【导读】
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1. [多选题]商业银行内部控制包括的主要要素有（ ）。
A. 内部控制环境
B. 风险识别与评估
C. 内部控制措施
D. 信息交流与反馈
E. 监督、评价与纠正
2. [多选题]下列选项属于银行业从业人员的六条从业基本准则的是（ ）。
A. 诚实信用、守法合规
B. 信息保密、熟知业务
C. 专业胜任、勤勉尽职
D. 保护商业机密与客户隐私、公平竞争
E. 熟知业务、坚守岗位
3. [单选题]在一次监管人员的现场检查工作中，以下哪位员工的做法是正确的（ ）。
A. 小张知道同事昨天的一次违规操作(violation operation)，但是两人关系较好，小张决定不声张
B. 小王按照工作计划的内容填写了自己的实际工作表格，事实上有部分工作还没有完成
C. 小李由于发高烧，只好请假，结果错过了监管人员了解情况的时间
D. 老马由于迟到，没有足够的时间准备所需材料，就把手头的材料交给监管人员并宣称是全部材料
4. [多选题]银行金融创新的基本内容包括（ ）。
A. 金融产品创新
B. 管理模式创新
C. 机构设置创新
D. 交易方式创新
E. 制度安排创新
5. [单选题]商业银行应对客户和交易等相关情况进行有效的尽职调查，重点对()及贸易习惯等内容进行审核。
A. 交易对手、交易商品
B. 交易金额、交易对手
C. 交易时间、交易商品
D. 交易行为、交易对手
6. [多选题]下列关于金融市场说法正确的是（ ）。
A. 它是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”
B. 它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系
C. 它包含了金融资产的交易机制，最主要的是价格机制
D. 金融资产的价格机制最主要包括利率、汇率及各种证券的价格
E. 金融市场包括主体和客体
7. [单选题]列不属于物质财产保险的是（ ）。
A. 普通家庭(ordinary family)财产保险
B. 产品质量保险
C. 工程保险
D. 货物运输保险(cargo transportation insurance)
8. [单选题]《巴塞尔新资本协议》鼓励商业银行采取什么方法计量信用风险？（ ）。
A. 基于内部评级体系的内部模型
B. 基于外部评级的模型
C. VA方法
D. 以上都不是
9. [多选题]银行业从业人员除应当遵守职业操守外，还应当接受（ ）的监督。
A. 所在机构
B. 银行业自律组织
C. 监管机构
D. 社会公众
10. [单选题]假设年末汇率变为$1.45：￡1，则此银行的资产加权收益率为（ ）。
A. 4.26%
B. 6%
C. 6.61%
D. 8%
