2022职业技能鉴定银行从业人员模拟考试库246

1. [单选题]《金融违法行为处罚办法》所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括银行、()、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等。

A. 保险公司
B. 证券公司
C. 信用合作社
D. 农村合作基金会

2. [多选题]下列关于撤销与破产的表述，正确的是( )。

A. 撤销是行政行为，破产是司法行为
B. 撤销由行政主管机关主动进行的，破产是债权人或债务人向法院申请的
C. 撤销是因为经营管理不善，不能支付到期债务，不撤销将严重损害社会公众利益^{(social public benefits)}，危害金融秩序，破产仅是因为严重亏损，无力偿还到期债务
D. 对撤销行为可以申请行政复议或提起行政诉讼，对法院宣告破产的行为不能再起诉

3. [多选题]保证人可就()事由提出抗辩，不承担或免除承担保证责任。

A. 保证人对未经其书面同意转让的债务
B. 债权人与债务人协议变更主合同而未经保证人书面同意的
C. 主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的
D. 企业法人的分支机构未经法人书面授权的

4. [单选题]根据《商业银行操作风险管理指引》，( )等其他银行业金融机构参照执行。

A. 政策性银行
B. 国有商业银行
C. 股份制银行
D. 城市商业银行

5. [单选题]对同一台自助设备，两名钞箱管理员加钞、取钞要至少按( )轮换一次， 每次至少轮换( )人。

A. 月;一
B. 季;一
C. 月;二
D. 季;二

6. [多选题]商业银行有下列哪些情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正?( )

A. 未经批准在名称中使用"银行"字样
B. 未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上
C. 将单位的资金以个人名义开立账户存储
D. 以上选项都不对

7. [多选题]商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：( )。

A. 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件；
B. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱^{(economy order confusion)}的事件；
C. 高管人员严重违规；
D. 发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害；
E. 其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1%的操作风险事件

8. [单选题]银行日终结束营业时，柜员的钱箱必须()上锁加封。

A. 1人
B. 2人
C. 3人
D. 4人

9. [多选题]财务公司不得办理()

A. 同业拆借
B. 实业投资
C. 贸易
D. 担保

10. [多选题]大堂经理需要做好营业前准备与检查( )

A. 检查营业厅各项服务设备和设施是否正常运行
B. 检查网点各类自助设备和智能设备运营状况
C. 员工班前准备是否做好、桌面及工作区域是否干净整洁无杂乱物品摆放
D. 整理并补充移动工作夹内的资料，移动文件夹内容包括但不限于：PAD、开户申请表、产品DM(宣传折页)、网点联系卡等
E. 了解近期分支行营销宣传策略和营销宣传活动内容， 做好当日宣传引导准备

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