1. [单选题]下列属于股票直接发行好处的是（ ）。
A. 提高发行人的知名度
B. 可节约证券发行成本
C. 筹资时间较短
D. 发行人风险较小
2. [多选题]以经济资本配置为基础的经风险调整的业绩评估方法的优势在于：（ ）
A. 克服了传统绩效考核中盈利目标未充分反应风险成本的缺陷
B. 促使商业银行将收益与风险直接挂钩，体现业务发展与风险管理的内在平衡
C. 有利于建立正确的内部激励机制，从根本上改变银行片面追求(undue pursuit)利润而忽视风险的方式
D. 激励银行充分了解风险并自觉识别、计量、监测和控制风险
E. 可以计量出比传统计量指标更高的收益率
3. [多选题]个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收人的工具，还可以为制定个人理财规划提供以下哪些帮助（ ）。
A. 有助于发现个人消费方式上的潜在问题
B. 有助于找到解决这些问题的方法
C. 有助于更有效地利用(effectively utilize)财物资源
D. 有助于分析客户的现金流量
4. [单选题]我国商业银行操作风险管理的核心问题是（ ）。
A. 信息系统升级换代(update and upgrade)
B. 合规问题
C. 员工的知识/技能培养
D. 公司治理结构的完善
5. [单选题]以下说法不正确的是（ ）。
A. 银行业从业人员不仅要具备岗位所需的专业知识和技能，更要有一个勤勉谨慎的良好工作态度
B. 银行业从业人员在特殊情况下可以向所在机构人力资源管理隐瞒相关信息
C. 银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉
D. 在业务操作过程中，从业人员要认真履行岗位职责，勤勉谨慎，仔细认真，避免差错，做一名称职的银行业从业人员
6. [单选题]当人民币有很强的升值压力时，理财客户经理给出的下列理财建议不恰当的是（ ）。
A. 增加国债的配置量
B. 将闲置资金投资于房地产
C. 购买基金
D. 卖出股票
7. [多选题]影响房地产价格的因素主要有（ ）。
A. 行政因素
B. 社会因素
C. 经济因素
D. 自然因素
E. 突发事件
8. [多选题]嵌入式衍生产品包括（ ）。
A. 可提前赎回债券
B. 可提前退还债券
C. 可转换债券
D. 零息票债券
E. 以上都不对
9. [多选题]国际主流的信用风险计量方法经历了哪几个主要发展阶段（ ）
A. 专家判断法
B. 信用评分模型
C. 违约概率模型
D. VaR模型
E. 高级计量法
10. [多选题]一般而言，理财顾问服务的特点有：（ ）。
A. 顾问性
B. 专业性
C. 综合性
D. 制度性
