- 市场风险包括（ ）。利率风险#
汇率风险#
股票价格风险#
商品价格风险#
执行、交割及流程管理不完善
- 某上市银行职员沈某与另一家上市银行职员林某在一次聚会中认识,作为银行业从业人员,他们（ ）。可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据,以及将要公布的信息
只能交换对某些客户的评价,不能交流有关客户的具
- 从业人员在开发客户中运用最多的方法是（ ）。直接法#
间接法
缘故法
介绍法
- 根据死亡率模型。假设某5年期贷款,两年的累计死亡率为6.00%．第一年的边际死亡率为2.50%。则隐含的第二年边际死亡率为（ ）。3.50%
3.59%#
3.69%
6.00%
- 某商业银行按照RAOC法为贷款进行定价,已知某一笔贷款所带来的年收入为1000万,与管理该笔贷款相关的各项费用为10万,由于借款人经营状况波动,银行风险管理部门预计该笔贷款可能会有890万无法收回,又已知该笔贷款的监管
- 下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是（ ）。资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险
年龄较低,所能承受的风险较大
已退休客户,应该建议其投资保守型产品
长期理财目标弹性越大,越无法承担高风险#
- 我国监管当局出台的贷款五级分类包含哪些等级的贷款（ ）正常#
关注#
次级#
可疑#
损失#
- 货币政策的“三大法宝”不包括（ ）。存款准备金
再贴现
信贷总量控制#
公开市场业务
- 已知债券1 的收益率为10%,标准差为3%, 债券2 的收益率为15%,标准差为5%,债券1和债券2的收益不相关,现将债券1 与债券2组成一个投资组合,如果组合的标准差为4.6%,那么组合的期望收益为：（ ）10%
14%#
16%
8%
- 在理财的存续期内,商业银行应向客户提供所有的资产账单,账单的提供应不少于_______,并且至少每月提供_______。（ ）4次 2次
3次 2次
3次 1次
2次 1次#
- 商业银行发行的,本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后,先于商业银行股权资本的债券是（ ）。政策性金融债券
企业债券
商业银行次级债券#
短期融资券
- 我国的国有商业银行经过股份制改造并成功上市,目前开展的经营活动的主要目的是（ ）。获取利润#
履行社会职责
执行国家政策
促进社会经济发展
- 在各类操作风险事件中,损失程度高的是（ ）。外部欺诈
就业政策与工作场所安全性
内部欺诈#
实体资产损坏
- 根据《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》规定,下列属于免于报告交易的是（ ）。当日累计50万元人民币的现钞兑换
金融机构在银行间债券市场进行的债券交易#
自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种问的转
- 一般家庭的收入来源是（ ）。薪资收入#
业主收入
财产收入
转移支付收入
- 在现称为“五大行”的五家商业银行中,最早实行股份制的银行是（ ） 。中国农业银行
中国工商银行
中国银行
交通银行#
- 下列关于风险控制计划的说法,不正确的是( )。商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度
商业银行设立的可承受的风险程度是
- 为防止由于错误销售损害客户利益,商业银行开展个人理财顾问服务应对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体。下列选项中,可以成为对客户进行分层的依据的是：（ ）。不同种类个人理财顾问服务的
- 下列因素将会使债券的发行利率提高的有（ ）。债券的期限变长#
债券有担保
债券发行机构的信誉提高
债券发行机构面临的市场风险增大#
债券附有可转换成股票的条款债券的发行利率是债券投资者获得的收益率,风险和收益
- 银行监管的“公开原则”的“公开”包含以下哪几个方面的内容?（ ）。监管立法和政策标准公开#
监管执法和行为标准公开#
行政复议的依据、标准、程序公开#
监管职权的信息公开
- 在操作风险管理中,信息系统的主要作用在于：（ ）。支持风险评估#
建立损失数据库#
风险指标收集与报告#
风险管理和建立资本模型#
- 2011年3月中国银监会、中国人民银行、国家发展改革委联合下发了《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》(银监发[2011]22号)规定,从2011年7月1日起,银行业金融机构免除人民币个人账户( )服务收费。10类30项
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- 风险管理信息系统必须确保采用一种显而易见的方式来区分（ ）分析操作,因为这两类操作在前台系统经营被混淆。系统“真实的”和交易人员“假设的”#
系统“真实的”和交易人员“虚假的”
系统“假设的”和交易人员“真实的”
系统
- 下列对定期存款的描述错误的是（ ）。整存整取是最常见的定期存款的存取方式
通常定期存款的期限越长,利率越高
用户提前支取定期存款亦不受损失或限制#
零存整取是指每月存入固定金额,到期一次支取本息
- 下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法,不正确的是（ ）。资产风险管理模式阶段,商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理,强调保证商业银行资产的流动性
负债风险管理模式阶段,西方商业银行
- 假设某只股票的买入与卖出看涨与看跌期权的费用都是5元,股票期权的执行价格是20元,如果某投资者预期股票价格上涨到40元,那么他应当（ ）。买入看涨期权#
卖出看涨期权
买入看跌期权
卖出看跌期权他买入看涨期权的收
- 下列理财活动中,可创造当期家庭现金流量净流入的是（ ）。申购基金
偿还贷款
以现金卡预借现金#
购买新车
- 信用衍生产品包括（ ）。总收益互换#
信用违约互换
信用价差衍生产品#
信用联动票据
股票期权
- 银行的利益定位策略要兼顾 ( )客户收益#
银行的当期收入和长远利益#
客户身份
竞争对手收益
客户终身价值银行的利益定位策略要兼顾两个方面的利益。一方面,银行强调产品可以给客户带来较大的收益,吸引客户使用该行产
- 商业银行过度依赖于掌握商业银行大量技术和关键信息的外汇交易员,由此则( )。声誉风险
战略风险
信用风险
操作风险#D
- 一般来说,不考虑其他因素的变化,市场利率的上升会引起（ ）。储蓄收益率增加,增加储蓄配置
股票面临下跌风险#
固定收益品价格上升,增加债券配置
房地产贷款成本增加,房产市场走低#
人民币回报高,减持外汇#
- 多元化投资的主要目的是（ ）。拥有各类资产
获得更高收益
充分分散风险#
消除投资风险
- 某银行在市场上占有极大的市场份额,控制和影响其他商业银行的行为,同时,可以凭借资金规模充足、产品创新、反应速度快和营销网点广泛的优势,不断保持主导地位。这家银行适合采用 ( )产品式定位
补缺式定位
追随式定位
- 下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是（ ）。资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险
年龄较低,所能承受的风险较大
已退休客户,应该建议其投资保守型产品
长期理财目标弹性越大,越无法承担高风险#
- 下岗失业人员小额担保贷款额度起点一般为人民币 ( )1000元
2 000元#
5 000元
1万元下岗失业人员小额担保贷款额度起点一般为人民币2000元,对个人新发放的小额担保贷款的最高额度为5万元。
- 消费指标主要有（ ）。社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额#
社会消费品总额、城乡居民储蓄余额
社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额
消费品零售总额、储蓄存款余额
- 银行对以下情况中哪一项不须进行计值调整?（ ）。未实现贷款利差
业务提前终止
平仓成本
信用风险#
- 个人住房贷款贷后检查的内容包括( )。对借款人的检查#
对抵押物的检查#
对质押权利的检查#
对开发商和项目以及合作机构的检查#
保证人的检查#个人住房贷款贷后检查的内容包括对借款人的检查,对保证人的检查,对抵押物
- 风险评估包括两个方面内容：一是对全面风险管理框架的评估;二是( )。前瞻性风险评估
集中风险评估
实质性风险评估#
单个风险评估风险评估主要包括两方面的内容：一方面是对全面风险管理框架的评估,其中主要是对公司
- 中国金融期货交易所在（ ）于上海成立。1994年
1997年
2002年
2006年#1994年4月,全国统一的银行间外汇市场建立,并逐渐成为境内金融机构进行外汇交易的主要市场。2002年10月,上海黄金交易所成立。2006年9月在上海成立
