1. [单选题]银行职业道德的基本原则是（ ）
A. 专业胜任
B. 忠于职守(devotion to duty)
C. 勤勉尽责
D. 诚实守信
2. [单选题]货币市场基金投资于货币市场上的短期有价证券(securities)，平均期限为（ ）。
A. 一年
B. 半年
C. 150天
D. 120天
3. [单选题]商业银行销售不需审批的理财产品前（ ）天应将相关资料报送银监会。
A. 3
B. 5
C. 10
D. 20
4. [单选题]《巴塞尔辛资本协议》鼓励商业银行采取什么方法计量信用风险？（ ）
A. 基于内部评级体系的内部模型
B. 基于外部评级的模型
C. VaR方法
D. 以上都不是
5. [单选题]下列不属于《巴塞尔新资本协议》中三大支柱的是（ ）。
A. 外部监管
B. 股权分置
C. 市场约束
D. 最低资本要求
6. [多选题]投保人、被保险人的义务包括（ ）等。
A. 投保人应按约定交纳保险费
B. 投保人的出险通知
C. 投保人的预防危险、索赔举证
D. 被保险人的危险增加通知义务
E. 被保险人的危险施救义务
7. [单选题]为子女准备教育基金；如果创业，准备投资资金；加大投资以增加家庭财产；为老人购买医疗保险或准备充足的养老金、医疗费是（ ）个人理财的主要任务。
A. 求学成长期
B. 成家立业期
C. 年富力强期
D. 稳定成熟期
8. [单选题]金融期货中不包括（ ）。
A. 股票期货
B. 利率期货
C. 外汇期货
D. 债券期货
9. [单选题]下列（ ）投资理财工具最适合于退休养老规划。
A. 利率期货
B. 权证
C. 平衡型基金
D. ST股票
10. [多选题]处于中年稳健期的理财客户的特征是（ ）。
A. 理财理念是增加消费、减少负债
B. 风险厌恶程度提高、追求稳定收益
C. 适度增加财富是其理财目标
D. 在资产组合中选择地风险的股票、高等级(high grade)的债券、优先股等
E. 尽力保全自己已积累的财富，厌恶风险
