1. [单选题]理财顾问服务的特点不包括（ ）。
A. 主体是商业银行
B. 服务的目的是使客户资产实现最大化
C. 对象是商业银行的客户
D. 站在商业银行的立场为投资者提供量身订制的基金投资建议书(proposal book)
2. [单选题]设立质权的人称为 ( )
A. 出质人
B. 质权人
C. 债务人
D. 担保人
3. [单选题]关于债券，以下说法正确的是( )。
A. 一般来说，企业债券的收益率低于政府债券
B. 附息债券的息票利率是固定的，所以不存在利率风险
C. 市场利率下降时，短期债券的持有人若进行再投资，将无法获得原有的较高息票率，这就是债券的利率风险
D. 可以用发行者的信用等级来衡量债券的信用风险，债券的信用等级越高，债券的发行价格就越高
4. [单选题]20世纪70年代以来金融衍生产品迅速发展(rapid development)最主要、最直接的原因是（ ）。
A. 基础金融产品的品种越来越丰富
B. 汇率与利率波动的加剧使规避市场风险变得非常必要
C. 基础金融产品交易量的扩大
D. 世界经济一体化(world economic integration)的发展趋势使得金融朝着全球化的趋势发展
5. [单选题]将衍生工具与传统的证券结合，针对不同发行人与投资人的需求设计的一种组合投资金融工具是（ ）
A. 结构性存款
B. 理财计划
C. 理财顾问服务
D. 结构性金融衍生产品
6. [单选题]下列说法中正确的是（ ）。
A. 银行收入的80%来自顶端20%的客户
B. 80%以上的收入来自现有客户
C. 大部分的营销预算经常被用在现有客户上
D. 勉强满意的客户偶尔会转向竞争对手
7. [单选题]以下各风险都会给商业银行带来经营困难，但一般可能导致商业银行破产的直接原因是( )。
A. 流动性风险
B. 信用风险
C. 操作风险
D. 战略风险标准
8. [单选题]如果张先生计划借人100万元投资某项目，约定在8年内按年利率12%均匀偿还这笔借款，那么每年应偿还本息的金额为（ ）万元。
A. 14
B. 13．27
C. 18
D. 20．13
9. [多选题]常用的管理信用风险的信用衍生工具包括：（ ）
A. 总收益互换
B. 信用违约互换
C. 信用价差衍生产品
D. 信用联动票据
E. 以上四种衍生工具的组合产品
10. [单选题]从巴塞尔委员会的定义来看，商业银行的流动性风险来源于( )
A. 安全和收益
B. 总行和分行
C. 款和存款
D. 资产和负债
