1. [多选题]期货交易所有（ ）情形之一的，责令改正，没收非法所得(fraudulent gains)，并对直接负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。
A. 违反规定接纳会员
B. 违反规定收取手续费
C. 违反规定使用、分配收益
D. 不公布即时行情，或发布价格预测消息
E. 任用不具备资格的期货从业人员
2. [多选题]商业银行关系人包括( )。
A. 商业银行的董事
B. 商业银行的管理人员
C. 信贷业务人员
D. 商业银行的董事投资的公司
E. 商业银行监事的近亲属
3. [单选题]20世纪60年代之后，西方各国的经济发展进入了高速增长的繁荣时期，银行变被动负债为主动负债，使得银行风险管理进入了（ ）。
A. 资产风险管理阶段
B. 负债风险管理阶段
C. 资产负债风险管理阶段
D. 全面风险管理阶段
4. [单选题]下列对定期存款的描述错误的是（ ）。
A. 通常定期存款的期限越长，利率越高
B. 整存整取是最常见的定期存款存取方式
C. 用户提前支取定期存款亦不受损失或限制
D. 零存整取是指每月存入固定金额，到期一次支取本息
5. [多选题]国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级．该评级包括（ ）。
A. 国家信用风险评级
B. 对一国发生风险事件概率的估计
C. 跨境转移风险评级
D. 对转移风险事件发生概率的估计
E. 事件风险评级
6. [单选题]在对集团客户进行合并报表时，下列说法正确的是（ ）。
A. 合并报表既是集团的反映，也反映了其中每个法律实体的偿债能力，因而能够满足债权人的分析要求
B. 母公司和子公司的债权人对企业的债权要求权通常是针对独立的法律主体，而不是针对经济主体
C. 合并报表能为预测和评价母公司及子公司将来的股利分派提供依据
D. 合并报表虽以母公司观点编报，但可同时为母公司与子公司的股东服务
7. [单选题]风险管理体系的灵魂是（ ）。
A. 风险管理文化
B. 风险管理策略
C. 公司治理结构
D. 内部控制系统
8. [单选题]投资于面额为100元、期限为5年、息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应该以（ ）的价格买入该债券。
A. 104.65元
B. 104.45元
C. 104.25元
D. 98.5元
9. [单选题]按照《个人外汇管理办法实施细则》，对经常项目个人外汇管理描述错误的是（ ）。
A. 个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支
B. 外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件(authenticity of identity cards)在银行办理
C. 手持外币现钞汇出当日累计等值I万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件(authenticity of identity cards)在银行办理
D. 境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，仅凭本人有效身份证件(authenticity of identity cards)在银行办理
10. [多选题]下列各项属于客户理财目标的具体内容的有（ ）。
A. 投资规划
B. 教育投资规划
C. 税务规划
D. 遗嘱、遗产规划
E. 退休养老规划
