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事权划分是指在业务系统中,对会核算等事项,按照哪些内容,相应确定不同级别会计人员处理权限的一种内部控制方法。( )小额支付系统发起清算行组包时按_______进行组包。管理权限#
业务种类#
金额大小#
职务级别
风险程
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投资也称为( )。发达国家商业银行的业务线大致上是按照客户的属性和需求来划分,“以客户为中心”是其共同的理念,关于其业务线,下列表述正确的是( )。投机
投入
资本形成#
储蓄个人客户的基础金融服务由零售业务负责#
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以下关于增值税一般纳税人和小规模纳税人划分错误的是( )按年结息的每年( )为结息日。通常情况下,小规模纳税人与一般纳税人身份可以互相转换#
年应税销售额超过小规模纳税人标准的其他个人可选择按小规模纳税人纳税
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国有资产监督管理机构所出资企业改制为国有股不控股或不参股的企业,改制方案需报()批准迄今为止,英国金融服务局使用的唯一的风险评估体系是( )。上级人民政府
同级人民政府#
上级国有资产监督管理机构
同级国有资产
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风险的基本构成要素包括：( )保险公司按照出资人分类,可分为( )。风险因素、#
风险事件、#
风险结果、#
风险损失直接保险公司
再保险公司
财产保险公司
中外合资保险公司#
中资保险公司#答案：ABC解析：本题考查银行
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( )即信用工具能定期或不定期地给持有者带来收益,收益的大小通过收益率来反映。( )是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中,由于他国(或地区)经济、政治、社会变化及事件而遭受损失的可能性。流动性
收益性#
风
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对借款人提出的短期贷款申请,贷款人的答复时间一般不得超过()下面不属于客户主体资格调查的是()1个月#
2个月
3个月
4个月土地开发资格证
粮油经营许可证
建设用地使用证#
渔业捕捞许可证答案：A答案：C
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( )广泛用于非贸易结算,或贸愿从属费用的收款等。通过流程影像授权模块可以对已发送至本人正在处理的评级、授信、贷款等业务流程,授权他人对流程中的()进行修改或删除。出口托收
光票托收#
跟单托收
进口代收数据
要
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关于银联借记卡和银联信用卡的区别描述,()是错误的。下列支出中属于资本性支出的有( )。银联信用卡消费要输入密码,银联借记卡消费不用输密码#
银联信用卡有激光防伪标识,银联借记卡不一定有
银联信用卡一定有“有效期
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薪酬构成各国不尽一致,在不同类型的企业(机关、事业单位)也不尽相同,这是由于()等原因所致。银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后( )年。生产力水平#
专业能力
学历
生活水平#
国家和企业政策#一
三
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银行在开立银行结算账户违反账户管理办法规定为存款人多头代理银行结算账户,给予警告并处以( )元的罚款。支农再贷款的发放范围不包括( )。1万以上3万以下
1万以上5万以下
5万以上10万以下
5万以上30万以下#城商行#
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下列关于财务报表资料收集,说法错误的有()国家化肥储备贷款业务性质属于年度财务报告需经审计,且要包括附注;
借款申请人为集团客户中母公司的,提供集团合并财务报告(表)和母公司财务报告(表);
借款申请人为集团客户
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银行承兑汇票是指由承兑申请人(即出票人向银行申请),经银行审查同意承兑后签发的()。当押品出现重评预警信息,应当在()工作日内完成重评,消除预警信息。企业汇票
商业汇票#
银行汇票
银行本票40个
30个#
50个
60个答
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流动资金贷款可以用于借款人以下哪种行为：()金融机构协助有权机关查询的存款资料原件,金融机构应当如实提供,有权机关根据需要可以( )。缴纳水电费#
购买股票、理财产品
购置生产设备
尝试开辟尚未获批准的新业务抄
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国家处理中心对清算账户中不足清算的支付业务,排队第一位的是( )已知在期初正常类贷款为50亿,关注类贷款为40亿,次级类贷款为20亿,可疑类贷款为10亿,损失类贷款为0,该商业银行当期期末的不良贷款余额是( )亿。特急大
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()是企业销售产品或提供劳务应收取的货款。国库经收处不得无理拒收纳税人缴纳或征收机关负责组织征收的( )。应收账款#
应付账款
应收票据
其他应收款预算支出
预算收入#
税收业务
拨款业务答案：A答案：B
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商业银行提高实行市场调节的服务价格时,应当采用()等方式通知相关客户。不属于筹资活动产生的现金流量的项目是()。书面#
电子邮件#
电话#
短信#吸收资本
发行债券
借款
处置固定资产#答案:A,B,C,D答案：D
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下列支出中属于资本性支出的有( )。以下属于客户经理主要制度的是?()工程材料费#
材料运杂费
材料保管费
产品销售费工作例会制度#
客户定期访客制度#
外出报告制度#
业务资料管理#答案：A答案：ABCD
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农村中小金融机构申请开办外汇业务(结售汇业务除外) 和增加外汇业务品种, 应当符合以下条件：()。商业银行应将同业业务纳入全面风险管理,建立健全()的内部控制机制。依法合规经营, 内控制度健全有效, 经营状况良好#
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农村商业银行应在准确计量三农金融业务风险的基础上,通过()等手段, 有效管理三农金融业务面临的各类风险。凡要求代理支库的商业银行,应向上一级( )提出书面申请。分散#
缓释#
转移#
预防商业银行
财政部门
人民银行#
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《贷款风险分类指引》规定, 商业银行在贷款分类中应当做到: ()。各级国库应保持统计分析人员的( );下级国库的统计分析人员及其变动情况应报上一级国库备案。保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质#
制定
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贷款展期可提前()天发起展期申请流程。商用房贷款的受理与调查环节中,抵押人对抵押物占有的合法性的调查内容不包括()。15
30#
20
60财产共有人是否同意抵押
抵押物是否已设定抵押权属
借款人申请提供的抵押物是否为
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定期定额的系列现金流叫( )。私人银行服务中心人员配备以财富顾问为主,每家服务中心岗位人员不少于4人,实行A、B角双人服务制度。每( )户私人银行客户增补1名专职财富顾问。年金#
限值
终值
复利100
50
30#
10答案：A
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出口退税池融资的操作流程不包括()。投融资顾问业务,指为私人银行客户( )提供投资计划与方案设计、投资产品风险与收益分析、投资期限结构合理搭配等投资咨询顾问服务,以及协助确定融资目标并设计融资方案,包括融资工
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操作风险分为哪几类。( )下列不属于个人住房贷款的借款人合法有效的身份证件的是( )。不完善或有问题的内部程序#
员工#
信息科技系统#
外部事件#
市场因素军官证
居民身份证
驾驶证#
文职干部证答案：ABCD解析：个人
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如果金融机构已对汇票承兑或已对外付款, 根据()的申请, 人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。开立备案类银行结算账户和个人银行结算账户的,银行应在开户之日起( )工作日向中国人民银行当地分支
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每年年度终了后,代理行必须在新年度一月底之前以该行正式文件形式,向上一级( )报告上年度的代理情况。声誉风险的表现形式包括：税务机关
财政机关
人民银行#发生金融犯罪案件#
引发民事诉讼案件#
可能导致客户投诉的
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如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为：正常类贷款500亿,关注类贷款30亿,可疑类贷款7亿,损失类贷款3亿,如果拨备的一般准备为15亿,特种准备为2亿元,应提供足额有效的担保。提供抵(质)押担保的,抵(质)押物应具有
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实践中,没有银行支票账户的客户一般采用( )。私人银行经营机构应在客户准入后应对客户开展( )工作,综合运用反洗钱客户分类系统,以及日常工作了解到的客户信息,综合判断客户是否存在洗钱风险。银行本票#
银行支票
银
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不得以排挤竞争对手为目的,进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争,体现了( )原则。征信机构、金融信用信息基础数据库运行机构有下列()行为的,为违反《征信业管理条例》规定。合法合规
公平竞争#
成本可算
风险可控
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当押品出现重评预警信息,应当在()工作日内完成重评,消除预警信息。目前全国支票影像交换系统金额上限是____。40个
30个#
50个
60个10万
20万
50万#
100万答案：B答案：C
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内控制度建设应遵循的原则是?( )人民币的法定管理部门是( ),负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。开办一项业务#
出台一项制度#
建立一项流程#
组织一次学习国务院
财政部
中国人民银行#
全国人大答
