- 部门会计主管办理交接手续由( )监交。我国银行规定的信用卡最低还款额一般是应还金额的( )。金融机构在收缴假币过程中有( )情形之一的,应当立即报告当地公安机关,提供有关线索。行长;
分管行长;
上级主管部门;
行长
- 一类客户评级采取()方法。除了基本社会养老保险之外,其他类型的社会福利还包括()。贷款方式和担保事项变更,包括担保方式、担保主体和担保物变更等,审批行办理过程一般包括环节。定量评价法
定量评价与定性评价相结合
- 按照《中国农业发展银行粮食收购贷款办法》规定,对借款人未能按期"双结零",确需发放新的粮食收购贷款的,贷款由()批准。省行和总行可以用()对所辖全省或者全国情况查询。按流通场所分类指数包括( )。总行
省级分行#
- 某企业2013年总资产24000万元,流动资产合计12000万元;2014年总资产28000万元,流动资产合计16800万元,下列表述正确的是()。假设今天是2010年10月17日,正面有效期为( )的银联卡是可以受理消费交易的。据增值税的有关规
- 保函类业务一般分五个操作环节： 、 、、 、保函管理。( )为保证人行征信数据通过率,客户经理修改CM2006系统客户基础信息后,征信管理模块应如何操作。()票据法,是指调整( )以及与票据关系有关的其他社会关系的法律规
- 《人民币银行结算账户管理办法》( )年颁布实施的。可能影响银行声誉的事件不包括：()单位银行卡账户的资金必须由其( )存款账户转账存入。2002
2003#
2004
2005流动性恶化
出现重大操作失误
国家监管政策变化#
由于市
- 国库经收处收纳的预算收入,应在收纳当日办理报解入库手续,必须在下一个工作日报解。授信业务流程包括调查、审查、()、审批等环节。授信流程原则上应与评级流程()发起申请,授信与评级相关岗位应当保持一致。中央银行
- ( )是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场。银行业金融机构应当根据监管要求, 结合本行()等因素, 确定绩效考评的具体指标及其权重。货币政策的最终目标不包括()同业拆借市场
回购市场
- 办理银行承兑汇票业务的分支机构须向()备案查询某一时间段内借据到期情况时在“综合信息查询>其他信息查询>()”中,点击“到期借据查询”可查询出借据号、客户名称、借款合同号、币种、年基准利率(%)、浮动类型、浮动值、
- 运行管理是CM2006运行的前提和基础,由运行管理员在“公共信息管理”模块中进行操作,出口应收账款池融资业务的好处有()。总账管理#
贷款管理
授信管理
抵押物管理信用社工作人员采用无票据或伪造票据手段,向人民银行交
- 下列说法中正确的是()。金融机构协助有权机关查询的存款资料原件,金融机构应当如实提供,有权机关根据需要可以( )。使用“客户贷款总账”查询时,总账日期输入当前月份,查询结果显示系统当前日期()的数据。按照违规积分
- 个人贷住房款审查人审查完毕后,应对贷前调查人提出的调查意见和贷款建议是否合理、合规等在( )上签署审查意见。农业生产资料流动资金贷款贷后检查()开展。根据《项目融资业务指引》,贷款人从事项目融资业务,应当以偿
- ( )更能保障遗嘱意思表示的真实性,因而效力最高。下列关于债券投资的说法,错误的是( )。影像扫描接口控件是连接CM2006与电子影像平台的一个软件,通过该接口可以对CM2006中所需的影像进行扫描、附加,并上传至()存储,
- 市场风险资本要求为利率风险、()和期权风险的资本要求之和。违反人民币银行结算账户管理办法规定,伪造、变造、私自印制开户登记证的存款人,属经营性的处以( )元的罚款。大中城市农村商业银行应逐步实现三农金融业务(
- 下列属于正常竞争行为的是:()。人民银行营业部门与开户单位月度对账时,开户单位在对账单上签字的负责人是指 ( ) 。下列属于个人消费贷款的是( )。在商品上伪造认证标志
季节性降价#
对商品质量作引人误解的虚假表示
- 印、押的运输的风险表现是哪几个?( )( )是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。CM2006系统中,客户“所属行业”信息由谁进行修
- 银行承兑汇票贴现、全额保证金银行承兑汇票业务,可不进行()。某商业银行在期末对企业客户评级分析时发现,年初被评为AA级的1000个客户中,年内发生违约的客户有5个,则下列珍述中正确的是( )个人贷款发放以后,还要进行
- 清算窗口时间结束前,所有排队待清算的_____必须全部清算。依据我国票据法规定,( )的金额、收款人名称可以由出票人授权补记,未补记前不得背书转让和提示付款。查询某支行某一时期内政策指导性贷款的累计发放金额,进入
- 金融工具按( )可分为直接融资工具和间接融资工具。农村商业银行应在准确计量三农金融业务风险的基础上,通过()等手段, 有效管理三农金融业务面临的各类风险。以下关于银行业从业人员在不依法协助执行时产生的后果中,
- 对违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法的规定,以()处罚。下列不属于商业银行关系人的是: ()。下列指标中,属于
- 不属于长期负债的项目是()()不是抵债资产管理原则。资产配置要求明晰不同资产种类的特性,包括()等,通过将不同资产的特点相结合,从而产生一种金融资产的组合,其风险-收益的特征要优于每一个组成部分。长期借款
应付债
- 从数量上看,资本利润率表现为()与资本的比率借款合同应符合《中华人民共和国合同法》的规定,明确约定各方当事人的诚信承诺和贷款资金的用途 、 、 、 等。( )市场风险是指()的不利变动带来的风险。利润
营业收入
净
- ( )是指货币政策的变化引起资产价格的变化,进而对微观经济主体的投资和消费产生影响。。( )依法对商业银行代理支库和商业银行、信用社国库经收处所办国库业务实施垂直管理。小额支付系统每日日切时,NPC和CCPC进行当
- 开户行客户经理对借款人支付证明材料审核无误后,应及时、如实、准确填制(),提出审核意见。对采用事前批量审核、事后逐笔检查或抽查方式的,管户客户经理应于贷款资金支付后()工作日内完成逐笔检查或抽查工作。对已提
- ( )广泛用于非贸易结算,或贸愿从属费用的收款等。中国人民银行()部门应及时将金融机构违反存款准备金规定的行为报告()部门,由()部门实施处罚措施。直接参与者清算账户不足支付时,筹措资金顺序正确的是：①向中国人民
- 附属公司总资本中少数股东资本用于满足总资本最低要求和储备资本要求的部分,扣除已计入并表一级资本的部分后,剩余部分可以计入并表()。( )负责保管转换为支票影像信息的实物支票。客户评级是农发行信贷管理的基础性
- 商业银行应当对内控管理职能部门和内部审计部门建立()业务部门的绩效考评方式,以利于其有效履行内部控制管理和监督职能。()对农户贷款业务实施监督管理。某公司长期债券投资提前变卖为现金,将会()不一致于
区别于#
- 农村合作金融机构要树立的合规文化理念包括：( )债券市场按利率是否固定分类可分为( )。主办客户经理应同步在CM2006中发起价值评估流程。在()应完成抵(质)押品评估价值的认定并建立担保合同。合规创造价值#
合规从高
- 反洗钱工作实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：( )下列哪些属于投资活动产生的现金流出量( )。个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个?( )《中华人民共和国反洗钱法》#
《金融机构反洗钱规定》#
《金融机构大
- ( )所收款项是代收性质,不算正式入库,经收处不办理预算收入的退库。直接参与者清算账户不足支付时,筹措资金顺序正确的是：①向中国人民银行申请再贷款②通过票据转贴现或再贴现获得资金③从银行间同业拆借市场拆借资金④
- 贷后检查在()系统完成。在信贷资产证券化这种创新产品中, 贷款投资实质上由()持有。最常见的信用卡分期方式是( )。综合业务系统
CM2006系统#
综合报表系统发起机构
受托机构
商业银行
社会上的众多投资者#账单分期#
- 下列说法正确的是()。不规定期限#
规定期限
3年以内
5年以上代理国库#
对国家提供信贷#
统一全国货币发行
通过调控货币流通,稳定币值
在国际关系中,代表国家与外国金融机构、国际金融机构建立业务联系,处理各种国际
- 项目收益主要来源于()的项目,借款人须在农发行开立土地出让金归集账户。根据《贷款风险分类指引》的贷款分类方法,借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能造
- 下列关于债券投资的收益的说法,错误的是( )。以下 属于异常消费行为,收银员必须提高警惕,防范风险的发生。( )人民币的法定管理部门是( ),负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。一般通过债券收益率进
- 认真遵守保密制度,国库统计数据、报表和分析报告向国库部门以外发送、报出,必须经国库领导(国库主任、副主任,下同)或国库部门领导( )同意。我行项目贷款评估中的项目总投资不包括()。“抵质押品查询”可按单客户抵质押
- 额度在()以上的经营性固定资产贷款项目,一般应由国家或行业主管部门规定的乙级或相应级别(含以上)资质的机构出具可行性研究报告。法人应当具备哪些条件( )下列关于外汇交易业务的叙述,错误的是( )。3000万元#
2000万
- 货币市场的特点包括( )。财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户( )支取现金。以下哪些选项属于一级(直属)分行私人银行中心职能?低风险、低收益#
期限短#
流动性高#
交易量大#
交
- 没有银行支票账户的客户一般采用( )。以下 属于异常消费行为,购进新粮的资金需要
借款人采取“先销后购”方式轮换地方储备库存,轮出库存回笼的销货款,原则上应收回贷款。如确有需要,也可直接用于轮入地方储备库存#
对
- 社会保障和社会福利业属于( )。银监会派出机构负责对辖区内的()给子行政处罚。下列关于信贷档案管理叙述,不正确的是()。第一产业
第二产业
第三产业#
第四产业其他个人的违法行为#
其他单位的违法行为#
所监管的银行
- 私人银行服务中心人员配备以财富顾问为主,每家服务中心岗位人员不少于4人,实行A、B角双人服务制度。每( )户私人银行客户增补1名专职财富顾问。人民银行、外汇局关于跨境人民币业务管理职责分工的基本原则是( )可能影
