- 市场细分的基础是( )。以下国内机构中无法提供理财服务的是( )。商业银行流动风险的主要成因包括：（ ）可衡量性原则#
可进入性原则
差异性原则
经济性原则银行
保险公司
依托公司
律师事务所#资产负债的期限结构不
- 投保人、被保险人的义务包括（ ）等。以下交易不属于即期交易的是（ ）。客户的风险特征由（ ）构成。投保人应按约定交纳保险费#
投保人的出险通知#
投保人的预防危险、索赔举证#
被保险人的危险增加通知义务#
被保
- 申购新股型理财计划属于（ ）。在对单一法人客户信用风险识别中,商业银行应满足（ ）。根据《证券法》的规定,以每个客户的名义单独管理。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户身
- 在总结国内外监管经验的基础上,银监会提出了银行业监管的新理念,包括（ ）以下关于我国金融资产管理公司的说法不正确的是（ ）。下列说法正确的是（ ）。在投资研发新的理财产品时,商业银行编制产品开发报告的内容包
- ZETA信用风险分析模型中用来衡量流动性的指标是（ ）。下列指标中,可以用来衡量投资的风险的是（ ）。流动资产/总资产
流动资产/流动负债#
（流动资产一流动负债）/总资产
流动负债/总资产收益率的算术平均
收益率的
- 关于项目贷款,下列说法错误的是（ ）。平价发行的债券被提前按面值赎回,而且市场利率低于债券息票率,则（ ）根据证券投资基金的规模是否固定,可以分为：（ ）。项目贷款是银行发放的,用于借款人新建、扩建、改造、开
- 股票价格的微观因素包括（ ）。属于商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务报送资料的是（ ）。公司赢利水平#
公司资产净值#
公司的派息政策#
股票分割#
经济水平商业银行负责人签署的申请书
业务实施方案
理财计
- 下列选项关于z积分函数分析正确的是（ ）。商会担保项下的订单融资具体的业务操作流程是()。银行建立CRM系统需要做到：（ ）。关于年金终值系数和年金现值系数的计算,正确的是（ ）。理财顾问服务的特点是（ ）。存
- 我国《公司法》规定,公司本次发行债券后累计公司债券余额不超过最近一期期末净资产额的( )。下列关于风险管理策略的说法,正确的是（ ）。监管部门对内部控制评价的内容主要有以下几个方面：（ ）。下列因素将会使债
- 证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金,是根据（ ）。流动比率能够反映：（ ）。不可以成为某人的人寿保险投保人的是（ ）。收益凭证是否可赎回
法律地位不同
投资目标不同#
投资对象不同企业偿债能
- 个人独资企业解散的,财产清偿的内容包括（ ）。下列关于退休规划说法正确的是( )。所欠职工工资#
所欠税款#
其他债务#
所欠职工社会保险费用#
投资人的报酬计划开始不宜太迟#
规划期应当在5年左右
投资应当极其保守
- 论述正确的有（ ）。下列属于企业获利能力指标的有( )利率缺口比率=某时段内利率敏感性累积缺口X利率变动幅度/总利息收入
利率缺口比率=某时段内利率敏感性累积缺口X利率变动幅度/净利息收入#
利率缺口比率=某时段内
- 在金融市场的交易机制中,最重要的机制是（ ）。商业银行在风险管理中引入经济资本及相应的经风险调整的资本收益率（RAROC）,这样做的好处在于：（ ）外汇市场的交易方式有（ ）。属于长期资金市场的是（ ） 。合作机
- 中国投资于美国证券的资金为5237亿美元,占当时中国外汇储备的74%,仅次于日本和英国；投资于美国长期债券的金额为4850亿美元,占当时中国外汇储备的68%,同比增长30.22%,同比多增加384亿美元。下列选项分析不正确的是（
- 金融租赁公司以经营（ ）业务为主。下面几项要素中,属于全面风险管理要素的有：（ ）。一旦某些重大操作风险事件发生,将对银行的财务产生巨大影响。采用保险、外包等风险缓释技术（工具）以及增加科技投入可以有效减
- 随机变量x服从均匀分布(-3,5)则随机变量X的均值和方差分别是（ ）。收益率曲线主要是用来描述什么金融产品的收益率期限结构的？ （ ）。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售
- 可以利用的税收规划手段有（ ）。以下属于间接融资工具的有（ ）。避税规划#
分散规划
集中规划
节税规划#
转嫁规划#银团贷款
银行贷款
股票#
债券#
承诺税收规划由于其依据的原理不同,采用的方法和手段也不同,主要
- 巴塞尔委员会设定了标准法每个产品线的β值。其中β值代表（ ）。金库及保险柜锁匙必须严格执行( )管理制度。狭义的贷款主体包括( )。银行市场环境分析中,银行自身实力分析的内容包括()。20世纪60年代是商业银行风险管
- 会计报表一般包括 ( )个人存款包括（ ）。下列关于无权代理的叙述错误的是（ ）。根据《金融机构反洗钱规定》,正确的是（ ）。客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,更是理财规划师分析客户财务
- 债券的投资收益来自（ ）。通过多样化的投资来分散和降低风险的风险管理方法叫作：（ ）。2005年3月16日发布的《中国人民银行关于调整商业银行住房信贷政策和超额准备金存款利率的通知》规定,个人住房贷款利率实行（
- 在单一法人客户信用风险识别中,对机构类客户应当主要识别（ ）风险。关于结构性理财产品,下面说法正确的是（ ）。政策风险#
投资风险#
信誉风险
财务风险#
经营风险这类产品挂钩的对象五花八门,有与大宗商品如黄金、
- 理财产品甲的收益率上升时,理财产品乙的收益率下降,则理财产品甲和乙的收益率相关系数可能是（ ）。下列项目中,能够影响银行经营活动产生的现金流量的因素有（ ）。邮票投资和艺术品、古玩投资相比,具有一个明显的特
- 提高商业银行透明度的信息应具有以下定性特征：（ ）。金融市场的特点是（ ）。商业银行可以采用流动性比率法来评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是()。货币政策是中央银行为实现（ ）目
- 农户贷款中已展期贷款不得再次展期,展期贷款最高列入( )进行管理。中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,在反洗钱工作中的职责有( )。关注类#
次级类
可疑类
损失类组织、协调全国反洗钱工作#
负责反洗钱的资金
- 金融市场引导众多分散的小额资金投入社会再生产,这是金融市场的（ ）。下列期权中属于现货期权的是（ ）。一般来说,处于( )的投资入的理财理念是避免财富的快速流失,承担低风险的同时获得有保障的收益。监事会可以聘
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下列关于信用风险的说法,正确的是（ ）。下列关于国家风险暴露的说法,不正确的是（ ）。按金融产品的交割时间对金融市场进行分类,可分为（ ）。信用风险只有当违约实际发生时才会产生
对商业银行来说,贷款是唯一的信
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根据国际最佳实践,在对商业银行客户进行信用风险识别时,除了应当关注与企业客户信用风险识别的共性之外,还要识别：（ ）。银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括（ ）。宏观经济政策影响到理财决策的制定和
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以下不属于政治风险的是（ ）。操作风险一般发生在基层机构和经营管理的（ ）。“熟知业务”要求银行业从业人员熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、（ ）。以下不属于银行市场宏观环境的是 ( )以下属于短期
- 债券分为附息债券和零息债券的依据是（ ）。1979年,（ ）在北京设立代表处,是我国批准设立的第一家外资银行代表处。（ ）本质是一个VaR模型,目的是为了计算出在一定的置信水平下,一个信用资产组合在持有期限内可能发
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只有向基金管理公司或销售机构认购或申购这一种渠道 ⑤受益凭证可赎回 ⑥依据公司法组建,10%,-12%；而基金Y的对应收益率为45%,25%,但交割期限不同的外汇交易是（ ）。由于商业银行信誉危机带来的存款人挤兑行为,对系统
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对本币的流动性风险管理可以简单分为（ ）。以下关于现值和终值的说法,错误的是（ ）。商业银行收入的主要来源是( )贷款信托理财产品通常采用的贷款信托方式有( )。不属于经济全球化的表现的是（ ）。下列属于反洗钱
- （ ）是大公司为了筹措资金,以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保信用凭证。办理个人汽车贷款时,需要对其( )进行审核。下列关于风险预警方法的说法中,正确的有（ ）。银行对每一个有贷款需求或未来可能有贷款需
- 资金业务最主要的风险是（ ） 。按照交易方式,金融衍生工具可以分为（ ）。银行对抵押品定期检查的内容有 ( )真实票据论的理论依据是商业银行在发展初期,（ ）业务是最容易引发操作风险的业务环节某人以市场价格l05
- 目前,( )是我国商业银行面临的最大、最主要的风险种类。公司信贷的借款人应当是经过核准登记的企(事)业法人,核准部门为 ( )信用风险#
市场风险
操作风险
声誉风险司法机关
财政部
商务部
工商行政管理机关#公司信贷
-
某银行2006年贷款应提准备为1100亿元。贷款损失准备充足率为80%,则贷款实际计提准备为（ ）亿元。哪一项不构成经济结构对商业银行影响?( )如果出现流动性危机．商业银行采取的下列措施正确的有（ ）。880#
1375
1100
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而债项评级仅仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素。（ ）下面关于个人活期存款的说法正确的有（ ）。商业银行的产品出现缺陷,预期损失为4亿元,则该商业银行的预期损失率为（ ）。商业银行对个人理财业务的季度统计
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说法正确的是（ ）。贷款业务是（ ）。下列对结构性理财计划的理解,对“人的价值”存在着一些常用的评估方法,需要注意的是,金额分别为股票25万元及债券45万元,预计今年股票的投资报酬率为20%,债券为5%,2值越高,违约率
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结算系统发生故障导致结算失败,可能造成交易成本上升,若利息率为8%,该优先股历年股利的现值为（ ）元。商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管
- 由于交易处理或流程管理失败以及因交易对手方和外部销售商关系导致的损失属于（ ）风险事件。下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有( )。贷款人必须指定或设立专门的资金回笼账户的是 ( )内部欺诈
客户、产品与业
- 已知债券1 的收益率为10%,标准差为3%,标准差为5%,债券1和债券2的收益不相关,如果组合的标准差为4.6%,那么组合的期望收益为：（ ）以下对银行代客境外理财业务的论述正确的是（ ）。下列选项中,正确的是（ ）。根据《
