
【名词&注释】
金融机构(financial institution)、个人结售汇、行政主管部门(executive branch)、储蓄机构(thrift institution)、兄弟姐妹(brother and sister)、反洗钱法、其他直接责任人员(other persons who bear direct responsib
...)、法定继承人、定期储蓄存款(fixed savings deposits)、结售汇业务
[单选题]券商集合理财的购买方式为( )
A. 网银
B. 自助终端
C. 柜台
D. 电话银行
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举一反三:
[多选题]下列选项中属于第一顺序法定继承人的有()。
A. 配偶
B. 兄弟姐妹
C. 子女
D. 父母
[单选题]柜台办理个人结售汇前,需登录国家外管局的“个人结售汇信息管理系统”逐笔登记结售汇业务数据,以下哪种情况不需要在外管系统登记()。
A. 10元以下的结汇
B. 现金结汇
C. 超过额度外的结汇
D. 尾零结汇
[多选题]根据中华人民共和国反洗钱法第三十二条,金融机构有()行为的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员(other persons who bear direct responsib),处一万元以上五万元以下罚款
A. 未按照规定履行客户身份识别义务的
B. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C. 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D. 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
[多选题]储蓄机构可以开办的人民币储蓄业务包括()。
A. 活期储蓄存款
B. 整存整取定期储蓄存款(fixed savings deposits)
C. 零存整取定期储蓄存款(fixed savings deposits)
D. 整存零取定期储蓄存款(fixed savings deposits)
E. 定活两便储蓄存款
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