【名词&注释】
股份公司(stock company)、外汇市场(foreign exchange market)、证券公司(securities company)、非利息收入(non-interest income)、审计报告(audit report)、优先选择(priority selection)、忠于职守(devotion to duty)、《证券法》(securities law)、交易方式(transaction mode)、不断提高(constant improvement)
[多选题]1984年，为了把农村信用社办成真正的合作金融组织，国务院提出要恢复和加强农村信用的“三性”，这“三性”指的是（ ）。
A. 管理上的民主性
B. 经营上的灵活性
C. 核算上的独立性
D. 组织上的群众性
E. 操作上的时效性
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举一反三：
[单选题]从2004年10月开始，中国人民银行决定放开人民币贷款利率，其主要内容是（ ）
A. 对人民币贷款利率完全市场浮动
B. 放开人民币贷款利率的上限
C. 按存款利率确定贷款利率
D. 放开人民币贷款利率的下限
[多选题]根据《证券法》(securities law)的规定，对限制或禁止的交易论述正确的是（ ）。
A. 证券交易当事人买卖非依法发行的股票
B. 为股票发行出具审计报告的人在承销期和期满后6个月内不能买卖股票
C. 证券交易所、证券公司的工作人员在任期内不得以任何名义买卖股票
D. 持有一个股份公司5%的股东，应当在持股数额达到该比例之日起3日内向该公司报告，公司接到报告3日内向证监会报告
E. 证券公司因包销购入的股票达到5%以上的，在卖出股票时也应受到6个月时间限制
[多选题]盈利能力监管指标包括（ ）。
A. 资本金收益率
B. 资产收益率
C. 净业务收益率
D. 非利息收入率
E. 非利息收入比率
[单选题]对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是（ ）。
A. 证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理
B. 证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于十年
C. 在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券部属于破产或者清算财产
D. 禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金
[单选题]在外汇市场的交易方式(transaction mode)中，（ ） 是指利用不同国家和地区短期利率的差异，将利率由较低的国家，转移到利率较高的国家进行投放，从中获取利息差额收益。
A. 掉期交易
B. 套期保值交易
C. 套利交易
D. 投机交易
[单选题]银行业从业人员应当加强学习，不断提高(constant improvement)业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是（ ）的内容。
A. 忠于职守(devotion to duty)
B. 勤勉尽责
C. 客户至上
D. 熟知业务
[单选题]总资产、总负债和净值三者之间的关系是（ ）。
A. 总资产+净值=总负债
B. 总资产+总负债=净值
C. 总资产+总负债=净值
D. 以上都不正确
[单选题]银行应建议消费者在用信用卡交易确认方式时，优先选择( )方式。
A. 凭印鉴消费
B. 凭证件消费
C. 凭密码消费
D. 凭签名消费
[单选题]以下的操作风险因素中，哪一项既属于缺乏知识技能，又属于内部欺诈（ ）
A. 意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷
B. 在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作
C. 核心雇员跳槽
D. 以上都不是
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