【名词&注释】
国民经济、信号系统(signal system)、货币资金(monetary fund)、中央银行(central bank)、货币供应量(money supply)、内部审计报告、客户档案(customer files)、内部审计部门(internal auditing department)、管理部门、身份证件(authenticity of identity cards)
[多选题]中央银行提高法定存款准备金率时,市场的反应通常是: ()。
A. 商业银行可用资金减少,贷款上升,导致货币供应量增多
B. 商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少
C. 商业银行可用资金增多,贷款上升,导致货币供应量增多
D. 商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币供应量减少
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举一反三：
[多选题]贷后检查认为应提交风险分析会的，经贷后检查签批人同意，启动风险分析会流程，报()。
A. 上一级行
B. 省分行
C. 二级分行
[多选题]下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是：( )
A. 客户身份识别
B. 授权审核
C. 解挂操作
D. 预留印鉴挂失
E. 密码挂失
F. 挂失取现.销户
[多选题]下列哪项不是CM2006系统客户档案(customer files)的内容。()
A. 领导信息
B. 结算账号和贷款账号
C. 大事记
D. 库存信息
[多选题]对贷款用于农业综合开发、农村基础设施建设、农村土地整治、农民集中住房建设、县域城镇建设等项目方面的,原则上应坚持直接向()支付。
A. 借款人
B. 借款人指定对象
C. 借款人关联对象
D. 借款人交易对象
[多选题]按照《商业银行市场风险管理指引》的要求, 下面说法不正确的是: ()。
A. 内部审计应当既对业务经营部门, 也对负责市场风险管理的部门进行
B. 商业银行的内部审计部门(internal auditing department)应当定期( 至少每年一次) 对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价
C. 审计部门对市场风险进行的内部审计报告应当直接提交给监事会
D. 市场风险管理部门应当跟踪检查改进措施的实施情况, 并向董事会提交有关报告
[单选题]国民经济情况的“晴雨表”体现的是金融市场的( )功能。
A. 货币资金融通
B. 优化资源配置
C. 反映经济运行
D. 经济调节
[多选题]操作风险分为哪几类。( )
A. 不完善或有问题的内部程序
B. 员工
C. 信息科技系统
D. 外部事件
E. 市场因素
[多选题]小额支付系统发起清算行组包时按_______进行组包。
A. 同一接收清算行
B. 同一接收清算行和同一业务种类
C. 同一业务种类和同一委托日期
D. 同一接收清算行和同一委托日期
[多选题]一般来说，商户在受理银联借记卡时，无需核对( )。
A. 身份证件(authenticity of identity cards)
B. 签名
C. 密码
D. 卡面要素
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