1. [单选题]对风险监管和监督检查的要求的表述，下面选项中不正确的是（ ）。
A. 内部评价法的运用实质上是银行监管方式的重大转变，标志着监管方式由“静态”合规性监管向“动态”审慎性监管转变
B. 监管领域的发展已经转向了审查银行的风险管理体系，包括风险模型是否合理、完善和有效，是否建立了完善的风险管理政策和程序等
C. 它要求监管者对各种方法的先进性和合理与否进行判断，即便新的方法可能导致在一定范围内的风险失控，也应给予积极鼓励
D. 过去，银行监管局限于资产负债情况，监测由其反映的风险水平，衡量资本充足率和各类资产负债比(worth debt ratio)率是否符合量化的标准
2. [单选题]（ ）是最容易引起操作风险的业务环节。
A. 法人信贷业务
B. 个人信贷业务(private credit business)
C. 资金交易业务
D. 柜台业务
3. [单选题]以下哪种风险不属于系统风险？（ ）
A. 政策风险
B. 周期波动风险
C. 利率风险
D. 信用风险
4. [单选题]所购商用房租金的估算，可由调查人员参考同一区域同类型商用房近( )年的平均租金进行计算。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
5. [单选题]商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划是（ ）。
A. 保证收益型理财计划
B. 非保证收益型理财计划
C. 保本浮动收益理财计划
D. 非保本浮动收益理财计划
6. [单选题]在外汇的直接标价法下，汇率下降意味着（ ）。
A. 固定数额的外国货币能换取的本国货币数额比以前增多
B. 间接标价法下的汇率也下降
C. 本国货币币值下降
D. 外国货币与本国货币的比价下降
7. [单选题]营业终了，营业人员应对营业厅进行清场，关闭( )后方能清点现金、碰库和轧帐。
A. 柜台二道门
B. 金库门
C. 营业厅大门
D. 营业厅前后门
8. [多选题]证券的产权性是指有价证券(securities)记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权， 拥有证券就意味着享有财产的（ ）的权利。
A. 占有
B. 使用
C. 收益
D. 处置
E. 无关
9. [单选题]对于我国目前的银行个人外汇买卖业务，不正确的描述是（ ）。
A. 个人外汇买卖交易采用实盘交易方式(transaction mode)，买卖成交后必须进行实际交割
B. 目前个人外汇买卖业务主要是外汇宝交易
C. 个人外汇买卖交易的币种一般为各家银行的外币储蓄币种
D. 现在大多数银行对客户通过柜台进行外汇买卖仍设有较高的最低交易金额的限制
10. [单选题]对实施测试阶段的表述，下面选项中不正确的是（ ）。
A. 符合性测试分为两种形式：业务测试和功能测试
B. 被评价机构内部控制体系有重大缺失或许多规定在实际工作中无法执行时，应对其内部控制进行符合性测试
C. 实施测试侧重于评价内部控制体系的运行与绩效，具体可以采取符合性测试和实质性测试
D. 功能测试，即对某项控制的特定环节，选择若干时期的同类业务进行检查，确认该环节的控制措施是否一贯或持续发挥作用
