1. [多选题]公司可以解散的情形包括（ ）。
A. 营业期限届满
B. 董事会决议解散
C. 被行政接管
D. 因合并需要解散
E. 被依法吊销营业执照
2. [单选题]（ ）是风险管理的基础。
A. 健全的内部控制机制
B. 完善的公司治理机构
C. 完全的信息系统
D. 有效的风险管理策略
3. [单选题]下列关于市场准入的说法．不正确的是（ ）。
A. 市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制
B. 机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立
C. 业务准入是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种
D. 高级管理人员的准人，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可
4. [单选题]按《合同法》规定，什么情形下合同中的免责条款无效？（ ）。
A. 因重大过失造成对方财产损失的
B. 因重大误解订立的
C. 在订立合同时显失公平的
D. 以上都正确
5. [单选题]（ ）是银行在进行压力测试的首要步骤。
A. 分析借款人和质押品价值在假定条件下可能的变动情况
B. 设定情景假设
C. 根据分析结果计算借款人违约概率和银行的违约损失
D. 根据客户经理的分析结果汇总估算银行总体损失
6. [多选题]下列哪些属于非正式沟通？（ ）
A. 选择非正式的商谈对象
B. 选择非正式的商谈时间
C. 选择非正式的商谈场合
D. 选择非正式的商谈话题
E. 选择非正式的商谈方式
7. [多选题]商业银行销售不需要审批的理财产品前10天，应将（ ）相关资料报送银监会。
A. 理财产品拟销售的客户群，及相关分析说明
B. 理财产品拟销售的规模
C. 理财产品拟销售的资金成本与收益测算，及相关计算说明
D. 拟销售理财产品的对外介绍材料
E. 拟销售产品的宣传材料
8. [单选题]下列说法中不正确的是（ ）。
A. 可转债是一种可以在特定时间，按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券，兼具债券和股票的特性，因此是一种混合工具
B. 股票是股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据此获得股息和红利的凭证，是一种股权工具
C. 开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由专业的投资机构分散投资，并将投资收益分配给基金持有者的投资制度；开放式基金可以自由申购、赎回，具有债券的性质，因此属于一种债权工具
D. 企业债券是企业向投资者出具的，在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，是一种债权工具
9. [多选题]关于《反洗钱法》的客户信息保密制度的理解正确的是（ ）。
A. 非依法律规定，不得向任何单位或个人提供客户信息
B. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
C. 司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼
D. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可以交易报告，受法律保护
E. 当执行反洗钱法与金融机构客户信息保密制度相冲突时，当依照后者的规定执行
10. [单选题]已知一家商业银行的资产总额为300亿，风险资产总额为200亿，其中资产风险敞口为80亿，预期损失为40亿，那么该商业银行的预期损失率的是：（ ）。
A. 0.5
B. 0.08
C. 0.2
D. 0.13
