[单选题]同时满足以下两个条件的证券组合：第一，在各种风险条件下，提供最大的预期收益率；第二，在各种预期收益率的水平条件下，提供最小的风险是（ ）。

正确答案 ：C

有效组合

[多选题]以下哪些属于商业银行内部风险控制部门？（ ）。

正确答案 ：ACE

财务控制部门

法律合规部门

风险管理部

[多选题]打破客户的自我设防心理的有效途径是（ ）。

正确答案 ：ABD

开放性问题

注意倾听

观察有效的信息来源

[单选题]中国银行业协会的日常办事机构为（ ） 。

正确答案 ：A

秘书处

[单选题]下列选项中，不是间接融资市场特征的是（ ）。

正确答案 ：A

分散性

解析：间接融资市场具有以下特征：间接性、相对的集中性、信誉的差异性较小、具有可逆性、融资的主动权掌握在金融中介手中。

[单选题]当市场利率呈现逐步上升趋势时，对商业银行有利的资产负债的期限安排是：（ ）。

正确答案 ：A

利用长期负债为短期资产融资

[多选题]银行内部操作风险可包括()。

正确答案 ：ABCDE

银行内部管理体制不健全

银行内部岗位设置不合理，责权不明确

银行业务人员不按操作流程要求或规章制度办理业务

银行业务系统风险

银行内部档案管理不规范

解析：银行内部操作风险包括：(1)银行业务人员不按操作流程要求或规章制度办理业务。(2)银行内部贷款管理体制不健全，岗位设置不合理，责权不明确，对大额贷款和风险高的贷款品种没有进行认真的事前尽职调查和贷款后评价。(3)银行信贷人员法律保护意识淡薄，在签署借款、担保合同时主要条款出现疏漏或合同要素不齐全、追偿已过时效等。(4)银行内部档案管理不规范，对借款合同和有价证券等重要法律文件和质押品不按规定保管。(5)银行业务系统风险。

[单选题]假定期初本金为l0万元，复利计息，年利率为l0%，5年后的终值为（ ）元。

正确答案 ：C

161 051

[多选题]依据投资目标的不同，证券投资基金可划分为：（ ）。

正确答案 ：ABD

长期型基金

收入型基金

平衡型基金

[多选题]CreditMonitor模型认为。贷款的信用风险溢价视为看涨期权要素变量的函数，这些变量包括（ ）。

正确答案 ：ABC

企业贷款数额

企业资产市场价值

企业资产市场价值的波动性

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