1. [多选题]商业银行内部控制是商业银行内部的管理控制系统，具体包括（ ）。
A. 区别商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
B. 明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任和利益形成的相互制衡关系
C. 及时防范、发现和动态调整管理风险的机制
D. 为保证各项业务和管理活动有效进行，保护资产的安全和完整，保证资料的真实、合法和完整，而制定和实施的政策和程序、
E. 为遵守既定政策(established policy)和预定目标所采取的方法和手段
2. [多选题]监事会是我国商业银行所特有的监督机构，往往通过（ ）对商业银行的决策过程决策执行过程、经营活动，以及董事、高级管理人员的工作表现，进行监督和测评。
A. 列席会议
B. 检查与调研
C. 调阅文件
D. 访谈座谈
3. [多选题]对违反银行业监督管理的规定，需要追究法律责任的形式包括（ ） 。
A. 刑事责任
B. 民事责任
C. 行政处分
D. 行政处罚
E. 其他行政处理措施
4. [多选题]福费廷的英文意为放弃，这种放弃包括( )。
A. 出口商买断票据，放弃了对所出售票据的一切权益
B. 出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益
C. 银行买断票据，放弃对出口商所贴现款项的追索权
D. 银行卖断票据，放弃对进口商所贴现款项的追索权
5. [单选题]所谓的换手率，就是基金每年证券的销售额除以基金资产( )。
A. 差额
B. 总额
C. 全额
D. 余额
6. [多选题]个人汽车贷款在贷款受理和调查中的操作风险的风险点包括( )。
A. 借款申请人的主体资格是否符合银行个人汽车贷款管理办法的相关规定
B. 借款申请人所提交的材料是否真实、合法
C. 借款申请人的担保措施是否足额、有效
D. 业务不合规，业务风险与效益不匹配
E. 不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放
7. [多选题]客户的风险特征由（ ）构成。
A. 资产负债比(worth debt ratio)率
B. 风险偏好
C. 风险认知度
D. 实际风险承受能力
E. 投资组合资产种类
8. [单选题]具有合作精神，易于相处，值得信赖的客户类型是（ ）。
A. 鸽子型
B. 孔雀型
C. 老鹰型
D. 猫头鹰型
9. [多选题]与客户维护关系需要做到（ ）。
A. 尊敬客户
B. 替客户着想
C. 不为难客户
D. 信守原则
E. 给客户送现金
10. [单选题]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，保证收益型理财计划的起点金额，外币应在（ ）美元（或等值外币）以上。
A. 6000
B. 5000
C. 4000
D. 3000
