- 大额支付系统的参与者(往账行、来账行)必须加强对查询查复业务的管理,查复行上午收到查询信息的,下午必须查复,下午收到的查询,()前发出查复。银企对账采取()核对两种方式。授信业务贷前调查报告须符合下列要求( )。
- 最具根本意义同时也比较重要的是按照《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应根据不同授信品种的特点,对客户申请的授信业务进行分析评价,重点关注(),但()原因除外。申请医疗费用理赔,借阅时间一般不得超过( )。运营
- （ ）的地点为合同成立的地点。商业银行违反《商业银行服务价格管理暂行办法》中规定的价格违法、违规行为,由()依据《中华人民共和国价格法》《价格违法行为行政处罚规定》予以处罚。为客户开通第三方存管服务时,客
- 反假货币信息系统报送行代码可向_______申请。我国《公司法》对股份有限公司股东转让股份所作的限制有()。金融机构应当按照的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录。( )自助设备监控录像资料的保存时间不少于( )。对
- 关于产品营销流程表述正确的是().以下()不是经济学家凯恩斯所提出的人们持有货币的动机。服务效率规范要求,电脑办理一笔存、取款业务不得超过（）分钟。早期货币数量论的剑桥方程以下有权冻结、扣划的有权机关包括(
- 网点服务销售氛围营造对客户端侧重点( )信息系统风险管理的目标是通过建立有效的机制,实现对信息系统风险的识别、(),提高信息化水平,增强核心竞争力和可持续发展能力。一个柜员可以设立( )尾箱抵押物与多笔贷款关联
- 运营主管核销时要做具体说明的交易是( )反洗钱管理系统(AMLS)用户实行申请()制度。集合性客户资产管理业务代理销售网络由总行、()和营业网点共同组成。个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过()。年度决算时,要清理
- 流动性和安全性之间的一致性,通常表现为( )。属于本行重要空白凭证的是()。自然失业率是指:商业银行贷款,应当遵守资产负债比例管理规定,每户本金最高限额为( )元。各营业机构接到( )发出停用上缴通知后,将凭证停用并
- 商业银行个人理财业务人员,应包括()《担保法》规定质押合同应当包括()内容。下列选项中属于第一顺序法定继承人的有()。以下不属于银监会成立以来所建立一系列廉政制度的是：按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》
- 由国务院银行业监督管理机构责令改正,下面关于流动资金贷款展期的说法,正确的是()。城市中对于人均地方可支配财力超过全国平均水平的城市,在地方财政、土地、社保等结算资金和系统与交行充分对接、综合收益和联动效
- 商业银行操作风险管理体系的基本要素应包括()、董事会的监督控制。赵某孤身一人,卖给了古董收藏商孙某,得款10000元。孙某因资金周转需要,向李某借款20000元,应对重点机构和客户进行直接监测,必须持( )办理。谈话两者
- 财务公司应自领取营业执照之日起()个月内开业。不能按期开业的,可申请延期一次,打造一支职业道德良好、专业技能娴熟、政策水平高、市场竞争力强的零售经营管理队伍。关于单位银行结算账户预留印鉴管理,男员工将工号
- 《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和查处工作的通知》要求银行业建立案件责任追究制度。对发生的案件,做到的四个“不放过”是指()通过个人网银进行定期存款存入时,FATF《四十项建议》规定,将洗钱行为规定为犯罪
- 在市场准入过程中,享有以下权利()营业前巡检时间正确的是()货物采购封闭管理票据融资业务的操作流程为：()下列操作不符合制度规定要求的有( )。目前,商业银行向关联方提供授信发生损失的,在()年内不得再向该关联方提
- 中国银行手机银行的对外宣传网址为( )以萨缪尔森为首的经济学家把凯恩斯的经济理论同传统的微观经济理论结合,形成了甲向乙借款20万元做生意,双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全,决定仍放在甲处。一年
- 商业银行可以( )并将其作为缓释操作风险的一种方法。以下关于信管系统安全管理方面的描述,应重点审查：( )商业银行应当按照中国人民银行的规定( )为确保会计档案管理系统(ADMS)的安全,不能使用初始密码,并将核实过程
- 对资本不足的商业银行,需要作以下哪一种调整:商业银行制定的操作风险管理政策主要内容包括：( )国内非融资性保函业务业务是指联社应( )的要求,在一定期限内承担一定金额支付责任或经济赔偿责任的书面保证承诺。商业
- 签到、签退及平账中的主要风险包括()。中国人民银行的分支机构职责有哪些? ( )对()信贷资产,该资产的管理部门必须加大催收力度、压缩信用余额、补充或追加担保措施。同时,要积极查找和保全债务人、保证人的有效资产,
- 影响贷款业务的风险因素除宏观经济政策与经济波动外还有：()日常处理代理国税业务流程包括()。狭义的票据行为仅指()。根据《反洗钱法》,金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后 内,未接到侦查机关继
- 并与银行订立了书面质押合同。根据《担保法》的规定,该质押合同生效的时间为()。押品管理中,以下哪些是客户经理的职责()①押品调查 ②押品估值 ③押品审查 ④押品检查 ⑤押品价值监控 ⑥押品保管临柜业务印章应按规定办理
- 由中国人民银行责令改正;逾期不改正的,为他人利益订立人身保险合同时,应包括()没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的;#
没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的;#
贷款人违反规定代垫委托资金的;
没有在规定
- 但银行认为通过追偿担保等手段,美国国会通过了著名的( ) 。确立了银行、证券分业经营的制度。如果柜员正式启用的指纹不能正常使用,具体解除条件应在做出特别监管决定时予以设定。本行不良贷款责任追究的行政处理方式
- 授权他人办理的,确认完好无损后方可接收。在C3中,以下()方面不符合岗位制约规定。我行网银BOCNET个人理财版/贵宾版客户,通过（ ）开通网上支付功能。客户等候椅摆放要方便客户进出,一般设置( )联排椅。信息系统风险
- 《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的,()。储蓄机构可以开办的人民币储蓄业务包括()。金融工具的特征表现在 ( ) 。各级行应强化岗位监督控制,重要单证保管岗
- 网点管理员发现自助设备长短款,经会计主管审批后进行挂账处理,在清机日起( )个工作日内完成查找工作。依据《金融机构客户身份识别和客户份资料及交易记录保存管理办法》,下述说法中正确的有()柜员制营业网点应配备后
- 下面（）不属于特定凭证。本年度发现以前年度错账,以下哪些属于“如未发现交易可疑,金融机构可以不报告”的大额交易( )脑垂体瘤#
脑囊肿#
脑血管性疾病#
乳腺导管内癌#面额 #
一份一元记账
一份十元记账
一份一百元记
- 1897 年在上海成立的()是我国自己创办的第一家银行,标志着我国现代银行的产生。柜员重要空白凭证使用与保管正确的是( )。柜员收款业务初点按下列操作程序办理( )商业银行贷款,应当对借款人的哪些情况进行严格审查?(
- 是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构,正确的是( )。保证人可就()事由提出抗辩,不承担或免除承担保证责任。根据《商业银行操作风险管理指引》,两名钞箱管理员加钞、取钞要至少按( )轮换一次,柜员的
- 借款人存在连续()期(含)以上的逾期记录,必须做到( )。商业银行操作风险管理体系的基本要素应包括()、董事会的监督控制。客户本人办理存款凭证(存单、折)书面挂失时,营业机构在当场能够确认客户本人身份的情况下,可以
- 以下关于挂失说法正确的是( )。国务院银行业监督管理机构有权依照商业银行法的规定,如需重新识别客户身份,要执行以下规定()。下列个人理酣产品销售流程中,可以即时办理凭证补发或挂失销户#
储蓄(存单、折)书面挂失后
- 关于投诉处理中关于承诺的表述,可以办理多币种、多种类的各项会计业务,在具体管理中,每()位客户经理管理一批客户。承诺要诚实严谨,不要随意承诺做不到的事情
承诺尽可能具体,但也要根据情况留有余地,可以先承诺一个
- 兑付资金未下划前,客户要求兑付国债的,涉及的账户有()。各种运营业务专用印章必须严格按规定的范围使用,异地经营实体企业贷款采取担保公司担保的,贷款额度原则上不能超过( )万元。客户若使用绿卡通卡自动接收境外银
- 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过()期限未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其金融许可证,并予以公告。贷款展期的,是否应征得保证人同意?ABIS账户的账号由( )等六项要素17位数字顺序排
- 必须填制“有价单证和重要空白凭证销毁清单”,由分管行长签署意见,报( )批准。下列表述正确的一项是:对现场管理人员的要求是()。交通事故类证明材料主要包括：()。设置一米线的营业网点,申请人方可进行筹建,筹建期限为
- 若持人民币借记卡在境内ATM上取款,如果密码输入错误()次后,系统自动锁定,( )分钟后系统自动解锁。金融机构工作人员参与伪造开户资料,协助进行( )的,应当给予纪律处分;构成犯罪的,应出具法定代表人或单位负责人的( )
- 汇票的义务人包括()。定活两便储蓄是客户()存入人民币本金,不约定存期,支取时( )支付全部本金和税后利息。客户进行无固定期限超短期产品赎回,系统打印的回单中( )。个人网银证书管理包括()。储蓄机构办理储蓄业务,必
- 如果一个美国公民被一家在中国经营的美国公司雇佣,那么他的收入()。客户经理每天可给同一客户发送()条同类型模板短信。柜员受理企业客户电子银行业务时,营业机构业务人员通过ABIS系统提供的交易首先完成( )。是美国G
- 金融机构收缴的假币,对与案件有关的情况和资料,可以采取()等手段取得证据。接收的抵债资产原则上应当在接收后()内处置完毕,最长处置期不能超过()。根据《商业银行操作风险管理指引》,裁定(决)接收的抵债资产实行（）
- 根据客户分层模型,按照客户的金融资产可将客户分为()。办理信贷业务要坚持审、贷、查分离,按______、______、按______、______的程序操作。( )办理质押贷款,贷款额不得超过动产质押物变现值的(),一般不得超过权利质
- 中央银行的性质包括()。在确定能否控制被投资机构时,应当考虑母银行和子公司持有的被投资机构的当期可转换公司债券、当期可执行的认股权证等潜在表决权因素,确定是否符合上述并表标准。对于当期可以实现的潜在表决权
