- 在接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,银行业监督管理机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,可以采取 ( )措施。直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人
- （ ）是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。市场对冲
自我对冲#
风险对冲
风险转移
- 《巴塞尔新资本协议》通过降低（ ）要求,鼓励商业银行采用（ ）技术。监管资本,高级风险量化#
经济资本,高级风险量化
会计资本,风险定性分析
注册资本,风险定性分析
- 有关Credit Metrics模型,下列说法错误的是（ ）。该模型的核心思想是组合价值的变化不仅要受到资产违约的影响,而且资产等级的变化也对其价值产生影响#
该模型通过度量信用资产组合价值大小来确定信用风险大小,并由此
- 根据《民法通则》的规定,下列关于民事法律行为的表述错误的是（ ）。被撤销的民事行为,从行为开始起无效
无效的民事行为,从行为开始时就没有法律约束力
显失公平的民事行为无效#
民事法律行为部分无效,不影响其他部
- 下列关于风险迁徙类指标的说法。正确的是（ ）。衡量商业银行风险变化的范围
属于静态指标
包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率#
包括流动性风险指标
- 商业银行账面资本包括（ ）。实收资本#
一般准备#
信托赔偿准备#
未分配利润#
净利润
- 关于委托人、受托人、受益人的叙述,下列各项错误的是（ ）。受托人有重大过失的,委托人有权申请人民法院解任受托人
受托人职责终止的,依照信托文件规定选任新受托人
委托人不指定或者无能力指定时,由受益人选任新受
- 构成投资者必要收益率的三部分是（ ）。真实收益率#
持有期方差
通货膨胀率#
风险报酬#
预期收益率
- 根据我国保险法,保险的基本原则有（ ）。最大诚信原则#
可保利益原则#
补偿原则#
近因原则#
- 商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划风险。对于 （ ）,风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险
- 不属于从某些行业的局部来反映经济景气状况的数据。耐用品订单
工业生产
外汇储备#
采购经理人指数
- 良好的声誉风险管理有助于提升商业银行的盈利能力和实现长期战略目标,下列事件可能引发商业银行声誉风险的有( )。内控缺失导致违规案件层出不穷#
违反用工法#
缺乏经营特色#
金融产品/服务存在严重缺陷#
缺乏社会责
- 商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估,可以采用的方式是（ ）。通过专门的产品适合度评估书,当面对客户的产品适合度进行评估#
通过集会问答,对客户的产品适合度进行评估
通过电话询问,对客户的产品适合度进行评
- 在对单一法人客户进行信用风险识别时,法人客户根据其机构性质可以分为（ ）。企业类客户#
单一法人客户
集团法人客户
机构类客户#
企业单一客户
- 期货交易所应按照国家的规定,建立健全风险管理制度,其制度内容有（ ）保证金制度#
当日无负债结算制度#
涨跌停板制度#
持仓限额和可疑持仓报告制度#
风险准备金制度金融市场一章的金融期货中提到期货交易的主要制度
- 限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段,常用的市场风险限额包括以下哪几种?（ ）。交易限额#
变动限额
止损限额#
风险限额#
- 金融远期合约的优点是（ ）。规避价格风险#
非标准化合约
柜台交易
没有履约保证BCD都是金融远期合约的缺点。
- 商业银行风险管理部门的职责包括( )。监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额#
根据收集的风险信息,作出经营或战略方面的决策
核准复杂金融产品的定价模型,协助财务控制人员进行价格评估#
全面掌握商业银行的整体
- 用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失的是（ ） 。核心资本
监管资本
经济资本#
会计资本
- 从业人员在开发客户中运用最多的方法是（ ）。直接法#
间接法
缘故法
介绍法
- 货币政策的“三大法宝”不包括（ ）。存款准备金
再贴现
信贷总量控制#
公开市场业务
- 根据《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》规定,下列属于免于报告交易的是（ ）。当日累计50万元人民币的现钞兑换
金融机构在银行间债券市场进行的债券交易#
自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种问的转
- 在现称为“五大行”的五家商业银行中,最早实行股份制的银行是（ ） 。中国农业银行
中国工商银行
中国银行
交通银行#
- 在操作风险管理中,信息系统的主要作用在于：（ ）。支持风险评估#
建立损失数据库#
风险指标收集与报告#
风险管理和建立资本模型#
- 风险管理信息系统必须确保采用一种显而易见的方式来区分（ ）分析操作,因为这两类操作在前台系统经营被混淆。系统“真实的”和交易人员“假设的”#
系统“真实的”和交易人员“虚假的”
系统“假设的”和交易人员“真实的”
系统
- 信用衍生产品包括（ ）。总收益互换#
信用违约互换
信用价差衍生产品#
信用联动票据
股票期权
- 银行的利益定位策略要兼顾 ( )客户收益#
银行的当期收入和长远利益#
客户身份
竞争对手收益
客户终身价值银行的利益定位策略要兼顾两个方面的利益。一方面,银行强调产品可以给客户带来较大的收益,吸引客户使用该行产
- 某银行在市场上占有极大的市场份额,控制和影响其他商业银行的行为,同时,可以凭借资金规模充足、产品创新、反应速度快和营销网点广泛的优势,不断保持主导地位。这家银行适合采用 ( )产品式定位
补缺式定位
追随式定位
- 银行对以下情况中哪一项不须进行计值调整?（ ）。未实现贷款利差
业务提前终止
平仓成本
信用风险#
- 某人拟在5年后用2万元购买一台电脑,银行年复利率为12%,此人现在应存入银行（ ）。12000元
13432元
15000元
11349元#
- 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务,应与客户签订合同,并对相关合同和各类授权文件至少（ ）重新确认一次。三个月
半年
一年#
两年
- 假定股票市场一年后可能出现5种情况,每种情况所对应的概率和收益率如下表所示：概率
0.05
0.20
0.15
0.25
0.35
收益率
50%
15%
-10%
-25%
40%
则一年后投资股票市场的预期收益率为（ ）。
18.25%
27.25%
11.25%
11.7
- 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并与下一季度的（ ）内,将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。第一周
第一个月前10日
第一个月前20日
第一个月#
- 承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是（ ）。国家开发银行
中国农业发展银行
中国进出口银行#
中国银行
- 根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中不良贷款率中不良贷款包括（ ）。关于银行远期外汇交易的下列说法中错误的是( )。次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款#
关注类贷款+可疑类贷款+损失类贷款
次级
- 某非政府的民间金融组织确定的利率属于( )。我国的金融资产管理公司有（ ）。市场利率
公定利率#
官方利率
法定利率信达资产管理公司#
中华资产管理公司
长城资产管理公司#
华融资产管理公司#
华夏资产管理公司公定
- 影响违约损失率的因素包括（ ）。上海黄金交易所实行（ ）组织形式。清偿优先性#
公司行业#
经济周期#
借款企业的资本结构#
抵押品#法人制
会员制#
代表制
公司制
- 如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期,则（ ）。单位结算账户中,（ ）是存款人的主办账户。实际收益率等于票面利率
实际收益率高于票面利率
实际收益率低于票面利率#
实际收益率和票面利率无关一般存款账户
- 非普通商品房在5年内出售需要全额缴纳营业税,税率为（ ）。期货是在交易所里进行交易的标准化的远期合约,关于期货的以下说法,正确的有( )。3%
5.5%#
10%
5%现代期货交易产生于 20 世纪#
当前的金融期货合约主要有利
