1. [多选题]战术性资产配置策略是一种积极的资产管理方式，其中包括：（ ）。
A. 根据市场与经济条件的变化，通过在各大市场之间变换资产分配提供投资组合收益
B. 执行建立在计划资产组合基础上的购买并持有政策
C. 实行动态再平衡战略，即投资组合保险
D. 选择资产类别，估计资产的预期收益率和风险，制定提供最优风险一收益的资产组合，选择满足投资者需要的投资组合
2. [多选题]商业银行流动性(commercial bank mobility)监管核心指标包括（ ）。
A. 流动性比例
B. 资本充足率
C. 超额备付金比率
D. 流动性缺口比率
E. 核心负债比例
3. [单选题]与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（ ）。
A. 具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小
B. 信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产
C. 信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺
D. 信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少
4. [单选题]确定的市场细分变量没有（ ）。
A. 人文统计细分
B. 心理细分
C. 地理细分
D. 客户细分
5. [单选题]贷款业务有多种分类标准，下面对贷款业务分类正确的是（ ）。
A. 商业贷款和个人贷款
B. 短期贷款和长期贷款(money at long)
C. 集团贷款和个人贷款
D. 信用贷款和担保贷款
6. [单选题]以下关于现值和终值的说法，错误的是（ ）。
A. 随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加
B. 期限越长，利率越高，终值就越大
C. 货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高
D. 利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大
7. [单选题]马柯维茨提出的（ ）描绘出了1资产组合选择的最基本、最完整的框架．是目前投资理论和投资实践的主流方法。
A. 均值一方差模型
B. 资本资产定价模型
C. 套利定价理论
D. 二叉树模型
8. [单选题]操作风险不包括策略风险和声誉风险的主要原因是因其所引起的损失增加或收益下降在现阶段是（ ）。
A. 无法判断的
B. 无法定义的
C. 无法量化的
D. 以上都不正确
9. [多选题]破坏金融管理秩序(financial management order)的行为包括（ ）。
A. 违反货币管理法规制造假货币冒充真货币
B. 银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
C. 个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
D. 某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用
E. 银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务
10. [单选题]下列个人理财业务人员(business operation personnel)的行为没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。
A. 免费向客户提供国际市场理财产品信息
B. 向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道
C. 向客户推销理财产品时承诺合约外的收益
D. 为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
