1. [单选题]客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）。
A. 理财师的专业规划
B. 客户现在以及未来的财务资源
C. 理财规划方案的执行
D. 理财师的后续跟踪服务
2. [单选题]理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定，个人理财业务是建立在（ ）和客户签订的相关合同基础之上。
A. 商业银行
B. 金融机构
C. 非银行金融机构
D. 保险公司
3. [多选题]商业银行为了应付流动性风险而建立的多级流动准备，包括哪些类型？ （ ）
A. 现金备付
B. 二级备付
C. 三级备付
D. 法定准备
E. 公开市场(open market)借款
4. [单选题]项目的组织机构不包括 ( )
A. 项目的实施机构
B. 项目的经营机构
C. 项目的监督机构
D. 项目的协作机构
5. [单选题]已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是一只( )。
A. 开放式基金
B. 公募基金
C. 国际基金
D. 成长型基金(growth funds)
6. [单选题]最重大的操作风险在于（ ）及公司治理机制的失效。
A. 内部控制
B. 风险文化
C. 公司策略
D. 风险管理机制
7. [单选题]在保险业务相关要素中，( )只能由单位担任，不能是个人。
A. 保险经纪人
B. 保险代理人
C. 被保险人
D. 受益人
8. [单选题]我们把使得远期合约价值（ ）的交割价格称为远期价格。
A. 不等于零
B. 小于零
C. 大于零
D. 等于零
9. [单选题]银行代理理财产品销售的基本原则不包括（ ）。
A. 适当性原则
B. 客观性原则
C. 主观性原则
D. 避免利益冲突原则
10. [多选题]以下属于非法人组织的有：（ ）。
A. 依法登记领取营业执照的私营独资企业(proprietorship)
B. 中华慈善总会
C. 经核准登记领取营业执照的乡镇企业
D. 各商业银行设在各地的分支机构
