1. [单选题]个人理财最早在（ ）兴起并首先成熟。
A. 英国
B. 美国
C. 德国
D. 中国
2. [单选题]风险管理的最基本要求是（ ）。
A. 适时、准确地识别风险
B. 准确、详细地计量风险
C. 适时、完整地监测风险
D. 迅速、有效地控制(effectively control)风险
3. [单选题]通常情况下，流动性比率应保持在（ ）左右。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
4. [单选题]2005年颁布的《商业银行市场风险管理指引》的适用范围包括：（ ）
A. 中资商业银行
B. 外资商业银行
C. 中外合资商业银行
D. 以上都是
5. [单选题]银团贷款的主要成员中，( )负责接受借款人的委托、策划组织银团并安排贷款分销。
A. 参加行
B. 牵头行
C. 副牵头行
D. 代理行
6. [单选题]一年以内(含)的个人贷款，展期期限累计不得超过 ( )
A. 两年
B. 六个月
C. 三个月
D. 原贷款期限
7. [单选题]以下哪一项不是CeDtMonitor模型中影响债权价值的因素？（ ）
A. 负债数额
B. 企业资产市场价值
C. 企业资产价值的波动性
D. 负债价值的波动性
8. [多选题]中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责有（ ） 。
A. 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B. 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
C. 按照规定向中国人民银行报告分析结果，要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D. 经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料
E. 中国人民银行规定的其他职责
9. [单选题]根据规定，商业银行持有交易账户头寸的目的是：（ ）
A. 为了交易目的而持有
B. 为了规避交易账户其他项目的风险
C. A和B
D. 以上都不是
10. [多选题]《反洗钱法》(the law of anti-money laundering)的主要内容有（ ）。
A. 规定国务院反洗钱行政主管部门(executive branch)负责全国的反洗钱监督管理工作
B. 明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门(executive branch)和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工
C. 明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务
D. 规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限
E. 明确违反《反洗钱法》(the law of anti-money laundering)应承担的法律责任
