正确答案: ABCD

首次与客户建立关系时 客户身份发生变更时 发现客户账户、资金情况异常时 对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问时

题目：根据反洗钱规定，发生下列()情形时需对客户身份进行识别。

解析：ABCD

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举一反三的答案和解析：

[多选题]商业银行制定的操作风险管理政策主要内容包括：( )

操作风险的定义;

适当的操作风险管理组织架构、权限和责任;

操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序;

操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求;

针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求。

解析：答案：ABCDE

[多选题]银行提高自我补充资本能力的途径有（）。

提高盈利能力

补提拨备

利润分配中，将现金分红水平控制在合理比率内，鼓励股份股利分红方式，增加留存收益

解析：ABC

[单选题]对于出账状态为"授权已通知核心"的情况，该出账申请已通过出账审查人审核处理，综合业务系统也收到此出账信息。处于此状态时，允许出账审查人发出( )。

撤销申请

[多选题]公司股东会或者股东大会、董事会的决议在下列()情形下无效。

与现行法律相背

表决方式不当

违反《公司章程》

解析：ABD

[单选题]按照主动营销的要求，我们倡导网点柜台推行()工程，从而提升农行营业厅的效益。

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