1. [多选题]通常来说，非常保守型的客户的人群包括（ ）。
A. 临近退休的中老年人
B. 低收入家庭
C. 家庭成员(family members)较多的人
D. 社会负担较重的人
E. 白领人士
2. [单选题]信用风险又称（ ），是指债务人或交易对手未能履约或信用质量发生变化给银行带来损失的可能性。
A. 贷款风险
B. 操作风险
C. 运营风险
D. 违约风险
3. [多选题]根据《外资银行管理条例》(managerial rules of foreign banks)的规定，外资银行包括（ ）。
A. 一家外国银行单独出资的外商独资银行
B. B-外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行
C. 外国银行分行
D. 外国银行代表处
E. 国内银行境外上市部分
4. [单选题]下列渠道中，哪一个不是我国开放式基金的销售渠道?( )
A. 基金公司直销
B. 保险公司代销
C. 银行及证券公司代销
D. 专业销售经纪公司代销
5. [单选题]假设美元兑英镑的即期汇率为l英镑-2．0000美元。美元年利率为3%，英镑年利率为4%。则按照利率平价理论。l年期美元兑英镑远期汇率为（ ）。
A. 1英镑=1.9702美元
B. 1英镑=2.0194美元
C. 1英镑=2.0000美元
D. 1英镑=1.9808美元
6. [单选题]以募满发行额为止，所有投标商的最低中标价格为最后单一的中标价格，全体标商的中标价格一致，这采取的是（ ）的发行方式。
A. 以收益率为标的的美国式招标
B. 以价格为标的的美国式招标
C. 以收益率为标的的荷兰式招标
D. 以价格为标的的荷兰式招标
7. [单选题]某投资者持有一个由下列三只股票等股份数组成的投资组合。结果他持有该投资组合1年，在这一年里，三只股票的期初、期末价格和分红如下表所示，那么，他持有该投资组合的持有期收益率是（ ）。
A. 单位：元/股
B. 股票
C. 期初价格
D. 期末价格
E. 分红
F. A
G. 100
H. 110
I. 4
J. B
K. 50
L. 60
M. 1
N. C
O. 10
P. 20
Q. 21.88%
R. 18.75%
S. 18.42%
T. 15.79%
8. [单选题]买卖外汇双方成交当天或两天以内进行交割的汇率被称为（ ）。
A. 即期汇率
B. 远期汇率
C. 固定汇率
D. 市场汇率
9. [单选题]在标准客户金字塔中，不需要考虑的人群是（ ）。
A. 不活跃客户
B. 其他一般人
C. 活跃的潜在客户
D. 持观望态度的客户
10. [单选题]下列关于商业银行资本的描述，哪一项是正确的（ ）。
A. 银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和
B. 经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本
C. 商业银行的会计资本等于经济资本
D. 监管资本是商业银行必须持有资本的最低要求
