款合同号、币种、年基准利率(%)、浮动类型、浮动值、执行利率(%)、借
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客户基本信息关键在于把握( )情况。用于经国家有权部门批准(或核准、备案)的基础设施、市政工程、服务设施和以外延扩大再生产为主的新建或扩建生产性工程等基本建设而发放的贷款,指的是( )。对于已发放的抵(质)押贷
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贷款重组通过发放新贷款同时收回原贷款的方式进行操作,重组贷款新发放的金额()重组前的贷款金额。中间业务的特点( )。关于银行卡在我国社会生活中的作用,以下说法错误的是______根据《项目融资业务指引》, 贷款人从
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根据银监会《流动资金贷款管理暂行办法》规定,哪项不属于借款人须向贷款人承诺的事项：下列属于准货币的是( )。银行卡起源于( )。商业银行面临的主要风险是( )。以下哪类不属于我国《土地管理法》对土地的分类()定期
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下列不属于个人住房贷款的借款人合法有效的身份证件的是( )。银行业金融机构应当根据监管要求, 结合本行()等因素, 确定绩效考评的具体指标及其权重。反洗钱工作实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：( )经济增长
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持卡人开通电话、ATM转帐的,每日每卡转出金额不得超过人民币( )万元。( )是指商业银行无法及时获得或以合理成本获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要的风险。上市公司股权票收益
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在清偿顺序上位于银行其他负债之后,先于银行股权资本的债券是()金融机构从业人员应遵守的职业操守包括: ()。据增值税的有关规定,下列行为中属于增值税征税范围的是( )发现凭证内容不全或有错误时,应交由( )更正、补
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下列不属于实行政府定价范围的是()。( )属于银行卡的功能贷款“三见面”原则是指( )。商业银行应当建立完整的文档管理平台, 为()对资本管理的评估提供支持。按流通场所分类指数包括( )。与人民生活关系重大
与国民经济
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对于存在不良贷款、逾期借据、经营状态非正常、欠息、授信记录已过有效期或授信额度不足、超授权审批融资业务、授信后管理未按时完成等情况,贷款期限 2 年,贷款年化利率为 7%,到期日为 2020年 1 月 30 日,市值 190
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以下 属于异常消费行为,收银员必须提高警惕,防范风险的发生。( )农村合作金融机构自然人贷款分为自然人一般农户贷款、银行卡透支、住房按揭贷款和汽车贷款自然人其他贷款。自然人一般农户贷款是指农户小额信用贷款、
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信用到期日、约定付息前,如客户账户中还本付息余额不足时,关于信用到期催收的叙述,正确的是：()。( )是指交易的一方将持有的债券卖出,并在未来约定的日期以约定的价格将债券买回的协议。( )属于银行卡的功能保函类业
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公司客户市场细分原则包括( )。目前全国支票影像交换系统金额上限是____。如果企业长期资产远远大于所有者权益加上长期负债,企业可能()。人民银行营业部门与开户单位面对面对账,核对结果必须由谁签字确认。( )( )账
