【名词&注释】
风险承受能力(risk bearing capacity)、信用风险(credit risk)、随机数(random number)、损失率(loss rate)、经济状况(economic status)、政府部门(government department)、跟踪调查(follow-up investigation)、经济信息(economic information)、存款人(depositor)、速度慢(slow speed)
[单选题]根据《证券投资基金法》，基金资产的投资范围不包括（ ）。
A. 上市交易的股票
B. 上市交易的可转换债券
C. 处于创业阶段的企业的股票
D. 国债
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举一反三：
[单选题]预期损失率的计算公式是（ ）。
A. 预期损失率＝预期损失/资产风险敞口
B. 预期损失率＝预期损失/贷款资产总额
C. 预期损失率＝预期损失/风险资产总额
D. 预期损失率＝预期损失/资产总额
[单选题]在理财顾问业务中，银行产品的营销方式是（ ）。
A. 顾问式营销
B. 关系营销
C. 概念营销
D. 产品营销
[单选题]下列关于流动性风险的说法，不正确的是（ ）
A. 流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险。
B. 流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险
C. 流动性风险是商业银行无力为负债的减少和/或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险
D. 大量存款人(depositor)的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险
[单选题]期权费有两部分组成，即（ ）。
A. 外在价值和时间价值
B. 外在价值和风险价值
C. 内在价值和风险价值
D. 内在价值和时间价值
[单选题]按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括（ ）。
A. 根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
B. 商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
C. 商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
D. 商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查(follow-up investigation)制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售
[多选题]蒙特卡罗模拟方法的缺点在于：（ ）。
A. 由于对基础风险因素的一些假设，使得存在模型风险
B. 计算量大，准确性的提高速度慢(slow speed)
C. 如果计算机模拟产生的是伪随机数，那么可能导致错误结果
D. 计算的VaR准确性较差
E. 仍然没有考虑到厚尾现象
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