[单选题]申购新股型理财计划属于（ ）。

正确答案 ：C

套利型理财产品

[单选题]在对单一法人客户信用风险识别中，对小企业和微小企业的主要风险分析不正确的是（ ）。

正确答案 ：B

投资风险

[多选题]保险产品的功能包括( )。

正确答案 ：ABCD

转移风险

分摊损失

补偿损失

融通资金

解析：套期保值是金融衍生品的功能。转移风险，分摊损失的功能是指投保人通过支出一定的保险费，可以将偶然的灾害事故或人身伤害的经济损失平均分摊给所有参加投保的人。补偿损失是指保险人通过将所收取的保费建立起保险基金，使基金资产保值增值，从而对少数成员遭受的损失给予经济补偿。

[多选题]巴塞尔规定使用高级计量法定性标准，商业银行应满足（ ）。

正确答案 ：ABCDE

必须拥有责权明晰的各部门所组成的操作风险管理系统

作为银行内部操作风险评估系统的一部分，银行必须分类详细记录包括实物损失在内的各种相关损失数据

必须有定期的报告来显示银行的风险分布，包括在监管中发生的损失，并将这些结果呈报给各个商业部门、高级管理者以及银行的所有者

银行的操作风险管理体系必须完整备案

银行的操作风险管理系统必须得到许可、生效，并且还应定期接受复查审核，这些复查审核应该包含银行的业务部门和监管部门两个方面

[单选题]根据《证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在（ ），以每个客户的名义单独管理。

正确答案 ：B

商业银行

[单选题]《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( )年。

正确答案 ：A

5

[单选题]下列对生命周期各个阶段的特征陈述有误的一项是（ ）。

正确答案 ：C

当理财客户处于中年成熟期时，其理财策略是最保守的

[单选题]法人信贷业务是国内企业机构类业务（ ）的部分，也是国内商业银行最主要的商业银行业务。

正确答案 ：B

最重要

[多选题]按照基础工具的种类划分，金融衍生工具可以分类为（ ）。

正确答案 ：BCD

股权衍生工具

货币衍生工具

利率衍生工具

[单选题]下列关于银行风险特点的说法，不正确的是（ ）。

正确答案 ：D

银行风险通过有效的管理，可以及时发现、防御、控制和消除风险

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