【名词&注释】
社会环境(social environment)、资本充足率(capital adequacy ratio)、经济环境(economic environment)、银行业金融机构、资金运用(fund application)、个人收入(personal income)、银行资本(bank capital)、托管人(trustee)、承担责任(undertake responsibility)、中国银监会(china banking regulatory commission)
[单选题]下列哪项属于义务性支出？（ ）
A. 外出旅游
B. 参加英语培训班
C. 送朋友的礼物
D. 购买保险后的续期费用
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举一反三：
[单选题]以下哪一项不属于操作风险事件？（ ）
A. 内部欺诈
B. 外部欺诈
C. 经营中断和系统瘫痪
D. 本币汇率短期内剧烈波动
[多选题]商业银行客户中，高资产净值客户满足的条件有( )。
A. 单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
B. 单笔认购理财产品不少于200万元人民币的自然人
C. 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币，且能提供相关证明的自然人
D. 家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人
E. 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人
[单选题]记入附属资本的可转换债券必须符合的条件有（ ）。
A. 债券持有人对银行的索偿权位于存款人及其他普通债权人之后
B. 债券不可由持有者主动回售
C. 未经中国银监会(china banking regulatory commission)事先同意，发行人不准赎回
D. 债券持有人以银行的资产为抵押或质押
[单选题]不属于影响个人理财业务宏观因素的是（ ）。
A. 金融市场
B. 经济环境
C. 社会环境
D. 技术环境
[多选题]为了防范虚假质押风险，银行应做到 ( )
A. 银行查证质押票证时，有密押的应通过联行核对；无密押的应派人到出证单位或其托管部门作书面的正规查询
B. 动产或权利凭证质押，银行要亲自与出质人一起到其托管部门办理登记，将出质人手中的全部有效凭证质押在银行保管
C. 要切实核查质押动产在品种、数量、质量等方面是否与质押权证相符
D. 要认真审查质押贷款当事人行为的合法性
E. 接受共有财产质押，必须经所有共有人书面同意
[单选题]以下哪项不是我国《公司法》以股东承担责任(undertake responsibility)的范围和形式、股东人数的多少分类的（ ）。
A. 有限责任公司
B. 无限责任公司
C. 股份有限公司
D. 国有独资公司
[单选题]商业银行资本(bank capital)充足率应达到( )。
A. 5%
B. 6%
C. 7%
D. 8%
[单选题]下列关于商业银行境外理财投资的说法，正确的是（ ）。
A. 境内托管人(trustee)在本行开立证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的证券托管业务
B. 境内托管人(trustee)必须为不同商业银行分别设置托管账户
C. 境内托管人(trustee)通过本行外汇资金运用结算账户办理与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务
D. 境外托管代理人通过一个托管账户代理不同境内托管人(trustee)的业务
[多选题]对银行机构风险状况的监管主要包括（ ）。
A. 建立银行风险的识别、评价和预警机制
B. 建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系
C. 建立风险评价的指标体系，根据定性和定量指标确定风险水平或级别，根据风险水平及时进行预警
D. 建立应对支付危机的处置体系，包括停业隔离整顿，给予流动性救助，资产负债重组，以及关闭清算，实施市场退出等
E. 建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网，包括存款保险体系建设等
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