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企业董事、监事或者高级管理人员违反忠实义务、勤勉义务,致使所在企业破产的,依法承担民事责任,且自破产程序终结之日起( )年内不得担任任何企业的董事、监事、高级管理人员。商业银行的内部控制包括哪几个要素？（
- 投资者A以14元1股的价格买入X公司股票若干股,年终分得现金股息0.90元,计算投资者A的股利收益率。（ ）当市场利率呈现逐步上升趋势时,对商业银行有利的资产负债的期限安排是：（ ）。5.96%
6.43%#
8.98%
5.08%利用长
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则需每年存入银行多少元？（ ）按照国际惯例,在借款合同中规定,当借款人变更提款计划时,应收取 ( )取舍关系
投资风险的大小
报酬率变动的方向#
风险分散的程度利率#
汇率
股票价格
商品价格16,350元
16,380元变更费
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下列项目中的（ ）被称为普通年金。《银行业监督管理法》中所规定的监管对象范围不包括（ ）最低标准的失业保障月数一半是（ ）。在对企业进行现金流分析中,对于不同类型的贷款、不同发展阶段的借款人,分析起点和考
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正确的是（ ）。在客户信用评级中,针对商业银行信用评价的CAMEL体系的内容包括( )。下列对格式条款理解不正确的是（ ）短期政府债券的发行人是（ ）。下列关于内部评级法的说法。不正确的是（ ）。目前我国银行贷款
- 一个完整的退休规划包括（ ）等内容。投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是（ ）。某银行最近与某客户结束了长达10年的业务关系,该行应将该客户此前的财务数据与交易记录（ ）。金融理财师必须根据客户所处的家
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在信贷限额管理中,巴塞尔银行委员会认为对单一客户或一个集团客户的敞口不能超过银行监管资本的25%。（ ）银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时,金融市场可分为( )。操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控
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兼有债权和股权的双重性质的公司债是（ ）。下列关于借款人和贷款人的说法正确的是（ ）。下列关于确定银行贷款利率的说法正确的是（ ）。客户的定量信息包括（ ）。下列关于债券赎回的说法,不正确的是( )。影响消费
- 验证客户违约风险区分能力的常用方法有（ ）。按投资者对风险的态度划分,投资以储蓄、理财产品和债券为主,优化组合模型,使收益与风险均衡化的客户类型是（ ）。CAP曲线与AR值#
ROC曲线与A值#
KS检验#
贝叶斯错误率（
- 委托代理终止的条件有（ ）。营业人员在办理现金收付、记帐或电脑操作时,要注意观察( )的神态、言行举止,发现异常情况时应提高警惕,作好防范措施。在现称为“五大行”的五家商业银行中,最早实行股份制的银行是（ ） 。
- 下列哪项不属于清晰的声誉风险管理流程的内容?( )巴塞尔委员会在1996年的《资本协议市场风险补充规定》中提出的对运用市场风险内部模型计量市场风险监管资本的公式为（ ）。信用评级资料的来源是：（ ）在客户营销的
- 我国《公司法》规定公司解散的情形有（ ）。在针对单个客户进行限额管理时,关键需要计算客户的（ ）。市场风险计量方法中的久期分析的局限性是：（ ）取得代理权的标志是获得代理证书,而代理证书通常表现为客户的（
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下面选项不包括在个人理财的客户关系维护中的是（ ）下列关于个人存款业务的描述错误的是（ ）。市场风险要素价格的历史观测期至少为（ ）。《巴塞尔新资本协议》指出,在信用风险评级标准法中,零售类资产根据是否有
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预期某证券有40%的概率取得12%的收益率,有60%的概率取得2%的收益率,那么该证券的预期收益率为（ ）。债券的发行价格通常有三种情况,只是因为（ ）。签订合同时,对采取( )方式的,应要求抵押物共有人在相关合同文本上
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外汇期权的购买者．其（ ）。下列属于弹性支出的是（ ）。资产、负债和净资产三者之间的关系是（ ）。风险是无限的,收益也是无限的
风险是有限的,收益也是有限的
风险是有限的,收益是无限的#
风险是无限的,收益是有
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假定现在的年利率为l0%,某投资者欲在3年内每年的年末收回10 000元,那么此时他需要存入银行（ ）元。(不考虑利息税)为防止由于错误销售损害客户利益,商业银行开展个人理财顾问服务应对客户进行必要的分层,明确每类个
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60天的利率在3%－4%之间,8项目年收益率为7%,C项目的季度收益率为3%,最值得投资的是（ ）。债券的发行额与（ ）有关。（ ）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。0.83%
2.66%
3.33%#
4.32%以个人住房
- 开发客户的主要方法是（ ）。我国货币政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策、汇率政策和窗口指导六大类。其中被现代中央银行应用最为广泛,称为货币政策的“三大法宝”的不包括（ ）。
- 下列（ ）指标不能用来衡量债券的收益性。商业银行法律风险的主要表现形式包括（ ）。即期收益率
到期收益率
提前赎回收益率
债券价格波动率#有法律效力的文件风险#
法律条文风险#
司法管辖权风险#
法律资格风险#
员
- 客户通过选择优秀的理财师可以控制的风险有（ ）。以下各种法律法规中,与个人理财业务有关系的法律包括：（ ）。效率比率体现的是管理层管理和控制资产的能力,又称（ ）。通常而言,下列可以导致股票价格上涨的经济状
- 下列属于金融性资产的有（ ）。有效地战略风险管理应当定期采取（ ）来体现商业银行的日常风险管理活动。下列哪项不是银行业从业人员的六条从业基本准则（ ）。集团法人客户的信用风险通常是由（ ）原因造成的。银行
- 按照《个人外汇管理办法》,对经常项目个人外汇管理描述错误的是（ ）下列理财目标属于短期目标的是（ ）。经常项目的外汇管理按照可兑换原则管理
从事货物进出口的个人对外贸易经营者,在商务部门办理对外贸易备案后,
- 在利息不断资本化的条件下,资金时间价值的计算基础采用（ ）。理财客户现金流量表反映的是客户（ ）的收入和支出情况。根据《公司法》的规定,我国可发行公司债的公司包括（ ）。到期收益率作为判别债券优劣的手段,其
- 按照银行监管必要性原理中的适度竞争论,认为银行业先天存在（ ）的悖论。因此需要政府适当的干预和引导,同时负责进行清算和承担履约担保责任的特点。供保证担保方式的个人住房贷款适用于期限不超过( )年的贷款,贷款
- 集中型风险管理部门对风险管理人员的专业技能要求最高、最全面参照国际风险管理标准,集中型风险管理部门的人员必须具备以下哪几项技能?（ ）。货币市场的种类有（ ）。下列关于使用泰勒展开的方法进行敏感性分析的论
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经中国人民银行负责人批准,但冻结时间不得超过 （ ）小时。当人民币有很强的升值压力时,理财客户经理给出的下列理财建议不恰当的是（ ）。下列关于信用卡消费信贷特点的描述不正确的是（ ）。关于风险监管方法的表述
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下列关于货币市场及货币市场工具的说法不正确的是（ ）。公司A与公司B签订了一份远期利率协议,公司A为买方,公司B为卖方,则当市场利率超过协议利率时,（ ）。在客户风险预警过程中,以下哪些属于客户的财务风险的信号
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以下关于年金的说法正确的是（ ）。在理财顾问业务中,根据工作的侧重点不同,个人理财业务人员可以区分为（ ）。一般将客户的风险偏好分为保守型、轻度保守型、（ ）。债券的特征有（ ）。普通年金的现值大于预付年金
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投资者投资（ ）从而承担最低的投资风险。商业银行为了完善操作风险的评估与控制,需要具备哪些基本条件？（ ）保险的基本当事人有（ ）。对于一手房个人住房贷款,商业银行最主要的合作单位是( )。假设随机变量X服从
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在人的生命周期过程中,通常比较适合用高成长性和高投资性的投资工具的时期是（ ）。私人银行业务的核心是（ ）。银行的个人贷款的客户年龄应当在( )。下面的股票价格指数不是我国主要价格指数的是（ ）。中国银监会
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其决定因素不包括（ ）。李先生在未来10年内每年年底获得1000元,年利率为8%,则这笔年金的终值为（ ）元。下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法,封闭式基金则保有一部分现金
开放式基金的份额是可变的,而封闭式
- 理财顾问业务的第一步是（ ）。负责农村金融业务的国家银行是（ ）。《巴塞尔资本协议》中,根据资产信用风险的大小,将资产分为（ ）个档次。信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节,它包括（ ）阶段。目前
- 下列有关产业结构的说法不正确的是（ ）。被称为狭义货币供应量的是（ ）。国民经济可以分为第一产业、第二产业和第三产业
采矿业、制造业、电力、燃气及水的生产和供应业,建筑业属于第二产业
第二产业在国民经济中
- 某企业3年后一次还清所欠债务20000元,若年利率为6%,则应从现在起每年年末等额存入银行（ ）元。税收规划的目的是（ ）。《巴塞尔新资本协议》规定国际活跃银行的核心资本充足率不得低于：（ ）。1635
2633
6281#
873
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债券的即期收益率是（ ）下列关于资产的风险和收益关系的论述,正确的有：（ ）。依据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》（试行）-风险监管核心指标主要类别包括（ ）。下列农村金融机构中,属于2007年批准
- 不属于银行发展代理业务的好处有（ ）。商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应至少包括（ ）。个人现金流量表的作用不包括（ ）。一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺是( )。已知A项目的投资半
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下列不属于影响结构性理财计划的经济因素是（ ）。不可以成为某人的人寿保险投保人的是（ ）。A企业与B企业签订合同,为其提供某项工程的建设施工。B企业若担心A企业不能如期完工而给自己的经营造成损失,商业银行应满
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目前,可分为个人存款和（ ）。小王买房贷款20万元,优惠利率5.814% ,他每月偿还本金部分金额为（ ）元。以下属于开放式问题的是（ ）。企业经营活动现金流出不包括( )。借款人申请商业助学贷款的条件有( )。中国银监
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对于商业银行的监督管理,银行业监督委员会还可以采取审慎性监督管理谈话,针对这一点,说法错误的是（ ）与客户维护关系需要做到（ ）。负债比率是客户负债总额与总资产的比值,显然这一比率与清偿比率密切相关,风险整
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个人理财业务是建立在（ ）基础之上的银行业务。下列选项中,不属于产生必要回报率的原因的是（ ）。外汇市场的功能包括（ ）。商业银行有效防范和控制操作风险的前提是( )。信贷资产风险分类实际上是判断借款人及时
