【名词&注释】
调查报告(investigation report)、新产品开发(new product development)、中国银行(bank of china)、港澳同胞、商业银行贷款(commercial bank loan)、借款人(borrower)、空头支票(rubber check)、居民身份证(resident identity card)、有效证件(perfect instrument)、银行帐户(bank account)
[多选题]商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的()等情况，并在调查报告中记录相关情况。
A. 背景
B. 信用评级
C. 经营和财务
D. 担保和重大诉讼
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举一反三：
[多选题]遇到客户异议或投诉时，大堂经理要( )。
A. 沉着冷静
B. 表情放松
C. 认真听取客户的意见
D. 问清原因，找到问题的关键
E. 及时现场处理客户异议
[单选题]香港、澳门同胞，开立个人银行帐户(bank account)须出具的有效证件(perfect instrument)为()。
A. 居民身份证(resident identity card)
B. 港澳同胞回乡证
C. 临时身份证
D. 外国人永久居留证
[多选题]票据()不得更改，更改的票据无效。
A. 金额
B. 日期
C. 用途
D. 收款人名称
[多选题]商业银行贷款，借款人应当提供担保，商业银行应当对保证人的哪些进行严格审查? ( )
A. 偿还能力
B. 抵押物、质物的权属
C. 价值以及实现抵押权、质权的可行性
D. 文凭
[单选题]根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，防范新产品开发和实施中的洗钱风险，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，建立洗钱风险论证、评估程序，定期()新产品潜在洗钱风险。
A. 识别
B. 评估
C. 审核
D. 包括上述三个程序
[单选题]签发空头支票(rubber check)或印章与预留印鉴不符的支票，按票面的金额对其处以( )，但不低于()的罚款。
A. 5%
B. 10%
C. 1000元
D. 5000元
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