正确答案: CD

财务策划 投资品分析

题目：在个人理财顾问服务业务中，商业银行担当的是客户理财顾问角色，具体内容主要包括（ ）。

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举一反三的答案和解析：

[单选题]《中华人民共和国商业银行法》规定了办理储蓄应当遵守的原则，不包括（ ）。

信息公开

[多选题]下列选项属于商业银行操作风险的是（ ）。

人员因素

内部流程

系统缺陷

[单选题]按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具。下列属于直接融资工具的是（ ）。

商业票据

[单选题]没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是（ ）。

记账式国债

[单选题]根据西方国家银行业发展的经验，从根本上保证银行业从业人员在专业上胜任本职工作，从而为银行稳健经营打下良好基础的制度是( )。

从业人员资格认证制度

解析：本题反映的是从业人员资格认证制度对于银行业发展的作用。题干要求的是从业人员在专业上胜任本职工作，与人员素质方面有关，而与此有关的只有D项，它对银行从业人员的道德素质方面都做了规定，能为银行稳健发展打下良好基础，在一定程度上减少操作风险。外部监管制度是从外部对银行进行监管，从而提供监督措施，减少银行风险。中央银行制度是指设立中央银行，对金融业起到领导指导作用。分业经营制度则使得金融机构能够更好的提供专业服务。金融分业是指银行、保险、证券、基金等各种金融部门只从事专业经营，不得跨行业从事营利活动。

[单选题]《巴塞尔资本协议》规定，资本充足率等于：（ ）。

核心资本加附属资本与风险加权资产之比