【名词&注释】
主要内容(main contents)、资金来源(capital source)、信用等级(credit rating)、银行业金融机构、巴塞尔委员会(basel committee)、承受能力(affordability)、正常经营收入、银行业监督管理法(banking supervisory and administrative
...)、发放贷款、贷款保证人
[单选题]银行从业资格考试:洗钱者以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店做掩护,通过虚假的交易
洗钱者以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店做掩护，通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入的方式属于( )。
A. 保密天堂
B. 利用现金密集行业
C. 走私
D. 利用犯罪所得直接购置不动产
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举一反三：
[多选题]我国的银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合
A. 基金公司
B. 互助储蓄银行
C. 政策性银行
D. 契约型存款机构
[多选题]下列关于高级计量法的说法，正确的是( )。
A. 使用高级计量法不需要得到监管当局的批准
B. 一旦商业银行采用高级计量法，未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法
C. 巴塞尔委员会规定资产规模大于1亿美元的银行必须使用高级计量法
D. 高级计量法的风险敏感度低于基本指标法
[单选题]银行董事会通常指派专门委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则。( )
A. 对
B. 错
[多选题]根据贷款方式、借款人信用等级、借款人的风险限额等确定可否贷款、贷款结构和附加条件属于（ ）的内容。
A. 贷前调查
B. 贷款项目评估
C. 贷款审查
D. 贷款审批
[单选题]( )是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲。
A. 系统性风险对冲
B. 非系统性风险对冲
C. 自我对冲
D. 市场对冲
[单选题]在【销售管理子系统】中，什么时候会用到“总公司付款”的功能?
A. 对于任何客户都需使用“总公司付款”的功能
B. 主要针对一些有分公司的客户，他们采用分公司进货，总公司付款的机制
C. 对于一些多次进货然后总的来付款的客户
D. 以上皆是
[多选题]在银行贷款五级分类中,尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是
A. 损失类贷款B． 可疑类贷款C． 次级类贷款
B. 关注类贷款
[单选题]从损益表来看,( )可能影响企业的收入支出,进而影响企业的借款需求
A. 固定资产重置B． 商业信用的减少
B. 债务重构
C. 一次性或非预期支出
[多选题]根据《贷款通则》的规定，银行信贷业务人员要将贷前调查与信用风险分析结果形成（ ）。
A. 倾向性意见
B. 综合性诊断结果
C. 贷前调查报告
D. 纪要文件
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