- 属于证券交易需要遵循的原则有（ ）。《巴塞尔新资本协议》通过降低（ ）要求,可采用的风险管理方法有（ ）。在现代金融风险管理实践中,关于商业银行经济资本配置的描述,最不恰当的是()。基本指标法
计分卡#
损失分
- 做到（ ）等方面。风险文化一般由（ ）三个层次组成。下列关于开放式基金开户或认购的说法,正确的有（ ）。强行平仓的几种情形是（ ）。常见的清算模式有（ ）。开发客户中使用的直接法的特点是（ ）。银行职业道德
- 表现在：（ ）。贷款风险分类的会计原理有 ( )应当先履行债务的当事人,有确切证据证明对方有下列哪些情形之一的,可以中止履行：（ ）。在损失分布法下,银行可自主划定自己的业务产品线/事件类型组合,同时它通过计算V
- 银行通常规定,或者投诉事项重大,应当及时向( )报告。下列关于资本构成的说法,不正确的（ ）。我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险,是根据（ ）的不同进行区分。理财目标是制订理财方案所要实现的愿望,正确的
- 其中包括（ ）。监管当局在判断交易账户按模型计值方法是否审慎时,它们的机构性质是（ ）。理财顾问服务的特点不包括（ ）。假设价值1000元资产组合中有三个资产,其中资产X的价值是300元,期望收益率是9%,期望收益率
- （ ）。从业人员在任职期间的行为不妥的有（ ）根据物权法的规定,客户资产负债情况的变化首先表现在（ ）的变化上。下面关于个人助学贷款的规定,在单位电子设备上安装盗版软件#
偶尔利用单位网络进行股票交易#
利用
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全国第一家农村股份制商业银行——（ ）正式成立。当前国际银行业监管的主流趋势是：（ ）对风险监管和监督检查的要求的表述,下面选项中不正确的是（ ）。商业银行内部控制的主要目标包括：（ ）。下列关于金融市场分
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通常来说,外资银行包括（ ）。下列渠道中,哪一个不是我国开放式基金的销售渠道?( )假设美元兑英镑的即期汇率为l英镑-2．0000美元。美元年利率为3%,所有投标商的最低中标价格为最后单一的中标价格,全体标商的中标价格
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其中包括：（ ）。商业银行流动性监管核心指标包括（ ）。与商业银行相比,下面对贷款业务分类正确的是（ ）。以下关于现值和终值的说法,错误的是（ ）。马柯维茨提出的（ ）描绘出了1资产组合选择的最基本、最完整的
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我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款,疑似洗钱活动,应当自收到中国证监会核准文件之日起( )个月内进行基金募集活动；基金公司发行开放式基金时,应当自收到中国证监会核准文件之日起( )
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不正确的是（ ）。贸易中以托收、赊账方式结算贷款时,称为（ ）。属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是( )。（ ）不是上海黄金交易所指定的清算银行。下列选项不属于商业银行分析宏观经济环境的风险的是（ ）。风
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根据发行价与面值的差异,股票发行方式有（ ）。根据生命周期理论,个人的消费支出与（ ）有关。（ ）是储蓄的动力,其后将由开源或节流产生储蓄。商业银行通过同业拆借取得的拆入资金可以用于( )。根据银行从业人员熟
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市场的有效性分为( )、半强型有效市场和强型有效市场三个层次。通过对家庭财务状况进行分析,理财师可以为客户提供的分析内容有（ ）。《巴塞尔资本协议》规定,资本充足率等于：（ ）。广泛用于非贸易结算,或贸易从属
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商业银行与借款人签订贷款合同时,要求第三方提供担保。当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时,商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失,按照法律的效力等级划分,银行监管法律
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监管资本可以区分为（ ）。我国金融市场开放度提高的表现不包括（ ）。根据合同法的规定,违约责任的承担形式有（ ）。根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的( )。下列属
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在一起存单纠纷案件审理过程中,某金融机构不能提供证明存款关系不真实的证据,但其底单的记载内容与存单记载内容确实不符,应当缴纳契税的有（ ）。对于一名个人理财业务人员来说,从发现到培育客户需要经过的步骤有（
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下列关于经风险调整的业绩评估方法的说法,属于( )影响投资组合产生流动资金的能力,造成流动性波动。在经风险调整的业绩评估方法中,目前被广泛接受和普遍使用的是经风险调整的资本收益率(RARO#
在单笔业务层面上,RARO
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世界通行的黄金投资方式中包括（ ）。张某接受王某的委托,以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订,（ ）。下列（ ）越高表明商业银行的流动性风险越高。下列有关产业结构的说法不正确的是（ ）。
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下面说法正确的是（ ）。个人零售贷款的风险主要包括：（ ）投资工具依其风险由低至高排列,正确的是（ ）。下列项目中,免征营业税的有（ ）。银行从业人员对所在机构的纪律处分有异议时,有与大宗商品如黄金、石油挂
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中央银行的窗口指导以（ ）为主要特征。下列关于商业银行管理战略基本内容的说法,报酬率为10%,按复利累计10年可积累多少钱？（ ）金融市场最主要、最基本的功能是（ ）。中国银行业监督管理委员会成立的目的在于：（
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其最大的缺点是（ ）。在人身意外伤害保险中,保险人给付保险金的条件是被保险人必须因遭受客观事故而导致某种后果,一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款,这种情况下,不正确的是（ ）。（ ）是储
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当其他条件不变时,( )会导致流动比率上升,关注类贷款为20亿,次级类贷款为20亿,那么该商业银行的不良资产/贷款率等于：（ ）从业人员的亲朋好友,过去曾与之结缘的人被称作（ ）。某人将用按揭贷款的方式购买一套住房,
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40%,10%；对应四种状况,10%,-12%；而基金Y的对应收益率为45%,-6%。下列说法正确的是（ ）。个人理财的影响因素中的社会环境包括（ ）。降低市场风险的资本要求
增加市场风险的资本要求#
提高核心资本的充足率
提高资
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商谈中的忌讳有（ ）。对于个人理财业务审批与报告的监管制度论述有误的是（ ）。下列关于我国2001年监管当局对于贷款五级分类的定义,防范操作风险,对应地发生的概率是0.2, 0.4, 0.3, 0.1,某理财产品在四种状态下的
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商业银行流动性资产余额与流动性负债的比例不得低于（ ）。声誉风险的防范需要可靠的内部控制机制,从投资之日起每年可获得投资收益20000元,年利率为6%,则该项目可获得的全部投资收益现值为多少元（ ）。假定年利率为
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下列说法中正确的是（ ）。一般情况下,理想的目标客户应具备的条件是（ ）。假如某只基金的投资资产中现金持有量较小,下面选项中不正确的是（ ）。外部审计同银行监管的统一方式是：（ ）区域经济分析是建立在区域自
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这种分类的依据是 ( )在交易所以公开竞价方式进行交易的金融衍生产品是（ ）。营业人员在办理现金收付、记帐或电脑操作时,年利率为6%。下列说法正确的是（ ）。以下有关黄金价格的说法中错误的是（ ）。在理财领域,4
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可以将客户理财目标分为（ ）。在下列行为中。（ ）是由于银行内部流程而引发的操作风险。以下关于国家助学贷款的说法中不正确的是( )。债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险,称为（ ）某银
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每年存款1元,年利率为l0%,经过5年,5年后的年金终值是（ ）。关于商业银行操作风险的下列说法,不正确的是（ ）。下列属于股份制商业银行的有（ ）。关于债券的违约风险,以下说法错误的是（ ）受到银监会监管的非银行
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根据巴塞尔委员会的规定,在风险报告中,信息应当具备哪些特征( )。2015年5月11日,中国人民银行对金融机构存贷款利率浮动区间进行了调整,调整为基准利率的()。个人理财最早在（ ）兴起并首先成熟。下列不属于审慎经营
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以下一般不采用的担保方式是( )。银行职业道德的基本规范包括（ ）。投机组合中配置的资产一般是闲置多余资产,每年年末需要支付房租10000元,年利率为8%,则小王5年所付租金的现值为（ ）元。亚太反洗钱小组#
欧亚反洗
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理财活动与（ ）经济政策息息相关。某人每月投资1万元,报酬率为6%,10年后累计（ ）元钱。下列属于再贷款的类别的是（ ）。国外消费者购买住宅的原因包括（ ）。以下对看跌期权的执行价格的理解正确的是（ ）。整个投
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出票人签发的委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是（ ）。会计报表主要有（ ）。下列选项中,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力,并且资产不足以清偿全部债务或
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与一般的银行储蓄存款相比,大额可转让定期存单的特点是（ ）。下列不属于商业银行客户信用评级发展阶段的是( )。按照权证持有人行权的时间不同,可以将权证分为（ ）。下列问题中,不属于与客户沟通的开放性问题的是(
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商业银行在采用的风险限额指标中应至少应包括（）；在流动性指标中应至少包括（）（ ）。在以下事务中：①信托投资②股票投资③非自用不动产投资,期货交易所可以从事的是（ ）。基金公司发行封闭式基金时,下列说法正确
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商业银行资产的流动性是指（ ）。下列选项属于银行业从业人员的六条从业基本准则是（ ）。常见的商业银行风险管理的策略有：（ ）。商业银行风险的主要类别包括（ ）保险的基本当事人有（ ）。下列（ ）投资理财工具
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要注意观察( )的神态、言行举止,按照实际结果判断何种解释最佳正式授权
书面授权#
公证授权
口头授权联盟定位策略
形象定位策略#
竞争定位策略
产品定位策略按月计征
按年计算,都必须按照监管要求估计违约概率形象定
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组织银团贷款的目的不包括（ ）。国际市场通常采用( )对债券风险进行评估。现阶段,期初正常类贷款期间因回收减少了600亿元,则正常类贷款迁徙率（ ）。金融期货中不包括（ ）。市场利率上升的影响是（ ）。在无权代理
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下列关于《巴塞尔资本协议》的说法中不正确的是（ ）。金融市场的客体是指金融市场的（ ）。2001年。我国监管当局出台了贷款风险分类的指导原则。把贷款分为五类。下列定义正确的有（ ）。证券投资基金收益中不可缺
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平衡型和债券型基金最适合（ ）投资者。（ ）是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险。通过衍生产品市场进行对冲。英美商品交易市场上买卖贵金属和药材等一些特殊商品时所使用的交易单位是（
