[多选题]反洗钱工作实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：( )

正确答案 ：ABCDE

《中华人民共和国反洗钱法》

《金融机构反洗钱规定》

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

[多选题]国库经收处收纳的预算收入，一律使用“待结算财政款项”科目下的“( )”专户进行核算，不得转入其他科目。

正确答案 ：B

待报解预算收入

解析：答案：B

[多选题]私人银行顾问咨询业务是指工行在为( )提供金融资产服务过程中，整合利用行内外资源为( )及相关主体提供投融资顾问、高端个人理财顾问和金融产品配置顾问等综合化顾问金融服务的业务。

正确答案 ：A

私人银行签约客户 、私人银行签约客户

解析：答案：A

[多选题]各级国库应建立统计分析重要事项登记簿，用于记载《国库统计分析系统》参数维护、升级与恢复、故障及解决情况，统计数据的调整，统计分析信息的报送，以及( )等。

正确答案 ：C

业务授权

解析：答案：C

[多选题]根据银监会《流动资金贷款管理暂行办法》规定，哪项不属于借款人须向贷款人承诺的事项：

正确答案 ：A

定期、及时向贷款人提供交易对手的财务情况

解析：答案：A

[多选题]接收清算行接收大额支付业务，核验地方密押错误的，______。

正确答案 ：A

做暂收处理，同时按照查询查复手续向收报中心发出查询

解析：答案：A

[多选题]单位银行卡账户的资金必须由其( )存款账户转账存入。

正确答案 ：A

基本

解析：答案：A

[单选题]经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金指的是( )。

正确答案 ：A

贷款

解析：解析：本题考查贷款的概念。贷款是指经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。

[多选题]信贷档案原则上要求()存档。

正确答案 ：B

原件

解析：答案：B

[多选题]属于贷款类信贷产品的是()。

正确答案 ：A

项目融资

解析：答案：A

查看原题