[多选题]对借款人进行贷后监控的过程中，对“人及其行为”的调查是(　　)监控的特点。

正确答案 ：B

管理状况

解析：

答案】B

　　【解析】管理状况监控是对企业整体运营的系统情况调查，尤其是对不利变化情况的调查。此部分调查的特点是对“人及其行为”的调查，银行需要关注借款人的管理水平、管理架构、人员变化、员工士气变化以及企业内部人员的道德风险对公司经营的影响。

 

[多选题]对上市证券认识错误的一项是()。

正确答案 ：A

开放式基金价额属于上市证券 

解析：

选A
解析：上市证券又称“挂牌证券”，指经证券主管机关批准，并向证券交易所注册登记，获得资格在交易所内进行公开买卖的有价证券。为了保护投资者利益，证券交易所对申请上市的公司都有一定的要求，满足了这些要求才准许上市。

　　发行股票或债券的公司要在证券交易所中注册其证券，必须符合其注册条件并遵守其规章制度。

 

[多选题]根据《贷款通则》的规定，银行信贷业务人员要将贷前调查与信用风险分析结果形成（　　）。

正确答案 ：C

贷前调查报告

解析：

选：C
解析：信贷业务人员要将贷前调查与信用风险分析结果形成贷前调查报告，供风险管理部门或风险评审委员会评审、批准。在贷前调查阶段就应参照各商业银行要求安排调查提纲和计划。

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