- 对于已反映在商业银行信用风险数据中的操作风险损失,在计算监管资本时,应当将其视为（ ）。操作风险损失
信用风险损失#
市场风险损失
以上都不对
- 商业银行个人理财业务可以分为理财顾问业务和综合理财业务,这是按照（ ）不 同进行划分的。管理运作方式#
资金运作方式
资金保存方式
客户身份
- 在接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,银行业监督管理机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,可以采取 ( )措施。直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人
- （ ）是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。市场对冲
自我对冲#
风险对冲
风险转移
- 关于基本存款账户,下列说法正确的有（ ）。基本存款账户是办理日常转账结算和现金收付的银行结算账户#
基本存款账户是存款人的主办账户#
基本存款账户只能在中国人民银行指定的银行开立
同一存款客户只能在商业银行
- 衡量线性相关的统计量是：（ ）。均值
方差
相关系数#
以上都不是
- 下列说法错误的一项是（ ）。商业秘密既指技术信息,也包括经营信息
客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息
客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况
银行业
- 下列属于中国银行业监督管理委员会监管目标的是（ ）。利润最大化
监管成本最优
增进市场信心#
追求社会稳定
- 《巴塞尔新资本协议》通过降低（ ）要求,鼓励商业银行采用（ ）技术。监管资本,高级风险量化#
经济资本,高级风险量化
会计资本,风险定性分析
注册资本,风险定性分析
- 市场风险包括（ ）。利率风险#
汇率风险#
股票价格风险#
商品价格风险#
执行、交割及流程管理不完善
- 在一次监管人员的现场检查工作中,以下哪位员工的做法是正确的（ ）。小张知道同事昨天的一次违规操作,但是两人关系较好,小张决定不声张
小王按照工作计划的内容填写了自己的实际工作表格,事实上有部分工作还没有完成
- 有关Credit Metrics模型,下列说法错误的是（ ）。该模型的核心思想是组合价值的变化不仅要受到资产违约的影响,而且资产等级的变化也对其价值产生影响#
该模型通过度量信用资产组合价值大小来确定信用风险大小,并由此
- 商业银行的借款人由于经营问题,无法按期偿还贷款,商业银行这部分贷款面临的是（ ）。资产流动性风险#
负债流动性风险
流动性过剩
以上都不对
- （ ）是银行在进行压力测试的首要步骤。分析借款人和质押品价值在假定条件下可能的变动情况
设定情景假设#
根据分析结果计算借款人违约概率和银行的违约损失
根据客户经理的分析结果汇总估算银行总体损失
- 金融市场分为现货市场与期货市场,这是按（ ）来划分的。交易的阶段
交易场所
交割时间#
期限
- 某商业银行在给甲企业发放贷款时,乙企业为甲企业提供了第三方信用作为还款保证,此商业银行运用了（ ）策略。风险转移#
风险规避
风险对冲
风险分散
- 某人以市场价格l05元/份购得面值为100元/份的债券1万份,持有到一定时刻卖出,价格为108.5元/份,期间获得利息收益3.2元/份,则该人的持有期收益率为（ ）。6.4%#
6.7%
11.1%
11.7%
- 马斯洛的需求层次理论指出,人的需求包括（ ）。生理需求#
安全需求#
被需要的需求
自我实现的需求#
爱和归属的需求#马斯洛需求层次理论指出,人的需求从低到高可以分为五个层次,分别为生理需求、安全需求、爱和归属的
- 根据《民法通则》的规定,下列关于民事法律行为的表述错误的是（ ）。被撤销的民事行为,从行为开始起无效
无效的民事行为,从行为开始时就没有法律约束力
显失公平的民事行为无效#
民事法律行为部分无效,不影响其他部
- 长期资金市场是指（ ）。拆借市场
贴现市场
股票市场#
回购市场
- 以下属于按揭贷款中的假按揭风险的是：（ ）。以个人住房按揭贷款名义套取企业生产经营用款
信贷人员与企业串谋,向虚拟借款人发放高成数个人住房按揭贷款
借款人是虚假购房,身份和住址不明
以上都是#
- 以下哪种不属于定期存款类型（ ）。整存整取
定活两便#
存本取息
零存整取
- 下列关于风险迁徙类指标的说法。正确的是（ ）。衡量商业银行风险变化的范围
属于静态指标
包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率#
包括流动性风险指标
- 所购商用房租金的估算,可由调查人员参考同一区域同类型商用房近( )年的平均租金进行计算。1#
2
3
4所购商用房租金的估算,可参考该商用房内外部评估报告中确认的收益水平,或由调查人员参考同一区域同类型商用房近1年
- 利润是企业在一定会计期间的经营成果,其金额表现为收入减去费用后的（ ）。折余
差额#
收入
总额
- 国家助学贷款采取“借款人( )申请,贷款银行( )审批,单户核算、( )发放”的方式。一次；一次；一次
分次；一次；一次
一次；分次；一次
一次；一次；分次#国家助学贷款采取“借款人一次申请、贷款银行一次审批、单户核算
- 商业银行账面资本包括（ ）。实收资本#
一般准备#
信托赔偿准备#
未分配利润#
净利润
- 关于委托人、受托人、受益人的叙述,下列各项错误的是（ ）。受托人有重大过失的,委托人有权申请人民法院解任受托人
受托人职责终止的,依照信托文件规定选任新受托人
委托人不指定或者无能力指定时,由受益人选任新受
- 根据银行从业人员熟知业务的要求,从业人员要熟知金融产品的（ ）。收益#
风险#
法律关系#
社会效益
风险控制框架#
- 在信托产品中,（ ）对资产收益具有决定性的影响。利率水平
经济环境
信托资产的规模
信托资产管理人的信誉和管理水平#
- 风险文化一般由（ ）三个层次组成。风险管理理念#
风险模型
制度#
知识#
内部控制
- ( )对战略风险管理的结果负有最终责任。监事会
股东大会
公司治理层
董事会#D
- 根据《金融租赁公司管理办法》的规定,金融租赁公司以经营（ ）业务为主。经营租赁
转租赁
租赁
融资租赁#
- 良好的公司治理目标包括（ ）。完善股东大会、董事会、监事会及其下设的议事和决策机构,建立议事规则和决策程序#
明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级经理人员在组织管理中的责任#
建立独立董事制度,
- 衡量消费者收入水平的经济指标包括（ ）国民收入#
人均国民收入#
个人收入#
个人可支配收入#
个人可任意支配收入#
- 一张信用证的受益人要求原证的通知行或其他银行以原证为基础,另开一张内容相似的新信用证称为( )。循环信用证
背对背信用证#
对开信用证
预支信用证此题考查了背对背信用证的概念。在贸易实务中,实际用户向中间商开
- （ ）是股票市场总体或局部动态的综合反映。股票价格指数#
开户数
股票数量
市场交易量
- 根据行为方式的不同,金融犯罪可以分为（ ）。规避型金融犯罪#
针对银行的犯罪
利用便利型金融犯罪#
诈骗型金融犯罪#
伪造型金融犯罪#
- 构成投资者必要收益率的三部分是（ ）。真实收益率#
持有期方差
通货膨胀率#
风险报酬#
预期收益率
- 下列不属于外资银行营业性机构的是（ ）。中外合资银行
外国银行代表处#
外国银行分行
外商独资银行
