1. [单选题]授信原则不包括（ ）。
A. 统一授信原则
B. 诚实信用原则(the principle of good faith)
C. 方便性原则
D. 合法性原则
2. [多选题]结构性理财产品(structured financing products)大致可以细分为（ ）。
A. 外汇挂钩类。
B. 利率挂钩类
C. 股票挂钩类
D. 商品挂钩类
E. 指数挂钩类
3. [单选题]公司型投资基金的特点不包括（ ）。
A. 依据《公司法》(the company law)组建，并依据公司章程经营基金资产
B. 具有法人资格
C. 投资者无权对公司的重大经营决策发表自己的意见
D. 在资产运用状况良好、需要扩大规模增加资产时，可以向银行申请借款
4. [单选题]风险是指( )。
A. 损失的大小
B. 损失的分布
C. 未来结果的不确定性
D. 收益的分布
5. [单选题]使用外部数据进行分析时，必须配合（ ）。
A. 树型分析法
B. 流程图法
C. 专家情景分析法
D. 头脑风暴法
6. [多选题]在其他条件相同的条件下，以下因素将导致一份卖出股票期权合约价值升高的是( )。
A. 到期时间延长
B. 利率降低
C. 标的股票价格的波动率提高
D. 标的股票的市场价格提高
E. 合约的执行价格提高
7. [单选题]保险实质上也属于（ ）范畴。
A. 消费
B. 投资
C. 分配
D. 流通
8. [单选题]下列因素引起的风险中，投资者可以通过证券投资组合予以分散的是（ ）。
A. 国家货币政策变化
B. 发生经济危机
C. 通货膨胀
D. 企业经营管理不善
9. [单选题]张先生打算分5年偿还银行贷款，每年末偿还100000元，贷款利率为10%，则等价于在第一年年初一次性偿还( )元。
A. 500000
B. 454545
C. 410000
D. 379079
10. [单选题]下列被称为狭义货币供应量(money supply)的是（ ）
A. 基础货币
B. M0
C. M1
D. M2
