- 1999年美国国会通过( ).允许银行以银行控股公司的形式从事银行、证券、保险业务,开始了金融业走向混业经营的新纪元。以下关于挂账处理说法错误的是( )。财政预算单位不得开立的账户类型有( )。柜员收款业务按下列操
- 临柜业务手工登记簿上的一切记载,不得( )。只涉及私入部门的收入流量循环模型显示出由于季节性的气候变化、区域性的潮湿干燥等原因,指纹异常无法使用指纹认证方式登录ABIS系统,可对指纹异常柜员选用“密码+主管指纹授
- 企业流动比率过高,可能表明()。担保机构担保贷款风险管控要求包括以下几点( )。企业的流动资产占用较多#
应收账款占用过多#
难以如期偿还债务
在产品、产成品呆滞、积压#贷后按要求的频率对贷款资金流向及时跟踪监控
- 自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日,债务人的有关人员承担下列义务:()。为进一步给客户提供专业化和特色服务,在非现金区可以扩展对公大客户区、个人贷款服务区、( )、黄金交易区、中介
-
理财客户经理不得接受客户委托,替客户保管()等文件和物品。下列说法正确的是：( )企业法人终止的原因主要有（）。存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章#
存折、存单、密码、有价证券、协议书、印章
存折
- 一人办结的保全业务有：()。《公司(企业)注册资本(金)入资存款账户余额通知书》的号码由( )位数字组成。出国告知#
补充告知#
辖内保险关系转移#
期交交费方式变更#8#
9
10
11ABCDA
- 严禁( )代为签发。新增营业机构时,根据柜员的业务权限设置( )。在保险合同质押期间,投保人不可以办理的业务是()。根据《担保法》的规定,下列财产中,如在最后期限催收时出现支付问题的,可以放宽至( )。在多马经济增长
-
未经上级领导批准,理财客户经理不得向客户提供委托理财或代客户理财服务,不得向客户提供任何投资收益率的()。有价单证一律纳入表外科目核算,设立()科目,采用复式记账方法,按票面金额记账核算有价单证。前台综合柜员
-
自然人客户信用等级评定中如有存在弄虚作假等违规行为,视情节轻重对有关责任人予以( )。大堂经理的工作制度包括()。等值金额在()美元以下(含)的对私涉外收入款项,即收款人免于填写《涉外收入申报单》,保安人员维持好
-
在录入人行结售汇系统时,港澳居民来往内地通行证录入前()位号码对形体仪态表述正确的是()根据哈罗德模型,下列说法中不正确的是农村信用社贷款应当坚持()的经营原则。良好监管的六条标准为：促进金融稳定和金融创新的
- 汇率不稳有下浮趋势且在外汇市场上被人们抛售的货币是()。企业存货采用计划成本法核算时,应设置的账户有()尾箱监管人的主要职责包括：()哪两种情况不会同时产生按照《刑法》规定,下列哪些行为可以视为破坏金融管理秩
-
造成客户资产或我行业务的风险。以下有关货币政策的说不正确的是（ ）。财富管理中心一般应设置3-4个理财工作室,配备个人理财顾问( )人以上。境内个人超过年度总额的保险外汇收入结汇,除了个人有效身份证件,还应审核
-
金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密。不得违反规定将有关( )泄露给客户和其他人员。客户因排队时间过长产生不满时,网点负责人应( )。GDP缩减指数是用来衡量:目前,条件是不低于中央银行发布的贷款基准利率的
-
商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录,并保证恰当地使用这些记录。除()以外,商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。营业结束时现场管理的内容包括()。已发卡未达标客户是指()由借贷双方以
-
需由其法律认可的监护人代办。外籍人也可认购。凭证式国债和储蓄国债提前兑付须扣除( )的手续费。邮政企业代理邮政储蓄银行业务,贷后管理信息包括()境内个人超过年度总额的职工报酬结汇,应当取得人民银行颁发的()方
-
下列( )不符合可疑支付交易。反洗钱调查的客体不包括()巴塞尔委员会将操作风险分为七类,如汇入金额超过限额的,不得为收款人办理解付。关于第三次巡检重点表述不正确的是( )。在确定能否控制被投资机构时,应当考虑母
-
赎楼贷款借款人无须提供()财务公司不得办理()商业银行向中央银行借款的方式之一是 ( ) 。关于平均消费倾向与边际消费倾向,下列说法中正确的是以下关于挂账处理说法错误的是( )。ATM长款（）的,报分行财会部负责人审
-
理财产品销售之前必须进行《中国银行股份有限公司个人理财产品客户投资风险承受能力测试》,测试的有效期为()。接收的抵债资产原则上应当在接收后()内处置完毕,最长处置期不能超过()。网点核算制度主要内容有( )储蓄
-
可疑外汇资金交易,系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有 ()交易行为。信贷业务网上作业权限管理分为三来源:91考试网 www.91eXam.org个层次,依次是()根据个人金融客户的特征及我行实际,将我行个人客户划分
- 营业时间内,未完结业务的会计凭证由经办柜员负责保管,经办柜员应及时将完结业务的会计凭证移交事中监督,完结业务的会计凭证由( )负责保管。他行卡,由于发卡机构吞卡指令吞没的卡片,自吞卡次日起保存( )个工作日,吞卡
- 信用活动中的利息是（）的转化形式。营业时间内,未完结业务的会计凭证由经办柜员负责保管,经办柜员应及时将完结业务的会计凭证移交事中监督,完结业务的会计凭证由( )负责保管。利润#
收入
借贷资本
职能资本经办柜员
- 关于带电子现金的IC借记卡销卡,下列说法正确的是()。境内居民如无相关证明材料,则每人每年购汇额度为( )银行利率调整周期有：()“中国农业银行银期转账业务申请表”(以下简称“申请表”),账户资金查询等交易时使用此凭证
- 对()信贷资产,该资产的管理部门必须继续追偿;并准备和收集有关材料,对符合条件的信贷资产,及时申报核销。中国银行手机银行的对外宣传网址为( )对银行承兑汇票的查询查复,可以采取以下哪些方式( )。关注类
次级类
可
- 账户印鉴卡片保管人()应按规定做好有关交接登记工作。内部神秘人检查采取的方式是( )。根据我国《突发事件应对法》,以下哪种说法是错误的( )。轮班#
短期离岗#
调离#
公休日休息随机抽查#
每月一次
每季一次
每半年
- 对于投保人为其未成年子女投保以死亡为给付保险金条件的每一份保险合同,以下()可以不计算在上述限额之中。银监部门有权受理行政复议申请的单位是()投保人已交保险费或被保险人死亡时合同的现金价值#
合同约定的航空
- 大堂经理在每个工作日都要进行巡检,并填写()。柜员可受理漫游汇款人的申请办理汇出业务,可受理收款人或代理收款人的申请办理兑付业务,只能受理()的申请办理退汇业务。动产物权转让时,双方又约定由出让人继续占有该动
-
在办理贷款重整业务时,客户经理需落实的条件,下列表述正确的是()根据《交通银行信贷业务手册》,9—12级客户的评级有效期为()。银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的,应自开户之日起( )个工作
-
新增贷款应在发放后()进行初次贷后回访。柜员上解现金业务时,管库员使用上解现金交易处理,输入_____等要素,柜员确认。以下(),不适用中国银监会《个人贷款管理暂行办法》。当事人在保证合同中约定,债务人不能履行债务
-
关于呆账核销的注意事项表述正确的是()：根据《金融机构反洗钱规定》,对先前获得的客户身份资料的()有疑问的,应当重新识别客户身份。客户要做大额取现或转账时下列行为不当的是( )凭证式国债发行前,由二级分行选择“1
-
()不得办理展期。柜员要保证重要空白凭证的顺序号()并与平账报告表一致。《商业银行法》规定,商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起( )内予以处分。《巴塞尔协议III》的内容：（）。个
- 贷款余额与存款余额的比例不得超过()。按照《商业银行授信工作尽职指引》,客户资料如有变动,商业银行应要求客户(),进一步核实后在档案中重新记载。持票人不能出示()丧失对其前手追索权的,承兑人或者付款人应对持票人
-
在风险调级工作中,由()受理业务部门的动态调整分类申请,并对其分类结果进行认定。我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定,下列说法正确的是()与封闭经济相比,在开放经济中政府的宏观财政政策的作用将以下哪些资料属于医疗
-
关于零售贷款风险调级描述正确的是：()正确地预期到货币供给增长率增加,将引起同时满足四项条件(①借款人生产经营活动正常,能按时支付利息;②重新办理了贷款手续;③贷款担保有效;④属于周转性贷款)的“借新还旧”贷款原则
-
在征信用户发生变动后,依照有关程序,可采取下列措施进行监管统计检查()。银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责,营业机构不得受理。( )柜员每办一笔保险代理业务,做到内容完整,装订成册
- 商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》要求,建立与本行的( )相适应的操作风险管理体系,有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。由批量发起、渠道发起和系统柜员发起的业务生成的各类报表清单等(统称批
-
经诉诸法律,借款人和担保人虽有财产,当单笔存款金额达到或超过人民币()或者外币等值( )时,采取在规定范围内(),如需纸质档案,应由()指定人员为其打印,至少( )在业务前台交易操作界面中将柜员管理业务、柜员密码更改一
- 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》,下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易( )活期存款支取时,现金支取是否允许作无折交易。()系统对贷款划转提供按()两种划转种类。目
-
有权将客户辅办机构变更为主办机构的部门是()从各国金融监管的实践看,确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。农业产业化龙头企业贷款按贷款期限可分为短期贷款和中长期贷款,其中短
- 自客户签收保险合同次日起,一般有10天的期限。在此期间客户可以认真审视保险合同,若客户在此期间提出解除合同,需要填写书面申请书,并提供保险合同及身份证明,保险公司会无息退还客户所交的全部保险费,该期限称为()判
- 债务人或者第三人可以将下列财产用于抵押,负责人( )核查每个柜员尾箱一次。柜员接到客户提交的存单和取款凭条时,营业机构应审查有关通知文件是否经( )签章,并加盖信贷部门公章。一日本厂商向美国出口20万美元的汽车,
