- 下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中,错误的是（ ）。应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用
不得收取法律文件规定以外的其他额外费用
不得对投资者做
- 从全世界来看,不同的投资基金的管理成本是不一样的。在以下几种基金中,管理费率最低的是( )。货币市场基金#
股票基金
认股权证基金
债券基金
- 关于场外交易市场的描述,正确的是( )。场外交易市场是证券交易所以外的证券交易市场的总称#
场外证券交易通常在证券经营机构之间或是证券经营机构与投资者之间间接进行,也就是说需要中介人进行中介服务
在场外交易市
- 关于投资者教育,以下表述正确的是( )。重要内容是进行风险提示#
首先是教育投资者选择适合的投资策略
应突出证券投资的重要性
重点内容是选择进入市场的时机答案：A解析：重视投资者教育首先要了解什么是投资者教育
- 2014年余额宝发展迅速,其实质是与天弘基金挂钩的一种（ ）。混合基金
货币基金#
债券基金
指数基金货币基金是指以货币市场工具(包括银行拆借、短期国债、银行协议存款、短期融资券以及信用等级很高的短期票券等)为投
- 私募基金的投资产品面向不超过（ ）人的特定投资者发行。100
200#
300
500(P280)私募基金的投资产品面向不超过200人的特定投资者发行。私募基金的投资者通常是机构投资者或投资经验和技巧较为丰富的个人投资者,且投
- 下列关于道德的约束性,说法错误的是()道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范
道德对全体社会成员具有约束的作用
道德的约束力是无限的#
道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束
- 我国相关法律法规规定,( )周岁以上不满( )周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。16;18#
14;18
14：16
18;20答案：A解析：我国相关法律法规规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全
- 基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则,不包括( )。可操作性原则
安全性原则
成本控制原则
实用性原则#答案：D
- 尽职调查的主要可以分为( )三大部分。生产、开发、财务
法律、财务、业务#
法律、生产、财务
生产、财务、法律解析：尽职调查的主要可以分为法律、财务、业务三大部分。故本题选A选项。
- 下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。取得基金从业资格
具有相关的基金从业经验#
由所在机构进行执业注册登记
经基金管理人或者基金销售机构聘任基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协
- 某基金2013年度收益为58%,假设当年无风险收益率为3%,沪深300指数年度收益率为30%,该基金年化波动率为35%,贝塔系数为1.1,则该基金的夏普比率为()。1.1
0.5
1.57#
0.8
- 《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的制定主体是( )全国人大或全国人大常委会
国务院#
国务院组成部门
证券业协会答案：B
- 对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论,不包括（ ）。流动性陷阱理论#
市场分割理论
优先置产理论
预期理论收益率曲线是描述到期收益率和到期期限之间关系的曲线,反映了市场的利率期限结构。对
- 在基金管理公司的各内部机构中,( )拥有对总体投资事务的决策权。基金持有人大会
董事会
基金总经理
投资决策委员会#答案：D
- 以下关于风险敞口的说法不正确的是( )。风险敞口是对风险因子的暴露程度
可以通过多个维度测量风险敞口
所有风险敞口都可直接测量#
在某些多因子模型中,可以用偏离多少个标准差来衡量对该因子的风险敞口解析：有些风
- 对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）。3年
5年
10年
15年#对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
- 下列关于封闭式基金的利润分配的说法,错误的是( )。封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次
封闭式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利润的90%#
基金收益分配后基金份额净值不得低于面值
封闭式基金只能
- 目前国内股权投资母基金的运作模式为( )。上市公司募集
向自然人募集
公开募集
机构募资#解析：目前国内母基金的普遍操作模式为机构募资。
- 销售机构进行市场细分后,必须有足够的业务量,以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后,现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分()的要求。利润原则#
识别原则
可测原则
易人原则解析：利润原则是指销售机构
- 销售机构市场细分中,( )指每个细分市场有明显的区分标准,让销售机构能够淸楚地认识不同细分市场的客户差异,提供个性化的产品和服务,以确保营销策略具有针对性。易入原则
可测原则
成长原则
识别原则#答案：D解析：本
- 是指由风险资产构成,并且其成员资产的投资比例与整个市场上风险资产的相对市值比例一致的投资组合。市场投资组合#
切点投资组合
风险投资组合
有效投资组合市场投资组合是指由风险资产构成,并且其成员资产的投资比例
- ( )的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任。有限责任公司#
股份有限公司
有限合伙企业
无限责任公司解析：有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任;股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承
- 在货币市场上占有重要地位的国债是（ ）。无期限国债
长期国债
国库券
短期国债#货币市场工具一般指短期的(1年之内)、具有高流动性的低风险证券,具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债
- 关于保险公司,下列说法正确的是()。Ⅰ、保险公司通过销售保单募集大量保费
Ⅱ、财险公司通常将保费投资于低风险资产
Ⅲ、寿险公司通常将保费投资于高风险资产
Ⅳ、寿险公司开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务
Ⅱ
- 在向投资者推介私募基金之前,募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序,其中问卷调查 的内容不包括( )。投资知识
投资偏好#
财务状况
投资者基本信息解析：根据《私募投资基金募集行为管理办法》问卷调查
- 保护性条款赋予了投资人对于一些待定事项的( )。一票否决权#
表决权
决定权
一票同意权解析：保护性条款赋予了PE对于一些特定事项的一票否决权,
- 赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的（）,并应当归入基金财产。15％
20％
25％#
30％
- 公司通过与财务顾问合作,依据公司行业状况、自身资产、经营状况和发展战略确定自身的定位,形成并购策略。进行公司并购需求分析、并购目标的特征模式,及并购方向的选择与安排属于并购流程中的( )。并购目标选择
并购
- 关于跨境股权投资,其投资范围( )。仅包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资
仅包括境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资
既包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资,也包括境内的股权投资基金面
- 实务中,( )通常均不作为课税主体,也无代扣代缴个税的法定义务,由投资者自行缴纳相应税收。信托计划
资管计划
契约型基金
公司型基金
I、Ⅱ、Ⅲ#
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
I、Ⅱ、Ⅳ
I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：实务中,信托计划、资管计划以及契约型
- 基金营销人员可以通过( )等多种方式为投资者提供投资咨询建议。电话联络#
面谈拜访#
举办理财讲座及说明会#
电邮和短信#答案：ABCD
- 债券的久期是指()债券的加权到期时间#
债券的票面到期时间
债券的信用等级
债券的价格答案：A解析：债券的久期是债券未来产生现金流的时间的加权平均。
- 可以回购本公司股票的情形不包括（ ）。公司减少注册资本
公司扩大经营规模#
与持有本公司股份的其他公司合并
将股份奖励给本公司员工《公司法》规定,公司除减少注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖
- 营销人员在开发客户中运用最多的方法是（ ）。介绍法
陌生拜访法#
缘故法
广告宣传法陌生拜访法针对陌生关系型群体,是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流,把陌生人发展成为潜在客户的方法,是营销人员在开发
- 基金管理费率通常与基金规模成( ),与风险成( )。正比;正比
正比;反比
反比;反比
反比;正比#解析：基金管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比。
- 基金管理人应当在每个季度结束之日起()内,编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。15个工作日#
10个工作日
20个工作日
5个工作日答案：A
- 世界上最早、最有影响的股价指数是( )。道-琼斯股票价格平均指数#
金融时报指数
日经指数
纳斯达克指数解题思路：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道-琼斯指数,是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指
- 在（ ）的情况下,投资者一般会要求较高的债券收益率。关于督察长的合规责任,下列说法错误的是()。封闭式基金发起设立后,可以调阅公司相关文件、档案#
督察长负责组织指导公司监察稽核工作《创投办法》
《公司法》#
- 战略投资者和财务投资者相比,在收购中( )。银行间市场交易最活跃的利率衍生产品是( )。不属于基金托管人内部控制的内容是( )。关于战术性资产配置,以下表述正确的是( )。( )是指合规人员应当正确处理与公司其他部门
