[单选题]个人理财最早在（ ）兴起并首先成熟。

正确答案 ：B

美国

[单选题]风险管理的最基本要求是（ ）。

正确答案 ：A

适时、准确地识别风险

[单选题]通常情况下，流动性比率应保持在（ ）左右。

正确答案 ：C

3

[单选题]2005年颁布的《商业银行市场风险管理指引》的适用范围包括：（ ）

正确答案 ：D

以上都是

[单选题]银团贷款的主要成员中，( )负责接受借款人的委托、策划组织银团并安排贷款分销。

正确答案 ：B

牵头行

解析：

牵头行是指接受借款人的委托，策划组织银团并安排贷款分销的银行。参加行是指接受牵头行的邀请参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的银行。副牵头行是介于牵头行和参加行之间的成员。代理行是指负责协调贷款及还款支付管理等工作的银行。故A、C、D选项错误。

[单选题]一年以内(含)的个人贷款，展期期限累计不得超过 ( )

正确答案 ：D

原贷款期限

[单选题]以下哪一项不是CeDtMonitor模型中影响债权价值的因素？（ ）

正确答案 ：D

负债价值的波动性

[多选题]中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责有（ ） 。

正确答案 ：ABCDE

接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

按照规定向中国人民银行报告分析结果，要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料

中国人民银行规定的其他职责

解析：中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责： (1)接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；(2)建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；(3)按照规定向中国人民银行报告分析结果；(4)要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；(5)经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；(6)中国人民银行规定的其他职责。

[单选题]根据规定，商业银行持有交易账户头寸的目的是：（ ）

正确答案 ：C

A和B

[多选题]《反洗钱法》的主要内容有（ ）。

正确答案 ：ABCD

规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作

明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工

明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务

规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限

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