【名词&注释】
商业保险(commercial insurance)、统筹安排(overall arrangement)、情节严重(gravity of the circumstances)、责任人员(responsible personnel)、信用原则(credit principle)、国家计划、发放贷款、造成严重后果、授信额度(line of credit)、提高警惕
[单选题]项目融资贷款发放前, 贷款人应当确认与拟发放贷款同比例的()足额到位,并与贷款配套使用。
A. 商业保险
B. 完工保证金
C. 履约保函
D. 项目资本金
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举一反三：
[多选题]以下 属于异常消费行为，收银员必须提高警惕，防范风险的发生。( )
A. 持卡人持信用卡在高档名牌服饰店要求分单交易。
B. 持卡人持信用卡在同一珠宝店频繁消费，且不关注所购商品的品质。
C. 持卡人持信用卡在娱乐场所消费2000元要求刷卡1万元及退8000元现金。
D. 大量购买相同款式的高档数码电子产品。
[多选题]商业银行内部控制方案中不兼容岗位的适当分离是指: 实行适当的职责分工,认定(), 并使之最小化。
A. 不兼容岗位
B. 潜在的利益冲突
C. 潜在的风险
D. 潜在的风险岗位
[多选题]某银行对某家公司的各种信用发放形式和本外币统一综合授信确定最高授信额度(line of credit)，这种做法体现了()的要求
A. 诚信信用原则
B. 统一授信原则
C. 统一授权原则
D. 统筹安排原则
[多选题]向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反《征信业管理条例》规定，有下列哪些行为的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，可对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。()
A. 提供非依法公开的个人不良信息，未事先告知信息主体本人，情节严重或者造成严重后果的
B. 因过失泄露信息
C. 未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息
D. 未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正
[多选题]假设今天是2010年10月17日，正面有效期为( )的银联卡是可以受理消费交易的。
A. 07/11
B. 10/09
C. 06/10
D. 05/10
[多选题]申请中储粮贷款，除需有国家下达的计划外，还应持有中储粮分公司和()落实国家计划的文件。
A. 省级粮食部门
B. 农发行省级分行
C. 中储粮直属企业
D. 地方政府
[多选题]贷后检查认为应提交风险分析会的，经贷后检查签批人同意，启动风险分析会流程，报()。
A. 上一级行
B. 省分行
C. 二级分行
[多选题]银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在( )个工作日内办理撤销手续。
A. 一
B. 两
C. 三
D. 四
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