1. [单选题]市场的有效性分为( )、半强型有效市场和强型有效市场三个层次。
A. 弱型有效市场
B. 完全有效市场
C. 微观市场
D. 半弱型有效市场
2. [多选题]通过对家庭财务状况进行分析，理财师可以为客户提供的分析内容有（ ）。
A. 家庭流动性现在分析
B. 信用和债务管理现在分析
C. 收支储蓄现状分析
D. 支出结构分析
E. 家庭财务保障现状分析
3. [单选题]《巴塞尔资本协议》规定，资本充足率等于：（ ）。
A. 核心资本加附属资本与总资产之比
B. 核心资本加附属资本与风险加权资产之比
C. 核心资本加与风险加权资产之比
D. 核心资本与总资本之比
4. [单选题]广泛用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款的是（ ）。
A. 光票托收
B. 出口托收
C. 进口代收
D. 跟单托收
5. [单选题]以金融衍生工具为交易对象的市场是（ ）。
A. 货币市场
B. 黄金市场
C. 外汇市场
D. 金融衍生品市场
6. [单选题]下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是( )。
A. 货币兑换费
B. 商业银行划入的外汇资金(exchange fund)
C. 境外汇回的投资本金
D. 境外汇回的投资收益
7. [单选题]以下关于期权特点的说法不正确的是（ ）。
A. 交易的对象是抽象的商品－执行或放弃合约的权利
B. 期权合约不存在交易对手风险
C. 期权合约赋予交易双方的权利和义务不对等
D. 期权合约使交易双方承担的亏损及获取的收益不对称
8. [多选题]股票价格的微观因素包括：（ ）。
A. 公司赢利水平
B. 公司资产净值
C. 公司的派息政策
D. 股票分割
9. [单选题]当发生（ ）时，基金合同生效。
A. 投资人缴纳认购基金份额款项
B. 基金管理人向证监会办理基金备案手续
C. 基金管理人受到验资报告
D. 基金募集申请批准
10. [多选题]破坏金融管理秩序(financial management order)的行为包括（ ）。
A. 个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B. 某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用
C. 银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务
D. 银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
E. 违反货币管理法规制造假货币冒充真货币
