- 下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中,错误的是（ ）。应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用
不得收取法律文件规定以外的其他额外费用
不得对投资者做
- 基金募集期限届满,基金不满足有关募集要求的,基金募集失败,基金管理人应承担下列责任:①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。这
- 契约型基金与公司型基金的区别不表现为( )。投资人不同#
投资者的地位不同
基金的营运依据不同
法律主体资格不同答案：A
- 优先股的“优先”主要体现在（ ）。对企业经营参与权的优先
认购新发行股票的优先
公司盈利很多时,其股息高于普通股股利
股息分配和剩余资产清偿的优先#优先股是一种特殊股票,它的优先权主要指：持有人分得公司利润的
- （ ）流动性较好,买卖价差小。大盘蓝筹股#
小盘股
新兴市场股票
绩优蓝筹股买卖价差在很大程度上是由证券类型及其流动性决定的,大盘蓝筹股流动性较好,买卖价差小；小盘股则反之。成熟市场,如美国市场的股票,流动性较
- 下列不属于道德特征的是( )。差异性
继承性
规范性#
具体性
- 从全世界来看,不同的投资基金的管理成本是不一样的。在以下几种基金中,管理费率最低的是( )。货币市场基金#
股票基金
认股权证基金
债券基金
- 契约型股权投资基金收益分配和风险承担原则由( )约定。基金合同
投资计划
大股东#
管理层
- 关于场外交易市场的描述,正确的是( )。场外交易市场是证券交易所以外的证券交易市场的总称#
场外证券交易通常在证券经营机构之间或是证券经营机构与投资者之间间接进行,也就是说需要中介人进行中介服务
在场外交易市
- 下列关于夏普比率的说法,错误的是（ ）。夏普比率数值越大,代表单位风险超额回报率越高
夏普比率是对绝对收益率的风险调整分析指标
夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率,即单位总风险下的超额回报率
夏普比率使用
- 基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查,了解基金代销机构的内容不包括( )。信息管理平台建设
账户管理制度
投资管理能力#
销售人员能力答案：C解析：本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售的适用性要求基金管
- 关于货币市场基金的说法,正确的是()。货币市场基金适合进行长期投资
货币市场基金不得投资股票#
货币市场基金可以投资于可转换债券
货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券解析：货币市场基金的长期收益率较
- 基金管理人内部控制机制的四个层次不包括()。员工自律
各部门主管的检查监督
管理层对人员和业务的监督控制
股东大会的检查、监督和指导#
- 在放大倍数一定的情况下,随着安全垫价值的上升．风险资产投资比例随之（ ）。不变
上升#
下降
没有关系B[解析]在放大倍数一定的情况下,随着安全垫价值的上升,风险资产投资比例随之上升。
- 一般来说,（）伴随着巨大的资本利得,被认为是退出的最佳渠道。首次公开发行#
买壳上市或借壳上市
管理层回购
二次出售一般来说,首次公开发行伴随着巨大的资本利得,被认为是退出的最佳渠道。
- 关于投资者教育,以下表述正确的是( )。重要内容是进行风险提示#
首先是教育投资者选择适合的投资策略
应突出证券投资的重要性
重点内容是选择进入市场的时机答案：A解析：重视投资者教育首先要了解什么是投资者教育
- 下列哪些属于私募基金的具体募集流程( )。Ⅰ.基金推介
Ⅱ.投资风险揭示
Ⅲ.合格投资有确认
Ⅳ.签署基金合同
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
Ⅰ.Ⅱ
Ⅱ.Ⅲ
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ#解析：私募基金的具体募集流程包含九个步骤:
- 管理人应当建立财产分离制度,私募基金财产与私募基金管理人固有资产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间要( )。独立运作,分别核算#
统一核算
整体运作
统一运作,统一核算解析：管理人应当建立财
- 2014年余额宝发展迅速,其实质是与天弘基金挂钩的一种（ ）。混合基金
货币基金#
债券基金
指数基金货币基金是指以货币市场工具(包括银行拆借、短期国债、银行协议存款、短期融资券以及信用等级很高的短期票券等)为投
- 私募基金的投资产品面向不超过（ ）人的特定投资者发行。100
200#
300
500(P280)私募基金的投资产品面向不超过200人的特定投资者发行。私募基金的投资者通常是机构投资者或投资经验和技巧较为丰富的个人投资者,且投
- 下列关于证券投资基金特点的说法,不正确的是( )。集中托管、保障安全#
组合投资、分散风险
严格监管、信息透明
利益共享、风险共担证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险
- 下列财务比率中,最为稳健的偿债能力指标是()资产负债率
流动比率
速动比率
现金比率#答案：D
- 下列关于道德的差异性,说法错误的是()不同的社会有完全不同的道德#
社会经济基础和社会关系的不同决定了道德的差异性
不同的社会条件下有着不同的社会价值观念
社会道德规范包括基本道德规范和一系列特定道德规范解
- ( )是实施内部控制的基础。内部环境#
内部监督
风险评估
信息与沟通答案：A解析：内部环境是实施内部控制的基础。
- 下列关于道德的约束性,说法错误的是()道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范
道德对全体社会成员具有约束的作用
道德的约束力是无限的#
道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束
- ( ),中国证券投资基金业协会正式成立,原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。2012年3月
2012年6月#
2013年5月
2014年7月解析：2012年6月,中国证券投资基金业协会正式成立,原中国
- 关于排他投资条款与保密条款的关系,下列说法中正确的是( )。保密条款比排他条款更难履行
排他条款优先于保密条款
保密条款优先于排他条款
排他条款与保密条款可以并行#
- 我国相关法律法规规定,( )周岁以上不满( )周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。16;18#
14;18
14：16
18;20答案：A解析：我国相关法律法规规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全
- 合伙型基金合同中,以下与股权投资业务相关的( )事项的约定为必备内容。Ⅰ.管理方式和管理费
Ⅱ.投资咨询委员会条款
Ⅲ.托管事项
Ⅳ.利润分配及亏损分担
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ#
- 根据《私募投资基金募集行为管理办法》在完成私募基金风险揭示后,募集机构应当要求投资者提供必要的( )文件或( )。资产证明、收入证明#
工作证明、身份证明
资产证明、身份证明
工作证明、收入证明解析：根据《私募
- 基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则,不包括( )。可操作性原则
安全性原则
成本控制原则
实用性原则#答案：D
- 下表列示了对某证券的未来收益率的估计,将期望收益率记为EM,收益率(r)-20301概/2率。(该p证券)1的期/2望收益率等于( )。EM=5#
EM=6
EM=7
EM=4解析：考察期望收益率的计算。收益率-20(%)30,概率1/21/2,期望收益率E(r)
- 基金经理投资理念的考察要点不包括()。基金经理的投资哲学
基金经理投资方法论
基金经理行业的偏好情况#
基金经理投资策略考4;见销售基础教材P170
- （ ）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。控制活动#
行为监控
事项识别
风险应对(JP175)企业风险管理中的控制活动包括在公司内部使用的审核、批准
- 尽职调查的主要可以分为( )三大部分。生产、开发、财务
法律、财务、业务#
法律、生产、财务
生产、财务、法律解析：尽职调查的主要可以分为法律、财务、业务三大部分。故本题选A选项。
- 关于可转换债券的表述中,正确的个数是()可转换债券简称可转债,是指一段时期内,持有者可以按照约定的转换价格或转换比率将其转换成普通股股票的公司债券
既包含了普通债权的特征,也包含了权益的特征
可转换债券是一种
- 下列关于衍生工具的基本要素,说法有误的是（ ）。所有的衍生工具都会规定一个合约到期日
履约保函可以用来保护交易者免受交易对手风险带来的损失
期货合约的交易规模与交易者的资金规模有关
所有衍生工具在结算时都
- 下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。取得基金从业资格
具有相关的基金从业经验#
由所在机构进行执业注册登记
经基金管理人或者基金销售机构聘任基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协
- 以下关于开放式基金的描述,正确的是（）。开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者,机构投资者不能进行非交易过户
由于需要收取一定转换费用,开放式基金份额转换的综合费用较高
开放式基金的非交易过户,是从投资者
- ()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象,能够分散本国市场外的投资风险的基金。全球股票基金
国外股票基金
国际股票基金#
国内股票基金国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其
