1. [单选题]风险监测和报告能满足不同层级和不同职能部门对于风险状况的多样化需求，因此，具有以下作用（ ）。
A. 监测各种可量化的关键风险指标
B. 报告商业银行所有风险的定量/定性评估结果
C. 提高商业银行风险管理效率和质量
D. 间接体现商业银行的风险管理水平和研究/开发能力
2. [单选题]信托投资公司(trust and investment company)集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份(含200份)，每份合同金额不得低于人民币（ ）。
A. 2万元(含2万元)
B. 3万元(含3万元)
C. 4万元(含4万元)
D. 5万元(含5万元)
3. [多选题]下列属于银行风险管理流程的有（ ）。
A. 风险预测
B. 风险计量
C. 风险监测
D. 风险控制
E. 风险识别
4. [多选题]《巴塞尔新资本协议》关于压力测试的观点包括：（ ）。
A. 采用内部评级法评估资本充足性的商业银行必须有健全的压力测试过程
B. 压力测试必须有意义，而且必须谨慎
C. 压力测试并非是要求考虑最差的情景
D. 必须经常进行压力测试
E. 可以开发不同方法来符合压力测试要求
5. [单选题]下列选项中，不属于个人理财业务人员(business operation personnel)向客户提问时需要注意的因素的是：（ ）。
A. 有些客户习惯于按自己的思维表达意见，并且常常El若悬河，不着边际，对于这样的客户，个人理财业务人员(business operation personnel)可以提醒客户，减慢说话速度，集中谈话的议题
B. 用中等的语速与客户交谈，但在面谈过程中，个人理财业务人员(business operation personnel)要把握谈话的主动，不要做一个积极的倾听者
C. 个人理财业务人员(business operation personnel)可以用录音机将整个会谈记录下来，以便事后进行整理，同时也应该在事先准备好的信息收集表上做一定的记号，以便谈话时及时记录客户信息
D. 如果客户对问题的回答十分含糊，以至于容易引起误解，那么，个人理财业务人员(business operation personnel)就应该在适当的时机重复问题
6. [多选题]以下各项中属于商业银行开展业务最基本要求的有：（ ）。
A. 风险管理
B. 银行从业人员素质
C. 内部控制制度
D. 严格授权管理制度
7. [单选题]客户被看做商业银行的核心资产，现在越来越多的商业银行将产品研发、未来发展计划向客户/公众告知，增强对客户/公众的透明度。这对声誉风险管理有什么意义?( )
A. 提高商业银行的声誉
B. 增加客户对银行声誉风险管理的干预程度
C. 增加客户对商业银行声誉风险管理的了解程度
D. 广泛征求客户的意见，提早预知和防范新产品可能引发的声誉风险
8. [单选题]客户满意不断强化导致（ ）。
A. 产品质量上升
B. 产品价格下降
C. 客户信任
D. 终身客户
9. [单选题]已知A项目的投资半年收益率为5%，B项目的年收益率为7%，C项目的季度收益率为3%，那么三个项目的收益率排序为：（ ）
A. A〉B〉C
B. B〉C〉A
C. C〉B〉A
D. B〉A〉C
10. [单选题]下列关于货币市场及货币市场工具的说法不正确的是( )。
A. 货币市场是指专门融通短期资金和交易期限在1年以内(包括1年)的有价证券(securities)市场
B. 在期限相同的情况下，短期政府债券利率回购协议利率、银行承兑汇票利率同业拆借利率
C. 在回购市场上，回购价格与回购证券的种类无关
D. 货币市场工具又被称为“准货币”
