【名词&注释】
流动性(fluidity)、反洗钱、商业银行业务(commercial banking)、交易价格(transaction value)、贷款利息收入、金融违法行为、抵押物价值、政府投融资(fiscal investment and financing)、《中华人民共和国商业银行法》、发达国家商业银行
[多选题]政府投融资(fiscal investment and financing)类客户直接认定为()级。
A. AA
B. A+
C. A
D. AA
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举一反三：
[多选题]商业银行、信用社占压、挪用所收纳税款的，按( )予以处罚。
A. 《金融违法行为处罚办法》
B. 《中华人民共和国商业银行法》
C. 《中华人民共和国银行业监督管理法》
[多选题]CM2006系统贷后检查中点击“否决”功能是()。
A. 退回之前的任意环节
B. 直接退回调查环节
C. 直接否决贷后检查流程
[多选题]发达国家商业银行的业务线大致上是按照客户的属性和需求来划分，“以客户为中心”是其共同的理念，关于其业务线，下列表述正确的是( )。
A. 个人客户的基础金融服务由零售业务负责
B. 公司客户的基础金融服务由商业银行业务负责
C. 公司客户的高端金融服务由金融市场业务和投行业务负责
D. 个人客户的高端金融服务由财富管理业务负责
E. 金融市场业务还承担着银行的流动性操作和自营投资业务
[多选题]贷款展期可提前()天发起展期申请流程。
A. 15
B. 30
C. 20
D. 60
[单选题]某商业银行当期的一笔贷款利息收入为500万元，其相关费用合计为60万元，该笔贷款的预期损失为40万元，为该贷款配置的经济资本为8000万元，则该笔贷款的经风险调整的收益率(RAROC)为( )。
A. 0.0025
B. 5.05
C. 0.0575
D. 0.05
[多选题]2008-2009年私人银行理财业务处于( )阶段。
A. 业务初探
B. 业务创新发展
C. 业务规模推进
D. 业务模式突破
[多选题]在清偿顺序上位于银行其他负债之后，先于银行股权资本的债券是()
A. 企业债
B. 次级债
C. 国债
D. 金融债
[单选题]个人贷款采取抵押担保方式的，不属于调查内容的是()。
A. 抵押物价值与存续状况
B. 保证担保是否有效
C. 抵押物的合法性
D. 交易价格是否合理
[多选题]尽职调查阶段，通过对客户基础信息调查、反洗钱排查、强化调查等方式进行( )判断，特定及必要情况下可对部分客户进行特殊调查。
A. 合规性
B. 禁入
C. 强化
D. 法律
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