[多选题]对于一名个人理财业务人员来说，从发现到培育一名客户需要经过的步骤有：（ ）。

正确答案 ：ABCD

发现客户

了解客户

接触客户

建立信任

[多选题]在管理理财计划时，商业银行应按照管理部门的要求，做到（ ）等方面。

正确答案 ：BCD

商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用

商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

查看原题 点击获取本科目所有试题