1. [单选题]李先生投资100万元于项目A，预期名义收益率10%，期限为5年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率(effective annual interest rate)为( )。
A. 2.01%
B. 12.5%
C. 10.38%
D. 10.20%
2. [多选题]商业银行计量操作风险的方法有：（ ）
A. 基本指标法
B. 内部模型法
C. 标准法
D. 高级计量法
E. 内部评级法
3. [单选题]结构性理财规划方案不包括（ ）。
A. 现金规划
B. 风险管理和保险规则
C. 投资规划
D. 遗产规划
4. [多选题]理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括（ ）。
A. 项目主体风险
B. 投资项目风险(investment project risk)
C. 汇率风险
D. 信托公司风险
E. 流动性风险
5. [单选题]商业银行对（ ）数据的跟踪记录，是开发出可信的操作风险计量系统并使其发挥作用的前提。
A. 内部损失事件
B. 外部损失事件
C. 交易量
D. 实际损失
6. [多选题]根据信托财产的初始形态和信托目的分类，可将信托公司为个人提供的信托业务分为（ ）。
A. 资金信托
B. 财产信托
C. 赡养信托
D. 不动产业务信托
E. 风险投资信托(investment trust)
7. [单选题]搜集客户个人信息的方法，不包括（ ）。
A. 填写登记表
B. 与客户交谈
C. 向第三人打听
D. 使用心理测试问卷
8. [单选题]下列选项中，属于个人理财业务供给方的是（ ）。
A. 个人客户
B. 商业银行
C. 银行业机构
D. 监管机构
9. [单选题]下列理财策略不能提升客户的资产增长率的是（ ）。
A. 降低净资产占总资产的比重
B. 提高储蓄率
C. 降低生息资产占总资产的比重
D. 将资产转换到风险较高的投资工具
10. [单选题]以下关于人民币零存整取(installment savings)存款计结息方式选择的说法，不正确的是（ ）。
A. 可分为积数计息和逐笔计息两种
B. 具体采用何种计息方式由储户决定
C. 对于同一存款种类，各家银行之间将会出现计息方式的差异
D. 储户在存款时可以通过利息差异来选择银行
