【名词&注释】
基本信息(basic information)、投资收益(investment income)、档案资料(archival materials)、行为能力(disposing capacity)、法定代表人、暂行办法(interim procedures)、数额较大(relatively large amount)、被吊销营业执照、风险分类管理(risk classification management)、广东发展银行
[单选题]什么贷款是指我行向借款人发放的用于借款人本人或受教育人在境外就读各类学校申请签证时所需保证金的贷款?
A. 国家助学贷款
B. 留学保证金贷款
C. 出国留学外汇贷款
D. 投资移民贷款
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举一反三：
[多选题]有下列()情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。
A. 无民事行为能力或者限制民事行为能力;
B. 因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年;
C. 担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年;
D. 担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年;
E. 个人所负数额较大(relatively large amount)的债务到期未清偿。
[单选题]在银行的组织架构中，()负责执行董事会核准的法律风险管理体系。
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 监事会
D. 法律风险管理部门
[单选题]银行业监管统计工作的基本原则是统一规范、()、科学严谨、实事求是。
A. 准确及时
B. 重要性
C. 实质大于形式
D. 客观全面
[单选题]境内个人超过年度总额的境外投资收益结汇，除了应向银行提供有效身份证件外，还应提供()：
A. 境外投资外汇登记证明文件.雇佣合同及纳税凭证;
B. 保险经营机构的付款证明或公证书;
C. 付款证明.直系亲属证明文件;
D. 境外投资外汇登记证明文件.利润分配决议或红利支付书或其他收益证明。
[单选题]根据《广东发展银行反洗钱工作客户风险分类管理(risk classification management)规程(2010年修订)》规定，各网点的客户风险分类管理(risk classification management)人员应当根据客户的风险等级，定期审核并及时更新本单位开户客户的基本信息，低风险客户基本信息重新审核的频率是()。
A. 每半年审核一次
B. 每一年审核一次
C. 每二年审核一次
D. 每三年审核一次
[单选题]在信贷业务档案管理中，经信贷内勤督促未收集或收集资料不全，或未及时补充与更新信贷档案资料的，其责任由( )负责;信贷内勤未发现或督促，造成信贷资料不全的，其责任由( )负责;对于信贷档案台帐发现未登、错登、漏登，以及台帐余额与会计报表余额不一致情况的，其责任由( )负责。
A. 信贷员、信贷内勤、信用社主任
B. 信贷内勤、联社主任、信贷员
C. 信贷员、业务部门负责人、信贷内勤
D. 信贷员、信贷内勤、信贷内勤
[单选题]柜员收款业务初点按下列操作程序办理( )
A. 核对总数—卡把过大数—点捆—点尾数;
B. 核对总数—点捆—卡把过大数—点尾数;
C. 卡把过大数—点捆—点尾数—核对总数;
D. 点捆—卡把过大数—点尾数—核对总数。
[单选题]按照《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但是哪种情况可以除外：()。
A. 已口头约定办理的贷款
B. 电子银行渠道办理的贷款
C. 紧急情况下办理的贷款
D. 任何情况都不能除外
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